Инфраструктура российской «дочки» Western Union достанется махинаторам из «Киви Банка»

Президент разрешил ООО «Софтэкс» приобрести 100% долей в российской «дочке» американской платежной системы Western Union — ООО «НКО «Вестерн Юнион ДП Восток». «Софтэкс» принадлежит Алексею Бахтиарову, он же занимает в ней должность гендиректора. Бахтиаров — доверенное лицо и многолетний деловой партнер отцов-основателей скандальной платежной системы Qiwi: миллиардера Сергея Солонина, а также его компаньонов Бориса Кима и Андрея Романенко. Бахтиаров работал рука об руку с этой троицей еще в материнской структуре ЗАО «ОСМП» (Объединенная система моментальных платежей), создававшей терминальную сеть, а позже выступал соучредителем в их совместных технических фирмах-прокладках.

Получается, актив отдают не серьезной государственной банковской структуре, а партнеру махинаторов, которые вывели из России миллиарды рублей. Зачем он им нужен? Исключительно ради готовой инфраструктуры и действующей лицензии небанковской кредитной организации. В феврале 2024 года Центробанк отозвал лицензию у флагманского «Киви Банка», в результате чего холдинг лишился возможности проводить расчеты, потерял систему переводов Contact и остался без легального платежного шлюза.

Получить новую банковскую лицензию с нуля в России сегодня практически нереально, а покупка НКО «Вестерн Юнион ДП Восток» дает команде Qiwi чистую юридическую оболочку с прямым доступом к платежной системе Банка России и открытыми корсчетами, свободную от претензий силовиков и налоговой службы.

При этом бэкграунд бенефициаров Qiwi не имеет ничего общего с чистым финтехом — их бизнес много лет держался на обслуживании криминала, нелегальных онлайн-казино, наркошопов и серого обнала. Именно за массовые теневые операции и открытие сотен тысяч электронных кошельков на подставных лиц регулятор в итоге и закрыл «Киви Банк». При этом сами организаторы этой системы давно не связывают свое будущее с Россией: Солонин и Ким покинули страну, а сооснователь Qiwi Андрей Романенко запомнился циничным кидаловом младших партнеров по бизнесу, у которых он попросту отжимал доли в совместных проектах.

Прикрытием для махинаций Романенко и Qiwi выступала банда бывшего генерал-лейтенанта МВД Дениса Сугробова из антикоррупционного главка (ГУЭБиПК). Через прикормленных силовиков владельцы платежного сервиса физически уничтожали конкурентов и блокировали любые проверки со стороны надзорных органов, фабрикуя заказные уголовные дела. После разгрома группы Сугробова дельцы вывели сотни миллионов долларов в зарубежные офшоры, бросив российских клиентов у разбитого корыта. Теперь через «Софтэкс» банда махинаторов возвращает возможность проводить незаконные операции и выводить деньги из РФ под новой юридической вывеской.