Молчание — не золото: что показало новое исследование преемственности от Kiplinger

Американское издание Kiplinger Personal Finance совместно с исследовательской компанией Morning Consult опубликовало масштабный национальный опрос более 5 тыс. родителей и их совершеннолетних детей. Главным поводом стала так называемая историческая смена поколений (Great Wealth Transfer), в ходе которой наследникам предстоит передать порядка 124 трлн долларов (из которых 85 трлн перейдут детям поколения X и детям поколения миллениалов).

Сделали для вас выжимку ключевых трендов и цифр из исследования.
▪️Две семьи из пяти никогда предметно не говорили о наследстве. Тема преемственности оказалась на предпоследнем месте среди комфортных для диалога — менее охотно родители и дети говорят разве что о личной жизни. Больше трети семей замалчивают планы из-за неопределенности: старшие опасаются расходов на здоровье и инфляции, а дети боятся показаться меркантильными.
▪️Разрыв между планами родителей и ожиданиями детей. 46% опрошенных родителей рассчитывают передать детям свой капитал, но лишь четверть наследников надеются на это. В состоятельных семьях родители часто сознательно замалчивают объемы активов, чтобы сохранить у следующего поколения мотивацию зарабатывать самостоятельно.
▪️Помощь на старте важнее выплат на пенсии. Дети вдвое чаще просят поддержать их деньгами сейчас — на покупку жилья или развитие бизнеса, чем ждать наследства через 15-20 лет. Из-за роста продолжительности жизни наследство сегодня все чаще достается людям за 60 лет, когда они сами подходят к пенсионному возрасту.
▪️Деление строго поровну — частая причина будущих конфликтов. Семь из десяти родителей планируют разделить все активы между детьми поровну, однако треть опрошенных детей считают такой подход несправедливым (наследники чаще выступают за распределение с учетом заботы о родителях или участия в семейном бизнесе).

Полную версию исследования оставили в комментариях под постом ⬇️

#Family_Office
🏦 Telegram | MAX | Сайт | Контакты