FinCEN впервые выделила роль туристических агентств как финансовых хабов контрабанды людей. Это происходит на фоне ужесточения миграционного законодательства в США

Американская финансовая разведка проанализировала 67,5 тыс. сообщений о подозрительной активности (suspicious activity reports) за 2023–2025 годы, которая могла быть связана с контрабандой людей (незаконной миграцией). Общая сумма операций превышала $4,9 млрд.

Среди повторяющихся схем ведомство выделило операции турагентств, предположительно обслуживающих международную сеть контрабанды людей. Объясняем, как этот бизнес может быть вовлечен в незаконную деятельность.

Цель поездки - туризм

Интерпол называет контрабанду мигрантов высокодоходным бизнесом с относительно низкими рисками для организаторов. Посредники зарабатывают, организуя маршрут в другую страну, предоставляя фиктивные основания для визы или поддельные документы.

Так, владелица колумбийского турагентства Baul Travel SAS инструктировала клиентов, как попасть в Мексику под видом туристов. Там их направляли в дома у границы и переправляли в США. Организацию связали с перевозкой более 100 человек. В 2025 году ее владелицу приговорили к 30 месяцам заключения в Аризоне. 

Маршруты контрабанды людей могут проходить через десятки стран. В еще одном деле власти США упоминали более 20 стран происхождения и транзита мигрантов, включая Россию, ОАЭ, Индию и Бангладеш. Был зафиксирован ряд случаев, когда авиационным узлом выступала столица Никарагуа Манагуа, откуда люди добираются до Америки дорожным транспортом через третьи страны.

Риски от этой деятельности не ограничиваются нарушением миграционного режима. ООН сообщает, что преступные сети могут использовать единую инфраструктуру для контрабанды мигрантов и торговли людьми, и иногда одно преступление перерастает в другое. 

FATF оценивает доходы от контрабанды людей более чем в $10 млрд в год и отмечает, что они могут смешиваться с оборотом турагентств и транспортных компаний. 

При этом FinCEN допускает, что в преступления могут быть вовлечены как фиктивные агентства, так и обычные компании. Их могут использовать для оформления легальной части пути через покупку авиабилетов, бронирование гостиниц и наземного транспорта.

Красные флаги

Американские ведомства отмечают финансовые и операционные признаки, которые позволяют идентифицировать подозрительные операции с участием турагентств:

🔹наличные взносы, формирующие почти весь оборот агентства при отсутствии операций по выплате зарплат;
🔹переводы с назначением, связанным с визовыми услугами;
🔹возвраты средств от авиакомпаний в сочетании с нетипичными поступлениями и платежами;
🔹массовая покупка авиабилетов для разных пассажиров и аренда частных самолетов;
🔹маршруты через известные точки высадки мигрантов;
🔹турагенты, которые скрывают структуру собственности.

Пробелы в AML

Пример незаконной миграции в США показывает, что внешне компании могут выглядеть обычными туристическими операторами, но движение денег выявляет в них платежных посредников контрабанды людей.

В отдельных случаях турагентство может одновременно видеть данные плательщика, пассажиров, бронирования и маршрут, но не обязано анализировать их в рамках AML-программ, тогда как банк или перевозчик располагает лишь частью этих сведений. 

Последние 24 года для турагентств в США действуют минимальные требования к противодействию отмыванию денег. В 2002 году FinCEN “временно” освободило их от обязанности ведения собственной AML-инфраструктуры. Годом позже финансовая разведка указывала на сложности единых требований, поскольку большинство агентств - это малый бизнес, а риски зависят от конкретных услуг, способов оплаты и объема операций.

После нового доклада высока вероятность изменения требований к стандартам AML-работы туристических агентств.

Фото: AP Photo/Ross D. Franklin

💙 Бюро TriTrace Investigations занимается проведением расследований на коммерческой основе. Подробнее о наших услугах - на сайте.