Трехдневка в Стратоплане про "Финансы для СТО" стала для меня не только про деньги, а про разницу типов мышления. Я — математик: строю устойчивые модели, оптимизирую систему на длинном горизонте, свожу риски. Экономика в учебных задачах требовала обратного — короткой игры, быстрой прибыли, принятия волатильности как "платы за опцион" на результат.
🍦Кейc: "завод мороженого"
Начну рассказ с задачи, которую мы решали в один из дней.
Задача: за год заработать как можно больше.
Что сделала наша команда под моим влиянием (грех себя тут обелять): выстроила непрерывное производство, сняла узкие места, заняла большую долю рынка, заложила рост — но на 3-летнем горизонте. Результат за первый год — хуже всех. По факту я утащила команду в "красивую математику" и стратегию "в долгую" — и не выполнила KPI краткосрока.
Это симптом моей обычной жизненной стратегии: я плохо играю "в шорт", предпочитаю снижать риск и строить процессы, а не ловить всплески дохода на короткой дистанции.
📈📉Почему так происходит: модели vs реальность
В математике мы любим стройные модели. В жизни они всегда неполны. Классическая формула, которую полезно держать в голове, но так приятно отбрасывать:
все модели неверны, но некоторые полезны
Это про дисциплину допущений и границ применимости, без которой финмодель легко превращается в самообман.
Пример из истории времен моего выпуска из универа. 2010 год и выходит супер нашумевшая статья Ло и Мюллера из MIT "Физическая зависть". Как раз о том, как экономисты и финансисты стремяться создать предсказуемые модели как в физике. И с одной стороны, эта тяга приблизила весь мир к важным открытиям и достижениям, а с другой, в моменте поодило поколение "иллюзионистов".
Что говорит «операционка» (и почему меня тянет "к долгосроку")
Если смотреть глазами опердира, цель задачи должна быть другая: сначала устойчивый поток, потом прибыль. А если посмотреть глазами математика, то оно еще и на формулах подтверждается:
1️⃣ Закон Литтла: 𝐿 = 𝜆𝑊
Управляя входом и временем в системе, ты управляешь очередями/сроками. Эта формула — база аргументации за непрерывность производства.
2️⃣ Закон Райта:
себестоимость единицы продукции снижается на фиксированный процент с каждым удвоением кумулятивного объема производства
Этот закон объясняет, почему "непрерывка" и масштаб в "лонг" бьют точечные всплески.
⚠️То есть моя
Что важного я унесла с 3хдневки
1️⃣ Инвест-политика нужна на 3 уровнях: компания → департамент → человек
— На корпоративном — портфель, рисковый бюджет, нормативы доходности.
— На уровне департамента (СТО/платформы) — правила trade-off между операционными улучшениями и "ставками на будущее".
— На личном — твой психотип риска и допустимая волатильность результатов.
И помним, что все меняется: закладываем право, а не обязанность продолжать; при неблагоприятных сценариях сворачиваем, при благоприятных — наращиваем.
2️⃣ Важно считать IT-инвестиции честно
Не путать Total cost и "цену разработки". Включать простои, скорость вывода фич, гибкость (опциональность) — именно это чаще двигает показывает окупаемость инвестиций, даже если косты на грани.
3️⃣ Нужно научиться сводить "лонгу операционки" с "шортами" задач по заработкам
На теории понимаю, на практике — могу ток объяснить теорию 🤓
Что осталось открытым
❓Как создать инвест-политику уровня департамента, чтобы это не было "мини-корпфином", но реально управляло цифрами и рисками?
❓Как расширить границы допустимых рисков с учетом собственной склонности к безрисковым моделям?
Вывод
Честно и очевидно: я не экономист — и это нормально. Моя сила — в моделировании и игре в долгую. Но надо научиться жить рядом с дисциплиной краткосрока: особенно если мир принебрег моей "красивой" функцией.