⚠️ Лимит на внесение наличных через банкоматы — до 1 млн руб. в месяц

По данным Интерфакс, Министерство финансов Российской Федерации подготовило инициативу: банки могут обязать отказывать физлицам во внесении наличных на счет или вклад через банкоматы и иные устройства, если сумма превышает 1 млн рублей в месяц.

Изменения предлагаются в закон о банковской деятельности, который направлен на согласование в Банк России и Росфинмониторинг.

Суть инициативы:
— сейчас лимитов на внесение наличных через банкоматы нет
— регулятор считает это каналом ввода в безналичный оборот средств с неустановленным происхождением
— мера входит в план «обеления» отдельных секторов экономики
— банкам потребуется доработка ИТ-систем и процессов
— вступление — через 180 дней после официального опубликования закона

Причина инициативы - в необходимости усиления контроля наличного оборота с усилением курса на расширение безналичных расчетов.

Связанные предложения Минфина:
— обязательная инкассация для бизнеса выше установленного оборота
— запрет регистрации крупных сделок с расчетами наличными
— порог: от 5 млн руб. за сделку или от 50 млн руб. суммарно за месяц
— ограничения могут затронуть сделки с недвижимостью

Практический вывод:
Тренд на сокращение наличного оборота усиливается. Крупные наличные операции постепенно переходят в зону повышенного контроля. Для инвесторов и предпринимателей это означает необходимость заранее выстраивать прозрачную структуру денежных потоков и подтверждение источников средств.