⚡️Первый в России приговор за «лжебанкротство»

В Краснодаре Прикубанский районный суд вынес первый на юге России приговор по делу о так называемом «лжебанкротстве».

Гражданина признали виновным в мошенничестве в особо крупном размере и назначили два года колонии общего режима.

Схема выглядела следующим образом:

◾️заемщик воспользовался задержкой передачи данных в бюро кредитных историй;
◾️подал заявки на получение кредитов сразу в несколько банков;
◾️получил одобрение и обналичил деньги;
◾️совершил несколько небольших платежей для создания видимости добросовестности;
◾️после этого инициировал процедуру личного банкротства.

Первоначально правоохранительные органы отказали в возбуждении уголовного дела, в том числе из-за отсутствия практики по квалификации подобных действий.

После этого банк провел собственную работу, выявил других пострадавших кредиторов и помог сформировать доказательственную базу.

Совокупный ущерб нескольким банкам составил около 5 млн рублей.

В итоге суд назначил реальное наказание и удовлетворил гражданские иски банков о возмещении причиненного ущерба.

➡️ Данный кейс важен для всей практики рынка проблемных долгов.

Долгое время уголовно-правовые способы возврата долгов не работали, но практика меняется в сторону кредиторов.

Работа с проблемной задолженностью все чаще требует не только стандартного взыскания, но и глубокой оценки поведения должника, финансовых следов и возможной уголовно-правовой перспективы.

💾 Подобные вопросы, практические кейсы и новые тенденции рынка проблемных активов мы разбираем на курсе повышения квалификации. Присоединяетесь!