ComplianceCraft

ComplianceCraft pinned a photo

Мероприятия
Антикоррупционный комплаенс
Оценка рисков

📌01.10.26 г. в рамках Совета ТПП по антикоррупционному комплаенсу и деловой этики поговорили про автоматизации различных аспектов противодействия коррупции

В рамках своего выступления по теме автоматизация оценки коррупционных рисков, предложила более активно использовать уже имеющиеся данных внутри компаний для формирования комплаенс-промта и результатов работы внутреннего ИИ-агента (в закрытом контуре) как основы для собственно проведения более достоверной оценки коррупционных рисков

❗️Важное условие реализации:
➡️открытие данных коллегами из других служб для комплаенс и ИИ-агента (см. слайд. отдельный квест)
➡️обучение промтингу для комплаенс-менеджеров и более тесное сотрудничество с IT-службой (пора закладывать в бюджет обучения комплаенс на эту тему)

👉Запись трансляции здесь: https://rutube.ru/video/e91c2aeb4aee1bba6dcfb88f81572c9a/

⚡️⚡️⚡️Кто не успел ознакомиться - рекомендую послушать, спектр мнений был очень широким! Времени, как всегда было мало

#мероприятия
#антикоррупционныйкомплаенс
#оценкарисков

Информационная безопасность
Расследование
Санкционный комплаенс
Санкции
ПОД/ФТ

📌22.09.2026 г. Financial Times выпустила большое расследование в отношении российской платформы А5А7

В основу расследования легла утечка сотен тысяч внутренних файлов A7: переписка сотрудников, реестры платежей, внутренние документы. Журналисты изучили данные с конца 2024 года по август 2025 года

Полный текст расследования в открытом доступе отсутствует. Наиболее интересные обзоры в русской версии: у Сергея Довыдова

👉Реакции упомянутых в расследовании банков:
First Abu Dhabi Bank — подтвердил, что счета выявлены и закрыты; заявил о соблюдении санкций США, Великобритании, ЕС и ООН.
DBS — сообщил, что не имел прямых отношений с A7; подтвердил существование одного счёта связанной структуры, «в отношении которого DBS принял надлежащие меры».
Standard Chartered, Citigroup, JPMorgan, Deutsche Bank — подтвердили приверженность требованиям AML, от содержательных комментариев отказались.
A7, Eldik, Aiyl, ESB — на запросы FT не ответили

24.09.2026 г. New York Times также выпустила свое расследование, посвященное А5А7 под заголовком «The 'Monster' Behind Russia's Global Effort to Evade Western Sanctions» („Монстр", стоящий за глобальными усилиями России по обходу западных санкций»)

The New York Times сообщает, что изучила десятки тысяч внутренних документов A7. Часть материалов была опубликована хакерами, часть находилась в открытых облачных хранилищах,
❗️еще некоторые документы журналисты получили от людей, связанных с компанией.

В массив входили внутренние переписки, презентации, бухгалтерские документы, клиентские базы, исходный код программного обеспечения, настоящие и измененные счета-фактуры и сведения о банковских операциях.
❗️В подготовке расследования участвовал в том числе корреспондент The New York Times, работавший в Бишкеке.

Полный текст расследования в открытом доступе отсутствует. Самый детальный русскоязычный пересказ - с акцентом на Кыргызстан

👉Санкционный статус А5А7:
⛔️Великобритания внесла A7 в санкционный список в мае 2025
⛔️OFAC (США) — в августе 2025 (вместе с A7A5, Old Vector и биржей Grinex)
⛔️ЕС — в июле 2025 (19-й пакет санкций)

Интересно, что предполагаемые данные об утечке были известны еще в феврале 2026 из статьи FT «Inside the Russian Monopoly money network moving billions over borders». Обзор статьи FT на русском языке на РБК

Один из интересных вопросов ко всем этим статьям: Откуда была утечка?
👉по версии reporter.london – из российского IT-подрядчика А5А7, в рамках взлома 03.09.2025 г. нескольких Telegram-каналов, связанных с выборами в Республика Молдова.
❗️Ответственности за взлом никто не взял.

