Как проверить долг перед покупкой?

Как и обещал, направляю чек-лист проверки долга перед заключением договора цессии.

Чтобы оценить целесообразность приобретения долга нужно пройти следующие этапы ↩️

1️⃣ Анализ финансового состояния должника и его деятельности

Если должник - юридическое лицо или ИП, то можно воспользоваться специализированными сервисами вроде Контур.Фокуса или СПАРКа.

Благодаря программам можно получить сведения о:
◾️выручке предприятия;
◾️ наличии исполнительных производств;
◾️ наличии задолженности перед бюджетом;
◾️ количестве сотрудников;
◾️ иную информацию.

Информацию из отчетов можно собрать самостоятельно (путем анализа сервисов ФНС, Росстата, сайта ФССП и др.), однако это займет больше времени.

Анализировать должников физических лиц сложнее, нет открытых данных об имущественном положении граждан. Тут помогут только неформальные связи и анализ информации в интернете.

2️⃣ Анализ судебных дел

Посмотреть текущие процессы предпринимателей можно в КАД (Картотеке арбитражных дел).

Почему важно отдельно изучать этот источник?

Потому что можно увидеть основания для взыскания средств, изучить позицию сторон, проанализировать поведение должника.

Если должник активно участвует в процессах, обжалует решения, то это означает, что:
◾️ это действующий бизнес;
◾️ у него есть деньги на юристов.

3️⃣ Анализ интернет-источников

Всегда стоит вбивать в поисковике название должника и связанных с ним лиц (руководители, учредители), чтобы получить данные о состоянии компании.

Новости, отзывы и иные публикации могут рассказать больше, чем официальные базы.

4️⃣ Анализ первичных документов по задолженности

Перед покупкой долга внимательно изучите первичные документы (договоры, акты, переписку и т.д.) Бывает, что в первичных документах есть такие «косяки», которые сводят всю процедуру взыскания на «нет».

Если долг уже взыскивался через суд, проверьте, на каком этапе находится процесс.

5️⃣ Деловые контакты - наше все

Поспрашивать знакомых о должнике - тоже хорошая история. Возможно, в деловых кругах вам расскажут, что у должника есть богатые КДЛ, которые недавно приобрели дорогостоящие активы. Данная информация поможет принять решение о дальнейших действиях.

Предварительная проверка долга поможет выявить интересные предложения, а также поможет сформировать стратегию возврата средств.

Если вам нужна помощь с анализом, пишите @market_debt. Специалисты портала «Долг.рф» подготовят отчет и помогут с определением рыночной стоимости долга.