Зачем ЦБ хочет ужесточить проверку происхождения наличных.

С коллегами недавно обсуждали "тайный смысл" ужесточать проверку происхождения кэша при наличии уже действующих механизмов.

Ранее на канале освещал заявления ЦБ.

Любая методичка ЦБ - это ответ на новые схемы и вызовы.

Так вот, сейчас получает широкое распространение новый способ арбитража в криптовалютной сфере.

Ранее арбитраж сводился к частым покупкам и продажам крипты на биржах у других людей. Арбитражники зарабатывали на разнице курсов.
Сейчас эта схема практически мертва, так как множественные р2р переводы по карте приводили к блокам по 115-ФЗ. Дропы, треуголы и прочий скам стали основанием для блока по 161-ФЗ.
Плюс, с 1 июля 2027 такие операции будут незаконными.

Новая схема заключается в покупке USDT на официальных биржах в Белоруссии. Для этого клиенту нужно перевести деньги напрямую на счет белорусской биржи обычной платежкой через российский банк.
Далее USDT продается за наличку в России через местные обменники.

Затем наличка вносится на счет клиента в российский банк, снова закупается USDT в Белоруссии и далее по кругу.

Выгода арбитражника в разнице курсов покупки за безнал и продажи за кэш. Порой это может быть 2-3%, а то и больше.

С одной стороны, в этой схеме нет ничего противозаконного сейчас, при условии грамотного оформления документов.

С другой стороны, регулятору крайне не нравятся такие движения в целом.

Именно с этим новым вызовом ЦБ и планирует бороться.

Одновременно, новый вызов - уход населения в наличку.
Приведу личный пример. Я делаю ремонт в своем жилище и все расчеты с рабочими, поставщиками материалов и прочими услугами только в наличке.
Оплатить безналом, конечно можно тем же поставщикам, только цена будет на 10-20% выше.
Это явление не только результат сбоев в банковских интернет-сервисах, но и побочка от курса на "обеление" экономики.

💬Telegram | 💬MAX