Счета под надзором

Тратите более 25 000 евро в год с одного счета? Для налоговой вы подозрительно богаты!

С 1 января 2026 года в Испании вступают в силу новые правила, усиливающие контроль налоговой службы над движением средств на банковских счетах и по банковским картам. Это предусмотрено Королевским декретом 253/2025, направленным на борьбу с уклонением от налогов и отмыванием денег.

Банки и финансовые учреждения, включая эмитентов электронных денег, обязаны сообщать в налоговую данные о клиентах, если их годовые расходы по банковским картам превышают 25 000 евро.

Отчёт должен содержать информацию о владельце карты, типе карты, всех зачислениях и списаниях, включая наличные пополнения.

Обязанность распространяется на все виды счетов — банковские, сберегательные, кредитные, платёжные и т.д., независимо от их формы и доходности.

📊 Дополнительно банки должны будут предоставлять:
🔍 данные владельцев счетов,
🔍 остаток на счёте на 31 декабря,
🔍 средний баланс за последний квартал,
🔍 общую сумму всех поступлений и списаний за год.

💶 Информация о кредитах и движении наличных:
🔍 сообщается, если сумма кредитов или остатков по займам превышает 6 000 евро на конец года,
🔍 если разовые операции (внесения, снятия, платежи) превышают 3 000 евро.

Все эти сведения налоговая сможет запрашивать и использовать в рамках контроля за налоговыми декларациями и выявления подозрительных операций.

📅 Новые требования впервые будут применяться к отчётности за 2026 год, которая должна быть подана с начала 2027 года.

Таким образом, Испания значительно расширяет финансовую прозрачность: любые значительные расходы или движения по картам и счетам теперь автоматически станут известны налоговой службе.

#законы #налоги

Недвижимость и #бизнес
🏙 @rebazes