Служба казначейства UCMS Group: почему расчёты в рублях тоже могут подпадать под валютный контроль

Существует распространённое заблуждение: если расчёты проходят в рублях и деньги не покидают пределы России, валютный контроль не применяется. Однако по действующему законодательству всё не так однозначно. Даже внутри страны могут возникать валютные операции — и за ними также нужен контроль.

💼 Кейс №2

Компания заключила договор с представительством иностранной организации, зарегистрированным в России. Расчёты велись в рублях, без трансграничных переводов. Но, согласно валютному законодательству, такие представительства считаются нерезидентами, и любые расчёты с ними — это валютные операции. В ряде случаев такие договоры необходимо ставить на учёт в уполномоченном банке, особенно если сумма превышает установленный законодательством порог.

🔍 Что важно учитывать

Договоры с нерезидентами требуют особого внимания: при превышении лимита (например, 3 млн. рублей) банк может запросить документы для постановки договора на учёт. Кроме того, все подписанные подтверждающие документы (акты, счета и т.д.) по таким контрактам должны сопровождаться подачей справки о подтверждающих документах (СПД) в установленный срок — не позднее 15-го рабочего дня месяца, следующего за датой оформления.

🛠 Как это решается

Чтобы избежать риска нарушений, важно выстроить чёткий процесс отслеживания расчётов с нерезидентами, даже если операции проходят в рублях. Команда казначейства UCMS Group помогает выявить договоры, которые требуют постановки на учёт; отследить, какие документы нужно своевременно передать в банк; настроить внутренний документооборот так, чтобы ничего не было упущено.

Грамотная организация процессов позволяет не только избежать штрафов и претензий со стороны банка, но и даёт уверенность, что все расчёты соответствуют требованиям валютного законодательства.

Другие посты про службу казначейства UCMS Group ищите по тегу #ucmsgroup_казначейство