⭐️База данных Банка России
«О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента»⭐️

🔔База данных Банка России представляет собой централизованную информационную систему, формируемую в соответствии с п. 4 ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», обязывающего противодействовать переводам, которые происходят без добровольного согласия клиента, в частности под воздействием злоумышленников.

📌Цель Реестра — системное выявление, анализ и пресечение мошеннических операций, включая дропперство, путём централизованного сбора данных о несанкционированных переводах и их дальнейшего использования для усиления контроля и защиты финансовой системы.

Основанием для включения сведений в БД являются:
1️⃣ Официальное обращение клиента в банк или правоохранительные органы с заявлением о списании/переводе средств без его согласия.
2️⃣Самостоятельное обнаружение банком операции с признаками мошенничества (например, через систему фрод-мониторинга) и подтверждение отсутствия согласия клиента.
3️⃣Наличие вступившего в силу судебного акта или материала дела, подтверждающего факт мошенничества.
4️⃣Официальный запрос МВД, СК РФ или ФСБ о внесении данных в связи с расследованием уголовного дела.
5️⃣Участие клиента в операциях, квалифицируемых как незаконные (например, обналичивание, транзитные схемы).
И др.

🚩Последствия для клиентов:
- Риск блокировки операций – банки могут ограничивать дистанционное обслуживание.
- Влияние на скоринг – данные могут учитываться при оценке кредитоспособности.

❗️Реквизиты получателя денег по операциям без добровольного согласия клиента попадают в БД регулятора в результате дополнительной проверки, которая проводится, в том числе в рамках взаимодействия с банками. Кроме того, в БД главного финансового регулятора страны могут поступать сведения от Министерства внутренних дел (МВД) России.

❓Как проверить наличие в Реестре?
Вы можете попробовать получить эту информацию в Интернет-приемной Банка России.

‼️Важно: Банк России не предоставляет публичный доступ к Реестру — запросы обрабатываются в индивидуальном порядке.

#ФинГрамотность
FinUniversity | Финансовая разведка