Эффективные финансы с Людмилой Пятаковой

🔎Как-то незаметно на фоне разблокировки активов прошла другая, более интересная новость.

Правительство обсуждает повышение НДФЛ с 13% до 15% для граждан с доходом от 1 млн рублей в год и с 15% до 20% - с доходом свыше 5 млн рублей в год.

И тут не могу не напомнить, что инвестиции - способ легально не платить налоги. Уже смотрю в сторону пересмотра своих стратегий с учетом новых жизненных реалий.

А пока важный анонимный опрос 👇

‼️Перечень заблокированных бумаг, подходящих под обмен.

В таблице - весь список. Частый вопрос, будут ли менять фонды Finex - будут, но не все, в первом комментарии вышлю их отдельным списком.

@effective_finance

🤔Уже так и представляю себе, как нерезиденты направляют свои заявки в ИнвестПалату (шаг 3)

——————

Брокер «Инвестиционная палата», которого правкомиссия назначила организатором выкупа замороженных активов у российских инвесторов, проведет его в четыре этапа, рассказал РБК гендиректор «Инвестпалаты» Алексей Седушкин.

1️⃣ Сбор заявок от российских инвесторов — физических лиц. Заявки будут принимать профессиональные участники рынка — брокеры, управляющие компании, доверительные управляющие.

2️⃣ Формирование лотов. После проверок заявки разбиваются на лоты, организатор выставляет единую стартовую ставку для них, которая не может быть ниже средней стоимости входящих в каждый лот бумаг.

3️⃣ Сбор заявок от потенциальных покупателей-нерезидентов. Направлять заявки иностранцы будут «Инвестиционной палате»

4️⃣ Определение цены продажи и акцепт заявок. После сбора конкурентных заявок организатор торгов определит для всех лотов единую финальную цену, по которой они будут проданы. Она не может быть ниже стартовой.

Общая стоимость портфеля инвестора не имеет значения, уточнил Седушкин. Если она превышает 100 тыс. руб., инвестор просто заявляет к продаже только часть бумаг, укладывающуюся в лимит, остальные бумаги при этом останутся заблокированными. Под возможность продать заблокированные иностранные активы попадают до 5 млн российских розничных инвесторов. Сделки будут бесплатными для всех участников.

⚡️⚡️⚡️ Правительство выбрало компанию-оператора обмена заблокированных активов

Организатором обмена заблокированных активов россиян на средства нерезидентов, которые хранятся на счетах типа С, выбран брокер «Инвестиционная палата». Такое решение приняла правительственная комиссия по контролю за осуществлением иностранных инвестиций.

🗣 «Расчеты по сделкам (операциям), осуществляемым в соответствии с утвержденными условиями, должны быть завершены в срок до 01 сентября 2024 года», — говорится в сообщении Минфина (есть у РБК).

Под обмен попадут порядка 3,5 тыс. биржевых инструментов. Их список будет опубликован на сайте брокера. Обмен коснется портфелей стоимостью не более ₽100 тыс., а также более крупных портфелей, владельцы которых смогут обменять активы на сумму не более ₽100 тыс.

https://www.rbc.ru/finances/11/03/2024/65ed74719a79473fa8834294

📈Ни на что не намекают

Путин: Капитализация фондового рынка должна удвоиться к 2030 году

«Рынку необходимо усилить свою роль как источника инвестиций. Его капитализации к 2030 году должно удвоиться по сравнению с нынешним уровнем и составить 66% ВВП», — заявил президент.

⚡️Как водится, две новости, хорошая и плохая

1️⃣ «Россия начнет обменивать заблокированные на Западе активы граждан РФ в течение нескольких недель», — замглавы Минфина Моисеев

Инвесторы получат не менее 100% рыночной цены активов на дату начала обмена, заверил он.

