питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск

В России возбудили 832 уголовных дела за дропперство за полгода

Российские правоохранительные органы возбудили 832 уголовных дела, связанных с дропперами, с июля 2025 года по 1 февраля 2026 года. Об этом в рамках форума «Кибербезопасность в финансах» заявил замглавы МВД Андрей Храпов.

Храпов уточнил, что дела заводились по статье 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей), с июля прошлого года предусматривающей максимальное наказание для дропперов в виде шести лет лишения свободы. Сейчас из общего числа возбужденных дел 180 находятся на судебной стадии, к ответственности привлечены 174 дроппера и 69 организаторов преступлений.

Замглавы МВД добавил, что принятые государством антифрод-меры привели к удорожанию «дропнабора» с 15–20 тысяч до 70–100 тысяч рублей. В него входят банковские карты, сим-карты, копии паспортов владельцев банковских и сим-карт.

💼💼💼 Mercurio — прощадка с кристально чистой репутацией! Только вторичный и VIP-трафик! Вход от 7.5%|2.5% выход. Активное комьюнити, постоянные звонки и розыгрыши.

ЦБ усиливает контроль за счетами подростков

Банк России напомнил банкам: открывать счета несовершеннолетним 14–18 лет без письменного согласия родителей нельзя. В информационном письме регулятор указал, что подобные случаи продолжают выявляться, что напрямую нарушает требования ГК РФ.

ЦБ отдельно подчёркивает, что отсутствие контроля при открытии таких счетов создаёт повышенные риски вовлечения подростков в схемы с дропами и иные высокорисковые операции. Регулятор рекомендует банкам закрепить порядок получения согласий в правилах, усилить контроль в дистанционных каналах и уделять внимание «пограничной дате» совершеннолетия.

💼💼💼 Mercurio — прощадка с кристально чистой репутацией! Только вторичный и VIP-трафик! Вход от 7.5%|2.5% выход. Активное комьюнити, постоянные звонки и розыгрыши.

ЦБ готовит публичный «антиренкинг» банков по дропперам

Банк России намерен создать и опубликовать ренкинг банков по степени их уязвимости к операциям дропперов и мошенников. Об этом заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина на форуме «Кибербезопасность в финансах».

По сути речь идёт о «антирейтинге», в котором будут отражены показатели объёмов подозрительных переводов, доля дропперов в клиентской базе и то, насколько эффективно банк противодействует мошенническим операциям. Предварительная аналитика уже подготовлена и разослана участникам рынка, теперь ЦБ решает вопрос о её публичном раскрытии.

Идея вызвала спор среди банкиров. Часть топ-менеджеров опасается, что публикация такого списка может стать ориентиром для мошенников — они просто будут активнее работать через те банки, где контроль слабее. Другие, напротив, считают, что данные всё равно станут известны, а открытость повысит ответственность банков перед клиентами.

Если ренкинг действительно станет публичным, это создаст дополнительное репутационное давление на банки с высоким уровнем пропуска сомнительных операций. В ответ можно ожидать ужесточения фильтров, более агрессивных блокировок и усиления мониторинга клиентских транзакций.

💼💼💼 Mercurio — прощадка с кристально чистой репутацией! Только вторичный и VIP-трафик! Вход от 7.5%|2.5% выход. Активное комьюнити, постоянные звонки и розыгрыши.

В Минфине признали сложность борьбы с онлайн-казино

Замминистра финансов Иван Чебесков на заседании в Совете Федерации прямо признал: нелегальные онлайн-казино остаются серьёзной проблемой, и полностью перекрыть их пока не удаётся. Площадки блокируют, но они быстро появляются снова — через новые домены, схемы и платёжные маршруты.

По оценкам Минфина, объём денег, который россияне тратят на нелегальный онлайн-гемблинг, уже превышает обороты легальных букмекеров. Для сравнения: легальный беттинг — это около 2 трлн рублей в год. И всё, что уходит в серый сегмент, по сути проходит мимо бюджета.

Чебесков также отметил, что ведомства (ЦБ, Роскомнадзор) противодействуют, но масштабы остаются значительными. Параллельно в публичном поле обсуждается идея легализации онлайн-казино с налогом не менее 30% от выручки. По расчётам Минфина, это могло бы приносить бюджету до 100 млрд рублей в год. Однако в Госдуме инициативу воспринимают неоднозначно — аргументируют рисками для общества и ростом лудомании.

💼💼💼 Mercurio — прощадка с кристально чистой репутацией! Только вторичный и VIP-трафик! Вход от 7.5%|2.5% выход. Активное комьюнити, постоянные звонки и розыгрыши.

Батя года обнаружен в Курске

В Курске отец узнал, что его 17-летний сын решил заработать на темках и передал свою карту под дропперство. И вместо семейного разговора или ремня по старинке — отвёл его… прямиком в полицию.

Аргумент простой: с июля прошлого года за дропперство уголовная ответственность, лучше прийти самому, чем потом объясняться. Формально логика есть. Но по факту — по карте на тот момент вообще ничего не прошло. То есть батя, переживая за возможные последствия, по сути сам ускорил знакомство сына с системой и накинул ему проблем там, где их ещё не было. Теперь — проверка, объяснения, фиксация факта передачи карты и внимание правоохранителей.

Иногда в твоей новой хай-риск темке главным антифродом оказывается собственный батя.

💼💼💼 Mercurio — прощадка с кристально чистой репутацией! Только вторичный и VIP-трафик, высокие чеки! Вход от 7.5%|2.5% выход. Активное комьюнити, постоянные звонки и розыгрыши.

