🏁 Криптодепозитарии подключат к системе контроля ЦБ

❤️ Российские власти продолжают выстраивать систему регулирования крипторынка. Следующим шагом может стать подключение будущих криптодепозитариев к платформе Банка России «Знай своего клиента» (ЗСК), которая помогает выявлять клиентов с повышенным уровнем риска и подозрительными операциями.

💸 Криптодепозитарии – это новые участники рынка, появление которых предусмотрено законопроектом о регулировании криптовалют. Они будут отвечать за хранение и учет цифровых активов физических и юридических лиц.

❤️ Согласно озвученным планам, Банк России сможет передавать таким организациям информацию об уровне риска клиентов-юрлиц. Если клиент будет признан высокорисковым, депозитарий будет обязан применять к нему ограничительные меры.

🫡 Еще одно важное изменение касается идентификации пользователей. Если сейчас некоторые финансовые посредники могут использовать упрощенную проверку клиентов, то для операций с криптовалютой потребуется полноценная идентификация с раскрытием необходимых данных.

💸 Для упрощения работы новым участникам рынка разрешат передавать процедуру идентификации другим финансовым организациям, например, банкам. Также для криптовалютных переводов планируется внедрить так называемое правило сопровождения транзакций (travel rule), при котором вместе с переводом будут передаваться сведения об отправителе и получателе.

❤️ При этом возможность самостоятельного хранения криптовалюты на некастодиальных кошельках в рамках российского регулирования пока не предусмотрена. Предполагается, что граждане смогут хранить криптоактивы на зарубежных сервисах, но такие активы потребуется декларировать в ФНС.

🫡 Позиция ЦБ остается прежней: регулятор считает, что ответственность за хранение криптовалют должна оставаться у контролируемых посредников. Однако в Минфине ранее допускали, что после принятия базового регулирования могут быть рассмотрены отдельные эксперименты с некастодиальными кошельками.

💪 Таким образом, регулирование крипторынка постепенно становится все более детальным, а контроль за операциями и участниками рынка – более строгим.