2️⃣Обмен не затронет бумаги, которые хранятся в депозитарии «СПБ Биржи», — замглавы Минфина Моисеев корреспонденту РБК
(не путать с бумагами, купленными на Спб бирже; они могут быть куплены на Спб, но учтены в НРД. Коротко - в плане разблокировки можете ориентироваться на то, что уже давно заблокировано)

⛔️Можно очень долго читать список новых санкций

Из того, что может быть важным для обычного инвестора:
❌CПБ Банк, расчётный депозитарий Спб Биржи (лицензию так и не получили, не буду оценивать профессионализм коллег, я бы провела расследование на месте регулятора)

✖️Мечел, ПИК, ТМК, президент ЮГК, Новатэк… - это то, где потенциально может все упасть в понедельник

Умер Алексей Навальный

💔 Пополнение коллекции валентинок: жду тебя, как возобновления торгов на МосБирже

❤️ Моя любовь к тебе бездонна, как акции Спб биржи.
❤️Скучаю по тебе, как по дивидендам Газпрома.
❤️Ты дорог мне, как акция Транснефти до сплита.
❤️Верю в тебя, как в фонды на гонконгской бирже.
❤️Ты заставляешь моё сердце биться, как курс Биткойна.
❤️Я с тобой, как с фондами Finex, навсегда.
❤️Не могу без тебя, как без EF Клуба.

Дополняйте и поздравляйте тех, кого любите больше, чем поступления на брокерский счет

💰 X4 сделала МЕТА с момента публикации этого обзора.

Каждая 1000$ превратилась минимум в 4000$. Когда кричали о рецессиях, хайпе ИИ и так далее.

Сегодня Маск назвал невообразимым уровнем цензуры политику Facebook. Ранее Белый дом мог потребовать снизить просмотры интервью Путина Такеру Карлсону.

Не то, чтобы я переживаю за просмотры 🗿, но так делать - фу. Я и на российском рынке многих компаний избегаю именно из-за несогласия с морально-этическими ценностями. Терпеть такое от оплота демократии тем более не буду.

Забираю свои +323% прибыли в качестве моральной компенсации и продаю МЕТА несмотря ни на какие будущие перспективы 🤪

🤐 Тссс
Новое приложение Тинькофф Инвестиций в AppStore, пока дают.

Там же можно подписаться на меня в Пульсе. Сейчас я там становлюсь чуть более активной 😅

📈 Индекс S&P 500 достиг отметки в 5000 пунктов, что стало рекордом для акций США — The Financial Times.
А я говорила.

В частности, индекс S&P 500 вырос более чем на 20% за последние 12 месяцев.

Напротив, индекс малой капитализации Russell 2000 снизился за тот же период, создав более чем 20-точечный спред между S&P 500 и Russell 2000 в течение 12 месяцев.

⁉️ Что дальше?

🆙 Такие большие спреды на бычьих рынках редки, но почти всегда указывают на бычий тренд.

Минутка статистики: с момента создания Russell 2000 аналогичные массовые положительные расхождения происходили 22 раза. Во всех случаях, кроме одного, как S&P 500, так и Russell 2000 вырастали в течение следующего года, при этом средняя доходность каждого индекса составляла около 20%.

⚡️ Объём заблокированных активов клиентов СПБ Банка уменьшится на $15,78 млн

СПБ Банк договорился с некоторыми дружественными контрагентами о разблокировке клиентских активов объёмом $15,78 млн. Сумма будет получена в рублёвом эквиваленте и распределена между участниками торгов (брокерами) пропорционально обязательствам перед ними. Далее каждый участник торгов самостоятельно определит порядок распределения полученных денежных средств среди своих клиентов.

В объём $15,78 млн разблокированных активов клиентов СПБ Банка вошли денежные средства в долларах США, гонконгских долларах, юанях и тенге. Объём этой валюты составил 1,44 млрд рублей по курсу конвертации вышестоящим контрагентом на 31 января 2024 года.

СПБ Банк продолжает переговоры с остальными контрагентами из дружественных юрисдикций.
По стратегии разблокировки клиентских активов, предложенной Управлению по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) и опубликованной на сайте «Разблокировкаактивов.рф», СПБ Банк ожидает от американского регулятора согласования плана действий. Параллельно СПБ Банк ведёт внутреннюю работу с документами для разблокировки клиентских активов.

