🇺🇸 Анонимные LLC возвращаются: США отменяют раскрытие бенефициаров

Сегодня вступает в силу правило американской финансовой разведки FinCEN, которое окончательно упрощает режим отчетности о бенефициарах. Послабление временно действовало с марта 2025 года и теперь стало постоянными. Рассказываем об изменениях:

🔹все компании, созданные в США, включая LLC, принадлежащие иностранцам, освобождены от раскрытия бенефициаров;

🔹иностранным компаниям разрешено не указывать бенефициаров и лиц, подавших документы на регистрацию, если они граждане или резиденты США;

🔹отчитываться должны лишь некоторые компании, созданные за рубежом и зарегистрированные для работы в США;

🔹FinCEN проведет очистку реестра от собранных сведений, о которых теперь не требуется отчитываться.

Реестр, который не сработал

Конгресс учредил закрытый федеральный реестр в 2021 году. Сбор данных начался в январе 2024 года: компании сами должны были сообщать о лицах с долей от 25% или существенным контролем.

FinCEN оценивало число обязанных компаний в 32,6 млн. После отката в марте 2025 года Счетная палата оценила, что более 99% из них были освобождены от отчетности. К тому моменту были поданы лишь 15 млн отчетов.

Временные меры FinCEN связало с курсом президента на дерегулирование и пересмотром требований министром финансов. Окончательную же отмену Минфин обосновал снижением нагрузки на малый бизнес.

Какие риски это создает?

🔹Американская LLC становится удобнее иностранной компании. Иностранец может избежать раскрытия, учредив новую структуру в США.

🔹Расследования станут дороже и медленнее. Сведения о бенефициарах придется восстанавливать через реестры штатов, банки, регистрационных агентов, судебные документы и налоговые данные. Счетная палата указывала, что так сложнее установить реальных владельцев.

🔹Санкционный контроль может осложниться. Чтобы применить правило OFAC о 50-процентном владении, сначала потребуется установить скрытую долю санкционного лица.

🔹Возрастают риски мошенничества с государственными контрактами, грантами, Medicare и Medicaid. 

🔹Будет уничтожена большая часть ценного исторического среза сведений о владельцах и контролирующих лицах американских компаний.

Как используют непрозрачные американские компании
 
В 2025 году Минюст обвинил участников сети из России и других стран в покупке через номиналов десятков американских поставщиков медицинского оборудования. От их имени Medicare предъявили фиктивные требования более чем на $10,6 млрд. Medicare выплатил около $41 млн, а страховщики по дополнительным программам - почти $900 млн.

Участники другой сети из Москвы покупали через номиналов американские аптеки и удаленно управляли ими. Через более чем 75 аптек были поданы фиктивные требования на $1,97 млрд, из которых частные страховщики выплатили свыше $758 млн.

Корпоративные цепочки применялись и для сокрытия активов. По версии Минюста США, Олег Дерипаска скрывал фактическое владение калифорнийской музыкальной студией за рядом компаний. Ее непосредственным собственником была Ocean Studios California LLC. Власти добиваются конфискации около $3,4 млн от продажи студии.

Где искать бенефициаров

Банки по-прежнему сохранят KYC-обязанности, а следователи - право запрашивать документы, но единой федеральной базы для правоохранителей, налоговых и разведывательных органов больше не будет.

Сам по себе реестр не предотвратил бы финансовые преступления, но мог упростить ведомствам установление реальных бенефициаров. Без единой базы сведения о них нужно будет восстанавливать по частям из разрозненных источников. 

TriTrace Investigations проводит такие проверки, выявляя скрытые связи между компаниями, номиналами и фактическими бенефициарами.

💙 Подробнее о наших услугах - на сайте TriTrace Investigations.