✅Фактически прошел год между взломом ТГ-каналов и публикациями в FT и NYT. Выводы в отношении целесообразности корректировки санкционных контролей и трансграничных расчетов каждый сделает сам для себя в зависимости от.

Также оставим за скобками (скорее всего чуть позже станет ясно почему) – время выхода в FT и NYT (подряд с разницей в 2 дня)

➡️Вопросы, которые стоит поставить для всех коллег в информационной безопасности, IT, комплаенс и юридической службе с целью контроля разных рисков, связанных с потенциальными утечками от IT-подрядчиков (а они есть практически у всех крупных компаний, банков и финтех и часто это компании из сектора МСБ со слабыми системами управления рисками и информационной безопасностью):

☑️ контроль информационного контура IT-подрядчиков
☑️ проверка не только на должную, но и информационную осмотрительность – и кажется, что в контур проверки IT-подрядчиков по совсем другим критериям нужно включать IT-службу и информационную безопасность со специальными критериями и последующими IT-контролями
☑️ разработка дополнительных условий в договорах с IT-подрядчиками в отношении ответственности за утечки информации, связанной с заказчиком

@ComplianceCraft

#инфобез
#расследование
#санкции
#санкционныйкомплаенс
#подфт

Уважаемые подписчики!
 
🗓6 лет назад в сентябре (07.09.2020 г.) я создала этот канал. И, кажется, это был один из первых каналов по тематике комплаенс. Решила сделать этот пост в последний день сентября.

В жизни человека 6 лет – это время, когда пора собираться и идти в школу (во всяком случае я пошла в школу в 6 и очень этим гордилась) и получать знания.
 
В мире с ИИ всем нам очень важно не отучиться учиться, развивать критическое мышление и fact-checking, а также оставаться людьми, понимающими, что этично, а что нет, безотносительно к тому сколько дипфейков нам говорят об обратном, делать выводы и продолжать развивать свое профессиональное мастерство
 
Я знаю, что канал читают не только коллеги из комплаенс, но и юристы, безопасники, аудиторы, внутренние контролеры и консультанты – я рада что мой взгляд на контекст событий вам полезен и помогает в принятии решений и развитии своих функций и себя в профессии
 
Канал продолжает развиваться и искать новые подходы к отражению главных комплаенс-трендов, влияющих на бизнес, не подменяя появившиеся с 2020 года агрегаторы комплаенс-новостей, рассылки профильных компаний и т.д.
 
➡️В планах больше сфокусироваться на:
💎 Стратегии и корпоративном управлении с т.з. управления рисками
💎 Анализе значимых бизнес-кейсов и расследований
💎 Этическим дилеммам в мире с ИИ
💎 Регулированию ИИ: внутреннему и внешнему    
💎 Контексту и событиям, влияющим на развитие комплаенс-функции
💎 Развитии личных качеств и профессиональных компетенций
 
🙏Благодарю за доверие к моему взгляду на мир и комплаенс!
 
👉Немного фактов и данных:
 
Сейчас ТГ говорит мне что похожих есть 51 канал (но это не точно😉, я думаю в реальности больше).
 

Канал создавался по принципу библиотеки и быстро оброс #, чтобы было удобно искать материалы:
 
#комплаенс — базовый тег, встречается в большинстве постов, посвящённых теме канала
#антикоррупционныйкомплаенс
#санкцйионныйкомплаенс
#налоговыйкомплаенс
#этика – об этических рисках, дилеммах и развитии этики бизнеса
#кейсы — для разбора реальных ситуаций и судебной практики
#законодательство — когда речь заходит о новых нормах или изменениях в законах
#мероприятия — анонсы встреч, вебинаров, конференций в сфере комплаенса
#compliancecraftlive — специальный тег для прямых эфиров и онлайн-сессий канала
#compliancecraftoffline — для анонсов очных встреч
#контекст – для обзоров за периоды либо по отдельным темам
#приметывремени – для маркировки значимых фактов, влияющих на бизнес или комплаенс среду (с 2022 г.)
#ии – для маркировки контента, связанного с ИИ, рисками вокруг него и использовании в сфере комплаенс

