Криминализация нарушения санкций в Евросоюзе, часть 3 [начало здесь]

В продолжение обсуждения поста про «срок за счет в российском банке». Вижу, что среди юристов нет единого мнения по поводу того, как правильно оценивать риски использования банковских счетов в санкционных банках РФ резидентами Евросоюза.

Встречал у ряда юристов мнение, аналогичное вот этому: «Внутри России между своими собственными счетами можно переводить средства в санкционные банки без ограничений. Уголовная ответственность по законам ЕС вам будет грозить только в том случае, если вы совершаете действия, направленные прямо на злостный обход санкций Евросоюза (например, платежи на счета, принадлежащие санкционным лицам)».

Вот в этом материале опросили ряд юристов, и у них позиция более жесткая: исходя из текста директив ЕС и принятых законов, «предоставление ресурсов санкционным лицам» можно при желании трактовать более расширительно – например, просто перевод средств самому себе на счет в санкционном банке, или списание таким банком комиссии за обслуживание. При этом нарушением может считаться любая операция независимо от суммы, но именно уголовная (а не административная) ответственность наступает только при превышении суммы всех запрещенных транзакций объема в €10к (хотя, директива ЕС не запрещает отдельным странам применять и более суровый подход).

Я не юрист, но моя позиция по этому вопросу такая: возможность применения более жесткой трактовки подтверждается тем, что некоторые страны ЕС (Латвия, Литва, частично Эстония) прямо заявляют на запросы журналистов – «да, если вы взаимодействуете с санкционным банком, то мы считаем это нарушением санкций со всеми вытекающими последствиями».

Другое дело, что реального желания (и, самое главное, возможности) гоняться за каждым иммигрантом из России и заводить на него дело за оплату коммуналки или перевод своей бабушке через Сбер – в большинстве стран Европы очень мало. Так что, мой вывод такой: не спать ночами и переживать по этому поводу я бы не стал, но и наличие такого риска на всякий случай запомнить стоит. Как минимум, чтобы не подставляться под него «по глупому» самостоятельно – к примеру, путем предоставления выписок из санкционных банков каким-нибудь европейским госорганам.

P.S. Пример риска, который лично мне кажется излишним – это ребята, которые пишут в комментах «да это всё фигня вопрос, я вот вообще визу номада в ЕС получал, предоставляя доказательства, что я удаленно работаю айтишником на российскую санкционную компанию, и ничего…»