Штраф Julius Baer на €1,5 млн: какие ошибки допустил комплаенс?

25 августа Управление финансовой безопасности Монако оштрафовало компанию по управлению активами Julius Baer Wealth Management Monaco на €1,5 млн за нарушения требований по противодействию отмыванию денег.

В решении скрыты названия компаний-клиентов и имена их бенефициаров. Сопоставив описанные обстоятельства с данными британского реестра и журналистских расследований, мы идентифицировали российского бенефициара одной из них. Объясняем, какие сигналы требовали от Julius своевременной реакции.

👤 О ком речь

Клиентом Julius с июля 2015 года была фирма с единственным бенефициаром - российско-британским бизнесменом. Он работал в сфере строительства нефтепроводов и перевозки нефти, жил в Великобритании.

По совокупности биографических и корпоративных данных описание совпадает с профилем бизнесмена Виктора Федотова, умершего в 2025 году. В 90-е он был топ-менеджером "Лукойла" и возглавлял Каспийский трубопроводный консорциум.

В Великобритании Федотов также работал в нефтегазовой отрасли: в 2008-2009 годах он входил в совет директоров компании, позднее получившей название Offshore Group Newcastle.

🚩 Нераскрытый актив

В мае 2021 года Julius установила по данным британского реестра участие бенефициара в компании, о котором тот ранее не сообщил.

Именно тогда в британском реестре были раскрыты сведения о Федотове как бенефициаре компании Aquind, развивающей проект электрокабеля между Великобританией и Францией. Компания и ее директор Александр Темерко перечисляли пожертвования британским консерваторам - такие платежи также описаны в решении регулятора.

🚩 Происхождение состояния под вопросом

В 2021 году Julius обнаружила публикации о возможном участии бенефициара в коррупционной схеме и запросила дополнительные документы о происхождении его состояния. Советники отказались их предоставить, сославшись на "конфиденциальность".

В январе 2021 года британское Бюро журналистских расследований сообщило, что во внутреннем отчете "Транснефти" 2008 года высказывались сомнения в обоснованности выплат подрядчикам ВНИИСТ и IP Network, в советы директоров которых входил Федотов. Сообщалось, что компании получали крупные комиссии, передавая работы субподрядчикам.

🚩 Позднее сообщение в финразведку

Нераскрытый актив, сообщения о возможной коррупции и отказ объяснить происхождение состояния, по оценке регулятора, давали достаточные основания для подозрений уже к 31 мая 2021 года.  

Пока Julius откладывала сообщение, красных флагов становилось все больше. В октябре 2021-го Guardian сообщила о скрытом совладении ВНИИСТ Федотовым и Семеном Вайнштоком, который в годы получения подрядов возглавлял "Транснефть". Это усиливало подозрения, высказанные во внутреннем отчете.

В 2022 году появился дополнительный повод проверить окружение клиента: 24 марта США ввели санкции против депутата Госдумы Бориса Иванюженкова, связанного с семьей Федотова.

К тому моменту данные об их связях находились в реестре: с января 2020 года сыновья Федотова и Иванюженкова были совладельцами британской Rivered. Подробнее о совместном бизнесе семей управляющий партнер TriTrace Илья Шуманов и Transparency International Russia рассказали в материале Compliance Corylated в 2025 году.

Несмотря на сигналы, Julius направила сообщение в финансовую разведку только 28 июня 2022 года - как минимум спустя 393 дня после появления оснований для подозрений. Продолжение проверки и последующее прекращение обслуживания клиента не оправдывали задержку с точки зрения регулятора.

Фото: Виктор Федотов / Sputnik

💙 Закажите расследование у бюро TriTrace Investigations. Оставьте заявку, и мы предложим вам формат сотрудничества.