Биткоин, комплаенс и Source of Funds

Мы давно и последовательно говорим о том, что настоятельно рекомендуем озаботиться вопросов происхождения средств в крипте.

Разберем простой пример, многие держат биткоин, сейчас он упал, но допустим сбылась мечта hodlerов и биток стал стоить 1 млн долл. И тут возникает вполне очевидное желание наконец насладиться результатами мудрого выжидания и потратить эти деньги. И вот тут начнется то что сейчас происходит в Европе и во всем западном мире с наличными....

Если у Вас есть наличные и Вы не можете документами показать откуда они у Вас, то Вы фактически террорист, так как не можете доказать обратного. И это не шутка, современные законы о борьбе с терроризмом так и написаны: любые денежные средства, не имеющие документы о происхождении являются заведомо подпадающими под риск, что они могли дать использованы для поддержки терроризма. Такие средства, по законодательству большинства западных стран, должны быть конфискованы а их владелец подпадает под разные сроки уголовных наказаний и тд. С наличными это уже так работает давно. В банках средства под контролем комплаенса и там нет таких рисков, в западных странах Вы деньги в банк не положите без документов. Но вот крипта была в тихой гавани.

И конечно, если биток лежит на холодном кошельке, никто особо не узнает. Но вернемся к нашему счастливому эксперименту с битком по 1 млн долл и желанию его потратить. Без завода в официальный периметр комплаенса потратить деньги сейчас можно легально только на кофе. Напомним. Речь не про Дубай и тд где еще до сих пор за крипту квартиры покупают, а про западный мир со всеми его минусами и плюсами. И в я Европе и США чтобы купить что то более серьезное сначала надо вывести деньги в Фиат через банк или брокера и тд. И вот тут возникнет вопрос про документы.

Не говоря уже о Capital gain, которые может составить космическую сумму если не показать по какой цене купили биток. Но с этим проще. Главное чтобы совсем не отобрали и в тюрьму не посадили.

Короче, вопрос очень серьезный, и если нет задачи всю жизнь просто смотреть как биток растет без возможности его потратить, то надо выходить в легальный слой

Есть ряд решений как это делать. Главное начинать заранее!