Подведем итоги рубрики #ФинГрамотность

🌎С 2025 года борьба с финансированием экстремизма включена в российскую систему ПОД/ФТ/ФРОМУ
Не поддерживайте сомнительные сборы, проверяйте НКО, верифицируйте получателя, ищите реквизиты, анализируйте источники информации, следите за официальными списками Минюста.
🌎Как контрафакт бьет по вашему кошельку и карьере
Покупка нелегальных товаров ведет к налоговым убыткам, снижению инвестиций в инфраструктуру и риску штрафов при пересечении границы.
🌎 Меры борьбы с контрафактом
Борьба с контрафактом включает административную и уголовную ответственность за незаконное использование товарных знаков, внесение брендов в Таможенный реестр для предотвращения ввоза подделок и др.
🌎Если мошенники украли со счета/банковской карты деньги, то обязан ли банк компенсировать потери
При краже денег с карты банк компенсирует убытки, если средства ушли на другой счёт без согласия клиента, отсутствует уведомление о списании или карта была украдена и незамедлительно заблокирована клиентом.
🌎ГИС «Антифрод»: система, которая изменит правила игры с мошенниками
Для защиты граждан разработают специальное мобильное приложение. Оно будет предупреждать пользователей о попытках мошенничества и оснастится функцией «тревожной кнопки» для быстрого реагирования, создавая дополнительный канал оперативной помощи.
🌎Риски вовлечения малых и микропредпринимателей в противозаконные схемы: более 2/3 компаний под угрозой
Обязательно проверяйте организацию по реестру Банка России.
Любая компания, профессионально принимающая платежи за ЖКХ, обязана быть внесена в специальный реестр ЦБ. Если ее там нет — это серьезный «красный флаг». Работать с таким оператором нельзя.
🌎Финансовая безопасность граждан при передвижении между странами СНГ
Декларируйте наличные средства свыше $10 000, подтверждайте все переводы документами, будьте готовы объяснить банку происхождение средств, избегайте участия в сомнительных схемах.
🌎Новая схема мошенничества, которая маскируется под трудоустройство
Не устанавливайте приложения из непроверенных источников, проверяйте компанию-работодателя, включите двухфакторную аутентификацию для своих аккаунтов
🌎Инвестиции в строящееся жильё на этапе котлована: как себя обезопасить
Проверяйте застройщика и полиса ОСАГО, анализируйте страховые компании, посчитайте страховые суммы, не пренебрегайте эскроу-счетами.
🌎Как правильно выбрать кредитный потребительский кооператив для инвестирования
Проверяйте статус кредитной организации в реестре Центробанка РФ, изучите отзывы реальных клиентов и финансовую отчетность, узнайте, входит ли ваша организация в саморегулируемую организацию (СРО)
🌎Оценка защищенности предприятия от «экономического шпионажа»
Эффективная защита компании от экономического шпионажа требует комплексного подхода, включающего работу с персоналом, обеспечение кибербезопасности, правильное ведение документации, соблюдение юридических норм и поддержание физической охраны объектов, содержащих ценную информацию.
🌎Атака на банкомат: когда устройство в отделении банка работает на мошенников Если вы попались на уловку - не уходите от банкомата, заблокируйте карту через мобильное приложение или горячую линию банка, вызовите службу безопасности банка, не принимайте помощь от посторонних.
🌎Как с 1 декабря 2025 года взимается утилизационный сбор
Отменены льготные ставки для физических лиц, введены коммерческие ставки, зависящие от мощности двигателя, для автомобилей до 160 л.с. ставки остаются низкими, для более мощных — увеличиваются в десятки раз.
🌎Системный отбор контрагентов для минимизации операционных и финансовых рисков
Выбор надёжного поставщика включает проверку отраслевого опыта, производственных мощностей, прозрачности процессов и финансового состояния компании, чтобы минимизировать риски сбоев производства и финансовых потерь.

#Дайджест #ФинГрамотность
Финунивер | Финансовая разведка