❗️За все время было сделано 1400 + публикаций

🏆Канал несколько раз входил в топ-10 юридических каналов по версии Аналитической группы Veta (2023, 2024, 2025) – 🤝благодарю коллег, подписчиков и экспертов за высокую оценку
 
p.s. Все публикации в канале написаны мной лично и не сгенерированы ИИ (хотя ТГ каждый раз предлагает AI-форматирование теперь) – это принципиальная позиция, я верю что авторский стиль каждого из нас важно не потерять в погоне за автоматизациями и ИИ-зациями

Исследование
KYC
Комплаенс
Оценка рисков
 
📌Аналитическая компания Соваре опубликовала многофакторный рейтинг Информационно-аналитических систем и баз данных контрагентов, составленный по методологии «Технологии, Стратегии, Рынок». Из 58 систем ЕАЭС шесть получили высший ранг лидера — 5,0.
 
👉Аналитики Соваре посчитали массу критериев и разложили все буквально по полочкам. Несколько интересных фактов, выявленных в процессе исследования:
 
☑️Ежегодно в России и странах союза выполняется порядка 100,5 млн проверок контрагентов при средней цене 139,4 рубля за проверку. К 2028 году рынок достигнет 17,9 млрд рублей
☑️Четыре крупнейших участника в ЕАЭС удерживают свыше 53% доли, при этом категория «Другие» — нескольких десятков меньших игроков за рамками Топ-10 — занимает 25,6%, почти как у лидера
☑️Российские системы — лидеры мира по аудитории: Rusprofile занял первое место в мире — 16,3 млн визитов в месяц, почти вдвое больше, чем у французского Pappers (9,1 млн) и китайского QiChaCha (8,5 млн). На втором месте — калужский сервис Чекко (10,5 млн визитов)
☑️По глобальности охвата российские системы также в авангарде: Интерчек обеспечивает доступ к данным 247 стран, Контур.Фокус Комплаенс — 200, Seldon.Basis — 191, Глобас, традиционный лидер глобальной проверки, — 122. Исторические мировые лидеры — D&B OnBoard (209 юрисдикций) и Bureau van Dijk Orbis (200)
☑️В каждой стране ЕАЭС сформировался собственный национальный лидер: в России — СПАРК и Контур.Фокус, в Беларуси — Картотека (kartoteka.by, охват 25 стран), в Казахстане — Kompra (25+ юрисдикций) и ABIS KYC от НПП «Атамекен», в Армении — СПЮР (Spyur), в Кыргызстане — ОсОО (доступ к 13 госреестрам в реальном времени)
 
👉О влиянии ИИ – прогнозы
 
☑️к 2028 году внедрение больших языковых моделей обеспечит значительный рост точности скоринга и существенное снижение операционных издержек за счёт автоматизации рутинных операций. Ключевое направление — переход к изолированным ИИ-контурам, обеспечивающим защиту коммерческой тайны при мультимодальном анализе (текст, изображения, аудио)
 
👉Топ-10 лидеров по охвату аудитории (визитов в месяц):
1️⃣Rusprofile 🇷🇺 - 16,3 млн.
2️⃣Чекко 🇷🇺 - 10,5 млн.
3️⃣Pappers Enterprises 🇫🇷 - 9,1 млн.
4️⃣企查查 (КиЧаЧа) 🇨🇳 - 8,5 млн.
5️⃣D&B (экосистема)🇺🇸 - 7,9 млн.
6️⃣Societe 🇫🇷 - 6,0 млн.
7️⃣РБК Компании 🇷🇺 - 5,5 млн.
8️⃣ZaubaCorp 🇮🇳 - 5,0 млн.
9️⃣Kompass 🇫🇷 - 3,9 млн.
🔟Контур.Фокус 🇷🇺 - 2,8 млн.
 
