Завещание есть – но доступ к активам заблокирован

Многие инвесторы считают, что завещание автоматически решает вопрос передачи капитала наследникам. Но если активы и семья связаны с несколькими странами, задача получить доступ к капиталу может стать задачей со звездочкой.
⠀
➡️ Ситуация
⠀
К нам обратилась супруга умершего клиента. Семья проживала на Кипре, а капитал был распределен между несколькими юрисдикциями и включал банковские счета, инвестиционные портфели и другие активы.
⠀
У клиента было оформлено завещание, поэтому семья считала, что вопрос передачи активов уже урегулирован.
⠀
На практике все оказалось сложнее.
⠀
Для банков, брокеров и других финансовых институтов российского завещания оказалось недостаточно.
⠀
Поскольку центр жизни и резидентства клиента был связан с Кипром, семье потребовалось пройти отдельную наследственную процедуру и получить решение кипрского суда.
⠀
Процесс занял более двух лет. Все это время доступ к части активов оставался ограниченным, хотя семья рассчитывала на этот капитал.
⠀
➡️ Что делать инвестору
⠀
Этот кейс показывает, почему наследственное планирование не ограничивается подготовкой завещания. Важно не только распределить капитал, но обеспечить семье к нему доступ.
⠀
Для этого инвестору важно понимать:
⠀
• какая юрисдикция будет ключевой для наследования
• какие документы потребуют банки и брокеры
• кто сможет распоряжаться активами после смерти владельца
• как семья получит доступ к ликвидности до завершения всех процедур
⠀
Через нашу партнерскую сеть мы помогаем инвесторам подготовить наследственную структуру и снизить риски, связанные с передачей капитала.
⠀
➡️ Если ваши активы распределены между несколькими странами, напишите нам.
⠀
Поможем оценить возможные риски и понять, насколько текущая структура готова к наследственной передаче капитала.


Задать вопрос | Аудит портфеля