🚦Светофор для бизнеса загорится с 1 июля 2022 года

Если вам как клиенту банка присвоили высокий 🔴 уровень риска, а счета заблокировали, можно оспорить решение банка в МВК - межведомственной комиссии при ЦБ, а потом в суде.

Да-да, последовательность именно такая.

Вы подадите документы и пояснения, опровергающие доводы банка при реализации его права заблокировать операции и окрасить вас в красный цвет.

Чтобы сделать это, у вас будет 6 месяцев с присвоения высокорискового статуса.

Пошлину в МВК не возьмут, подать документы можно лично, по почте или через интернет-приемную ЦБ РФ.  

Итогом разбора ситуации будет одно из решений: снизить уровень риска, оставить как есть.

Если комиссия пойдет по первому пути, то у банка будут сутки для изменения уровня риска.

Если реабилитироваться не удастся, то запустят процедуру ликвидации, после чего оставшиеся средства на ее счетах вернут владельцам бизнеса.

Важный момент: банки не обязаны сообщать своим клиентам, к какому цвету светофора их отнесли. Исключение составляют клиенты из красной зоны: о присвоении высокого уровня риска банк их уведомит в течение 5 рабочих дней.
 
💡Для любителей почитать первоисточник: федеральный закон 115-ФЗ, статья 7.
 
#мспживи
 
🤔 Интересно: как отразится работа «светофора» на рынке обналички в стране?
По данным ЦБ к красному уровню риска отнесено «всего-то» около 1% всех клиентов. Если считать , что клиентами банков являются 80 млн человек, то это 800 тысяч потенциально в красной зоне. Какая часть из них приходится на организации и ИП?
Думаю, бОльшая.
Иначе чем объяснить количество рассказов в бизнес-чатах о блокировках.
Как банки поведут себя, когда заработает светофор? От греха подальше будут ориентироваться на него или все же пойдут по своему пути? Кто продолжит зарабатывать на блокировке, а кто «переобуется в воздухе» ?