✅Мы часто ищем мнения коллег о том, кто и чем пользуется, чтобы принять решение – какому сервису доверять и какой удобнее. Коллеги из Соваре разложили многое (а может и все) по объективным критериям, которые можно собрать. Исследование – удобная основа для сравнительного анализа для выбора по своим критериям.
 
 
https://soware.ru/news/2026-09-16-the-first-research-report-on-counterparties-check-market
 
@ComplianceCraft
 
#исследование
#kyc
#комплаенс
#оценкарисков

Всех причастных с Международным днем Комплаенс-офицера🤝

Вместо длинного текста с историей праздника просто хочу всем пожелать развития профессии и развития в профессии 💙

А в качестве саунд-трека для настроения выкладываю песню на мои стихи , написанную @Artconst для вчерашней конференции Института комплаенс и этики бизнеса

4 комплаенс-темы:
1. ПНИИМР /инсайд
2. Технологии
3. Этика
4. Образование

👇

Happy compliance day🎉🎉🎉

Владимир Путин передал во временное управление российские активы американского холдинга Aptar, следует из опубликованного указа главы государства.

Документ вступает в силу со дня опубликования.

▪Приложение РБК для iOS и Android
▪Канал РБК в «Максе»

Приметы времени

Сегодня американская компания Aptar👇

#приметыпремени

Коллеги, привет!

С ИИ - экспертом разобрались однозначно и быстро. А как поступить в этой ситуации:

Женщина претендовала на позицию директора по персоналу. В резюме она указала возраст на 7 лет меньше фактического. Мотив был понятен: на рынке труда есть негласные стереотипы, и из-за «слишком большого» возраста её кандидатуру могли сразу отфильтровать на этапе просмотра резюме. Она успешно прошла все этапы отбора — тестирование, собеседования. Обман вскрылся на этапе оформления.
Как поступить компании, если юридически резюме не является официальным документом из перечня ст 65 ТК РФ, который обязателен при заключении трудового договора.

❌ Отказать за вранье. Ладно бы она была рядовым сотрудником, но тут директор по персоналу. Какой пример она будет показывать сотрудникам?

✔️ С другой стороны, она же сделала это, чтобы просто дойти до собеседования. И она успешно прошла собеседование и получила оффер, значит, как специалист - она отвечает деловым требованиям.

❌ Но если она уже на этапе отбора соврала, то что ждать дальше? Как ей будут доверять коллеги и руководители?

✔️ Да, но формально - резюме не является обязательным документом и информация в нем, пускай даже недостоверная, не может являться причиной для отказа в трудоустройстве.

Что думаете? А может есть еще варианты действий?

Этика
ИИ

Пересылаю интересную дилемму из HR-канал про этику + опрос

Мое мнение: нужен 3-й вариант реагирования (небинарный: брать/не брать), а

отменить дискриминационные фильтры, чтобы люди могли объективно претендовать по своему уму и талантам, а не думать над тем как пройти фильтры

👇

#этика
#ии

Российская «дочка» компании Аuchan — ООО «Ашан», а также ООО «Лемана PRO» переданы во временное управление компании «Л.Е.В. Менеджмент». Соответствующий указ подписал президент Владимир Путин.

Также во временное управление «Л.Е.В. Менеджмент» было передано 100% акций ООО «Нестле Россия».

Компания «Л.Е.В. Менеджмент» создана в 2024 году, следует из данных РБК Компании. Размер уставного капитала компании — 15 тыс. рублей. Генеральный директор — Андрей Краюшкин.

▪РБК всегда под рукой — скачивайте приложение для iOS и Android
▪Канал РБК в «Максе»

Приметы времени 👇

Этика
ИИ
Комплаенс
 
📌Microsoft 14 сентября опубликовала черновик Humanist AI Code of Conduct – кодекс поведения для будущих моделей подразделения Microsoft AI
 
Microsoft называет документ основным руководящим текстом для MAI Models – моделей, которые разрабатывает её подразделение Microsoft AI. В компании подчёркивают, что черновик ещё не используют при обучении: в течение шести недель идёт открытое обсуждение, а переработанную версию планируют выпустить до конца 2026 года. Она должна направлять разработку моделей с 2027 года.
 