Насколько понимаю, речь только о разблокировке денежных средств. Но если появляются дружественные депозитарии, готовые идти навстречу, уже неплохо.

@effective_finance

Когда на обучении сказали, что на аватарке обязательно должны быть видны глаза 👀

Не теряйте.

Channel photo updated

⚡️ Совокупный нереализованный убыток банков США в ценных бумагах опять находится не рекордном уровне.

Акции региональных банков США снова под пристальным вниманием после обвала котировок банка New York Community Bancorp.

Напомню, что недавно мы такое уже видели и у меня была серия постов на эту тему 🔽🔽🔽

Откуда у банков такие убытки

Почему это может быть опасным

Ждём 2008 или не ждём

@effective_finance

🇺🇸 S&P 500 в настоящее время вырос более чем на 35% от своего минимума на медвежьем рынке с октября 2022 года, и это исторически очень бычий сигнал.

Исторически всякий раз, когда фондовый рынок растет более чем на 35% выше минимума медвежьего рынка, это почти всегда знаменует собой начало многолетнего бычьего рынка акций.

🔸Это произошло в мае 2020 года, прямо перед тем, как рынок вырос почти на 40% в течение следующего года.
🔸Это произошло в мае 2009 года, прежде чем акции росли в течение следующих 10 лет!
🔸Это произошло в ноябре 2003 года, прежде чем акции росли четыре года подряд.
🔸Это произошло в апреле 1989 года, до того, как акции росли на протяжении 1990-х годов.

На самом деле, возвращаясь к 1920-м годам, фондовый рынок практически всегда рос в течение года после того, как он официально поднимался более чем на 35% от медвежьего минимума.

🔘Количество таких случаев -15 раз.
☑️Из них число случаев, когда акции выросли в течение следующего года -
12 раз (80%)
➕Средняя доходность - около 16%


Проверим, кого у меня сейчас больше:
❤️ - квал/нерезидент и информация полезна
🤡 - клоун

В 2006-2007м году я работала в главном офисе ВТБ, где тогда сидел сам Костин.
Начав свой путь студенткой на неоплачиваемой практике, я была поглощена всем, что связано с ценными бумагами, и этот интерес привел меня к предложению о работе.

Для тех, кто не помнит, в 2006 году не существовало брокерских мобильных приложений. Чтобы совершить сделку, нужно было
▪️привезти бумажное поручение в офис; ▪️позвонить по телефону, а потом привезти бумажное поручение для подтверждение голосового поручения.

Физические лица обслуживались в ВТБ24, ну а в ВТБ проводились миллионные сделки, которые превышали мою зарплату в сотни раз.

Для меня, студентки из семьи военного и учителя, это был новый мир.
У меня не было и не могло быть брокерского счета зато была долларовая ипотека под замкадную квартиру. Поэтому мне было все равно, ЧТО покупают эти люди. Мне было интересно, КТО они.

Поэтому обязанность «подай-принеси», точнее «спустись к клиентам за поручением» я воспринимала нормально.
Первое время меня удивляло, что многомиллионные поручения привозили то пожилой дед в странной меховой шапочке, то обыкновенного вида бабуля, которая ну никак не была похожа на миллионершу.

💭 «Ну, может квартиру продали и акции купили», - думала я.

Только через несколько месяцев я узнала, что это были курьеры. Просто курьеры, которые приезжали, чтобы отдать поручения на миллионы рублей.
Тогда у меня не было даже мысли о том, что так можно 🤯

Теперь, спустя много лет, вспоминая эту историю, я осознаю, что люди могут видеть вещи совершенно по-разному в зависимости от своего опыта и возможностей. Иногда им не хватает не столько желания, сколько возможности посмотреть на мир под другим углом, знаний о том, что этот другой угол вообще существует.

#ef_обо_мне