Natalia Tsadrouskaya
Нахожу сильных продавцов, масштабирую бизнес в Европе
25+ лет в развитии бизнеса
Основатель Restart Club Vilnius и Startup Sandbox LT
Post #210
40
☕️ Почему банк может заблокировать счет, даже если вы ничего не нарушали?
На бизнес-завтраке Restart Business Club Vilnius вместе с Михаилом Бреннером говорили о финансовой гигиене и о том, какие совершенно обычные действия могут вызвать вопросы у банка.
Для меня эта встреча тоже оказалась очень полезной. Михаил поделился 5 золотыми правилами финансовой гигиены, и два из них были для меня совсем не очевидны. Я поняла, что некоторые вещи сама делаю неправильно.
Банки сегодня анализируют не только отдельные переводы, но и то, насколько ваши операции соответствуют вашему обычному финансовому поведению. То
Например, вопросы могут вызвать:
❌ использование личного счета для регулярных бизнес-операций;
❌ непонятные или шуточные комментарии к переводам;
❌ неожиданная крупная сумма без понятной истории происхождения средств;
❌ частые входящие переводы без очевидного экономического смысла;
❌ резкое изменение привычных расходов, например во время поездки;
❌ игнорирование писем банка и запросов на обновление KYC.
Главный вывод: о финансовой гигиене лучше думать до того, как банк задаст вопросы.
Предпринимателям это особенно важно. Через наши счета проходит больше разных платежей, мы получаем деньги от клиентов и партнеров из разных стран, путешествуем, оплачиваем бизнес-расходы. Поэтому важно понимать, как наши операции выглядят с точки зрения банка, и заранее иметь документы, подтверждающие происхождение средств и экономический смысл операций.
Михаил, большое спасибо за практическую встречу, реальные кейсы и те самые пять золотых правил! 🙌
И продолжим тему уже 17 октября.
На следующем бизнес-завтраке поговорим о том, как формировать хорошую кредитную историю в ЕС и заранее подготовиться к ипотеке или автокредиту. Что делать уже сегодня, чтобы через год или несколько лет банк видел в вас надежного заемщика?
Регистрация уже доступна по ссылке. Количество мест ограничено
На бизнес-завтраке Restart Business Club Vilnius вместе с Михаилом Бреннером говорили о финансовой гигиене и о том, какие совершенно обычные действия могут вызвать вопросы у банка.
Для меня эта встреча тоже оказалась очень полезной. Михаил поделился 5 золотыми правилами финансовой гигиены, и два из них были для меня совсем не очевидны. Я поняла, что некоторые вещи сама делаю неправильно.
Банки сегодня анализируют не только отдельные переводы, но и то, насколько ваши операции соответствуют вашему обычному финансовому поведению. То
Например, вопросы могут вызвать:
❌ использование личного счета для регулярных бизнес-операций;
❌ непонятные или шуточные комментарии к переводам;
❌ неожиданная крупная сумма без понятной истории происхождения средств;
❌ частые входящие переводы без очевидного экономического смысла;
❌ резкое изменение привычных расходов, например во время поездки;
❌ игнорирование писем банка и запросов на обновление KYC.
Главный вывод: о финансовой гигиене лучше думать до того, как банк задаст вопросы.
Предпринимателям это особенно важно. Через наши счета проходит больше разных платежей, мы получаем деньги от клиентов и партнеров из разных стран, путешествуем, оплачиваем бизнес-расходы. Поэтому важно понимать, как наши операции выглядят с точки зрения банка, и заранее иметь документы, подтверждающие происхождение средств и экономический смысл операций.
Михаил, большое спасибо за практическую встречу, реальные кейсы и те самые пять золотых правил! 🙌
И продолжим тему уже 17 октября.
На следующем бизнес-завтраке поговорим о том, как формировать хорошую кредитную историю в ЕС и заранее подготовиться к ипотеке или автокредиту. Что делать уже сегодня, чтобы через год или несколько лет банк видел в вас надежного заемщика?
Регистрация уже доступна по ссылке. Количество мест ограничено