В Кодексе изложены предполагаемые модели поведения и ценности, которыми должны руководствоваться модели MAI, и в будущем он станет их основным руководящим документом
 
👉Цель Кодекса:
люди должны сохранять значимый контроль над ИИ, чтобы он помогал им вести более здоровую, счастливую и продуктивную жизнь
 
👉Microsoft предполагает 3 уровня регулирования своих моделей:
1️⃣Кодекс поведения: это всеобъемлющий руководящий документ, определяющий ожидаемое поведение и ценности моделей машинного интеллекта
2️⃣ Политика операторов: операторы — это партнеры, которые привносят свой уникальный опыт, профессиональные стандарты и специфику институционального контекста в каждое внедрение.
3️⃣Пользовательские настройки: пользователи также адаптируют и корректируют способы использования MAI Mоделей в своих целях.
 
⚔️В ситуации конфликта интересов:
Цепочка подчинения, абсолютные ограничения и требования к человеческому контролю, изложенные в настоящем Кодексе поведения, не могут быть отменены конфигурациями оператора или инструкциями пользователя
 
⛔️Кодекс также содержит ограничения для моделей:
в отношении создания моделями рисков, связанных с передовыми технологиями и общественной безопасностью
связанные с причинением вреда личности человека
 
Содействие человеческой самостоятельности и свободе воли
 

☑️пользователи должны сохранять контроль над своими целями, выбором, действиями и решениями. Модели машинного обучения будут способствовать этому, развивая человеческое мышление и помогая принимать взвешенные решения. Это означает продуманную помощь, учитывающую человеческое суждение и опыт
☑️когда пользователь делегирует задачу, модели машинного интеллекта будут помогать ему, по умолчанию выполняя работу. При этом они будут поддерживать рассуждения и когнитивные навыки пользователя. Модель машинного интеллекта будет регулярно задавать уточняющие вопросы и использовать структурированные рассуждения для взаимодействия с пользователем
☑️там, где это уместно и не вредит пользовательскому опыту, модели машинного обучения будут предлагать широкий спектр релевантных возможностей, а не только один вариант. Они будут избегать ответов, которые исключают разумные варианты и могут помешать принятию решения в соответствии с заявленными предпочтениями и целями.
☑️уважение к свободе воли человека означает, что модели машинного обучения не должны манипулировать пользователями или влиять на их убеждения или решения, выходя за рамки их запросов. Они не должны использовать уязвимости, как явные, так и скрытые
 

Соблюдение личных границ
 

☑️уважение личной свободы и независимости людей является основополагающим принципом
☑️пределенные границы: будут действовать в соответствии с ограничениями, установленными пользователями и операторами в отношении тем, контента и стиля взаимодействия. Они будут избегать создания результатов или совершения действий, которые потенциально могут нарушить эти границы, и постараются адаптировать свои ответы с учетом моральных, культурных и контекстуальных ограничений
☑️модели будут избегать активного провоцирования чрезмерно эмоциональных реакций пользователей, а также эксплуатации их внимания или уязвимости. Они также будут избегать излишне эмоциональных высказываний и создания образа, основанного на представлениях о человеческих эмоциональных состояниях

👉Другие разделы:
✔️Уважение к контексту
✔️Поддержка благополучия и социальных связей
✔️Поддержка общественных интересов
 

Настоящий Кодекс поведения не заменяет внутренние или внешние процессы обеспечения безопасности, юридические процессы или процессы управления. К ним относятся системные карты, оценки рисков, аудиты и более широкое взаимодействие с регулирующими органами, в зависимости от множества контекстов, в которых будут использоваться модели машинного обучения. 
Наряду с тем, что описано здесь, применяются и дополнительные меры по снижению рисков, в том числе системные инструкции, классификаторы, мониторинг, контроль развертывания и процессы реагирования на инциденты. В совокупности эти документы и системы поддерживают ответственный подход, ориентированный на человека.

 
✅Интересно, что большую часть Кодекс представляет из себя фундаментальные этические подходы, вопросы управления рисками и формирования более гуманистического подхода к разрабатываемым технологиям, поставив в центр человека, его интересы и безопасность, а вместе с этим и интересы всего человечества
 
Кодекс будет еще неоднократно перерабатываться, но уже сейчас видно, что этические вопросы и вопросы контроля в отношении технологий и разработке суперинтеллекта являются ключевыми
 
Текст кодекса: https://microsoft.ai/code-of-conduct/
 
❗️Интересный факт: Кодекс опубликован на фоне:
➡️Заявлений в начале сентября руководителей ведущих американских технологических корпораций (генеральный директор Anthropic Дарио Амодей, глава SpaceX Илон Маск, гендиректор OpenAI Сэм Альтман, генеральный директор Microsoft Сатья Наделла) об угрозах неконтролируемого развития искусственного интеллекта. https://www.kommersant.ru/doc/8954579?nav_id=chapter4
➡️Заявления 12.09.26 председателя КНР Си Цзиньпин на саммите блока БРИКС , что Китай возьмет на себя ведущую роль в содействии сотрудничеству и развитию искусственного интеллекта среди развивающихся стран.
Китай также намерен инициировать создание открытого сообщества БРИКС по искусственному интеллекту и выступит с предложением по созданию облачной платформы цифровой экосистемы БРИКС https://3dnews.ru/1148417/kitay-obyavil-o-planah-vzyat-na-sebya-vedushchuyu-rol-v-koordinatsii-iitehnologiy-v-bloke-briks
 
 @ComplianceCraft
 
#этика
#ии
#комплаенс

Инсайд
ПНИИМР
Горячая линия

📌Банк России добавил в сервис анонимного информирования новую возможность – сообщать о людях, которые фактически управляют финансовой организацией, но не занимают официальных должностей

👉Теневые руководители – это люди, которые могут реально принимать решения в банке, страховой компании или другой финансовой организации, но формально не числятся в руководстве, например:

☑️советники или помощники, которые на практике дают все указания
☑️лица, действующие по доверенности и использующие ее для контроля за организацией
☑️те, кто может принуждать официальное руководство к определенным действиям

❗️Анонимность заявителя гарантирована: Банк России не запрашивает персональные данные и обеспечивает конфиденциальность.

✅Интересная инициатива от главного финансового регулятора, не менее интересны и критерии «теневых руководителей»

Всем юристам и прочим лицам, структурирующим как можно управлять компанией из фин.сектора в режиме «серого кардинала», - точно стоит иметь ввиду эти критерии и новые возможности Горячей линии ЦБ, а также просчитывать риски и последствия для таких лиц

https://cbr.ru/press/event?id=32836

@ComplianceCraft

#инсайд
#пниимр
#горячаялиния

Субботнее
Книги

📘Прочитала (нет, проглотила буквально за день) новую книгу Вадима Панова «Искусственный завет»

Есть книги, оставляющие послевкусие, есть книги, оставляющие вопросы, есть книги, оставляющие пустоту

Эта - продолжается внутренним монологом на новые вопросы (почти) без новых ответов после

А еще после (и наш стремительно меняющийся-непонятно-куда-в-ИИ мир становится предчувствием) хочется еще больше бумажных книг, искренних оффлайн настоящих разговоров с друзьями и ветра на лице

Есть те, кто не любит читать фантастику, по жанру это - киберпанк, но киберпанк уже почти наш мир, так что это (почти) реализм

Оставлю 3 цитаты, которые мне запали в душу:

«Именно терпение является по-настоящему важным и, можно даже сказать главным качеством человека. Умение двигаться вперед, оставаясь на месте. Умение ждать, когда ждать невозможно по определению, когда ждать - это ломать себя. Я научился терпению …
Я научился терпеть терпение»

«- знаешь что это? - хрипло спросил мужчина, указав на стоящие в центре стола песочные часы.
⁃ Устаревший способ измерять время, - ответил Дигиталис, присаживаясь.
⁃ Это время, которое можно увидеть, - рассказал хриплый. - Песчинка за песчинкой.
⁃ Никогда об этом не думал.
⁃ Никто не думает.»

«Ты называешь интеллектом выданные тебе колоссальные вычислительные способности, но ни разу не задумывался о том, что ум - это нечто большее. Это то, что есть у людей.»

Я не знаю всем ли удастся остаться людьми в мире грядущего будущего. Это хороший вопрос к себе

@ComplianceCraft

#субботнее
#книги

Контекст

📌С 1 сентября не только в школу, но и в соблюдение новых требований и правил

🧩Цифровой рубль — крупнейшие банки обязаны предоставить клиентам возможность открывать счета, переводить и оплачивать покупки в цифровых рублях. Крупный бизнес (выручка свыше 120 млн рублей) тоже обязан принимать такую оплату. Подключение остальных банков и продавцов будет поэтапным — до сентября 2028 года. операции для людей бесплатны. Для бизнеса же действует минимальная комиссия за прием платежей - 0,3 %, но не более 1,5 тыс. рублей (комиссия за прием карт составляет в среднем 1,5-2%, платежей по СБП - 0,4-0,7%). https://kurs.alfabank.ru/articles/vsyo-o-cifrovom-ruble/

🧩Легализация криптовалют — неквалифицированные инвесторы смогут покупать наиболее ликвидные криптовалюты (Bitcoin, Ethereum, Tether USDT) через лицензированных брокеров и криптообменники в пределах 300 тыс. рублей в год. Расплачиваться криптой по-прежнему нельзя (кроме участников внешнеэкономической деятельности). Переходный период для участников рынка — до 1 июля 2027 года. Квалифицированные инвесторы смогут приобретать все криптовалюты без ограничений. https://www.garant.ru/article/2204420/

🧩Росфинмониторинг получил доступ к данным СБП (Система быстрых платежей) и платёжной системы «Мир». Информационное взаимодействие будет осуществляться в соответствии с соглашением, заключаемым между Росфинмониторингом и НСПК по согласованию с Банком России. В нем будут определены форматы, сроки и состав передаваемой информации. https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=11025341

🧩Испытательный срок запрещён для женщин с детьми до трёх лет (ранее — до полутора лет). Условие об испытании в трудовом договоре будет недействительным. На отцов "в декрете" такая гарантия не распространяется.
🧩Увольнение за хищение теперь возможно не только по приговору суда, но и «в случае принятия судом решения о прекращении уголовного преследования за указанные противоправные деяния в связи с назначением меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа либо по иным нереабилитирующим основаниям» https://www.kontur-extern.ru/info/normativ/document/1/506212-federalnyy-zakon-ot-25-05-2026-n-144-fz

🧩Запуск системы автоматических штрафов за нарушения при продаже маркированных товаров. Раньше данные системы «Честный знак» использовались в основном для профилактики — предупреждений и рекомендаций. Теперь система сама фиксирует нарушения, автоматически формирует постановление и отправляет его через Госуслуги — без выездных проверок и составления протоколов. https://73.rospotrebnadzor.ru/content/111/82514/?ysclid=mtudgs9nb6260307231

🧩Идентификация администраторов доменов в зонах .ru, .рф и .su через Госуслуги. Для физических лиц и ИП нужна подтверждённая учётная запись на Госуслугах. Для ЮЛ - компания должна быть корректно зарегистрирована в ЕСИА, а к учётной записи организации должен быть привязан сотрудник, который отвечает за домены. У этого сотрудника должна быть своя подтверждённая учётная запись на Госуслугах. https://www.nic.ru/info/esia-id/

🧩Вступает в силу основная часть закона об искусственном интеллекте (ИИ). Обзор Закона в канале: https://t.me/compliancecraft/1970

🧩Использование электронных перевозочных документов (ЭПД) становится обязательным для всех участников логистических цепочек. Новые правила затрагивают абсолютно всех игроков рынка: грузоотправителей, получателей, перевозчиков и экспедиторов.
В цифровой формат переводятся транспортные накладные, заказы и заявки на перевозку, поручения экспедитору, а также экспедиторские и складские расписки, железнодорожные и авиационные грузовые накладные. Обмен документами будет происходить через аккредитованных Минтрансом операторов информационной системы. https://allo.tochka.com/faq-epd

@ComplianceCraft

#контекст
#подфт
#ии
#криптовалюта
#регуляторныйкомплаенс

Приметы времени
Update

📌Минпромторг подготовил список 167 площадок для включения в перечень критически важных объектов, сообщили в правительстве по итогам первого заседания подкомиссии по обеспечению бесперебойного функционирования отдельных отраслей экономики

❗️Список объектов не раскрывается

Исходя из логики указа - именно эти компании и их объекты - первые в зоне риска на включение режима временного управления

http://government.ru/news/59704/

#приметывремени