В Москве студентке заблокировали карты после покупки булочки

Во время встречи с Правительством РФ лидер партии «Новые Люди» заявил о необходимости проверить действия банков в части массовых блокировок счетов и призвал органы исполнительной власти вмешаться в ситуацию.

По его словам, только за январь банки заблокировали около трёх миллионов счетов. Он отметил, что борьба с мошенничеством в ряде случаев стала чрезмерной. В качестве примеров он привёл обращения граждан, у которых карты блокировались даже при попытке оплатить ипотеку или совершить бытовые покупки. В одном из случаев, по его словам, в Москве студентке заблокировали счета после оплаты покупки и перевода себе 500 рублей.

Нечаев также обратился к премьер-министру Михаилу Мишустину с предложением обязать банки компенсировать клиентам ущерб, возникший из-за ошибочных блокировок. По его мнению, это заставит банки более взвешенно подходить к решениям о заморозке счетов.

Кроме того, он предложил установить для банков обязательный срок снятия ограничений — не более трёх часов после предоставления клиентом всех необходимых документов.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты и не только они! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

В Оренбурге завершено первое в России уголовное дело о процессинге для онлайн-казино

В Оренбурге завершено расследование уголовного дела, которое называют первым в России кейсом, связанным именно с процессингом платежей для нелегальных онлайн-казино. Перед судом предстанут трое местных жителей.

Около года обвиняемые осуществляли проведение нелегальных денежных операций между платформами онлайн-казино и их пользователями. В ходе предварительного следствия установлено, что группа действовала по чётко разработанной схеме. Обвиняемые были установлены и задержаны сотрудниками подразделения уголовного розыска при силовой поддержке бойцов Росгвардии.

Всего, как установили правоохранительные органы, через их инфраструктуру прошло около 228 млн рублей. В ходе расследования установлены около 20 онлайн-казино, платежное сопровождение которых обеспечивали обвиняемые.

При обысках изъято:
• 43 мобильных телефона
• 5 ноутбуков
• 400 банковских карт, оформленных на третьих лиц
• 74 SIM-карты

Обвинение предъявлено по 59 эпизодам неправомерного оборота средств платежей, а также в организации проведения азартных игр и легализации (отмывании) денежных средств, приобретённых преступным путём.

Это важный прецедент: впервые в публичной плоскости правоохранительные органы прямо квалифицируют процессинг как элемент преступной схемы. Фокус следствия был не на казино, а на платёжной инфраструктуре — маскировке транзакций, сокрытии назначения переводов и использовании дроп-карт.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты и не только они! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск pinned a photo

Небольшое объявление.

Админ временно брал детокс от питупи-реальности, чтобы перегрузиться и вспомнить, какого работать за понятный фикс и ждать конца смены. Эксперимент признан неудачным😂

PS: Канал решил не продавать

Возвращаемся к нормальной жизни: прогреессинг, p2p, рынок, мануалы и всё, за что вы сюда и подписывались. Постинг продолжается, фокус тот же.

А теперь вопрос к подписчикам:
• Какую площадку считаете топовой на данный момент и какой метод, по вашему опыту, самый актуальный и живой, дайте грамотный фидбек куда встать в работу?
Связаться со мной: @exc000002btc

Россиян обяжут привязывать SIM-карту к IMEI устройства.

На рассмотрении в Госдуме РФ находится законопроект, который нацелен на создание единой базы IMEI-номеров мобильных устройств. Сегодня он был одобрен в первом чтении в составе второго пакета антифрод-мер — в общей сложности около 20 инициатив по борьбе с телефонным и интернет-мошенничеством.

Согласно документу, теперь при оформлении SIM-карты оператор связи должен будет фиксировать IMEI — уникальный идентификатор телефона или другого устройства, в котором она будет использоваться.

В перспективе в России планируется создать централизованную базу IMEI-номеров всех устройств, привязанную к абонентским номерам. Такая система обеспечит возможность чётко определять, в каком конкретно устройстве активирована SIM-карта, и позволит снизить случаи мошенничества и злоупотреблений с мобильными номерами.

Ожидается, что база будет разработана в ближайшие 12 месяцев, а в дальнейшем операторские системы смогут использовать её для контроля соответствия SIM-карт и устройств.

Симки всё плотнее привязывают к железу, а значит серые схемы с быстрой сменой номеров начинают палиться в разы быстрее. Меньше свободы, больше следов, выше цена ошибки. Кто живёт за счёт массовости и хаоса — будет вылетать, кто умеет работать аккуратно и системно — адаптируется.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты и не только они! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

ЦБ будет выявлять «дропов» через единую базу данных банковских карт.

Банк России в течение года намерен разработать единую федеральную базу банковских карт, в которой будет отображаться, сколько и в каких банках карт оформлено на каждого гражданина. Об этом заявили в Минцифры России.

Инициатива подаётся как часть борьбы с банковским и кибермошенничеством. По словам представителей Минцифры, регулятору важно видеть полную картину по количеству карт, включая дебетовые и кредитные продукты.

Параллельно в Госдуме рассматривается законопроект, который вводит ограничение на количество банковских карт — не более 20 карт на человека, при этом первоначально обсуждался лимит до 5 карт в одном банке (этот пункт ко второму чтению могут пересмотреть). Законопроект уже рекомендован к принятию в первом чтении.

питупи цинус

Новые механизмы выхода из базы по 161-ФЗ.

Банк России анонсировал изменения в порядке работы с базой подозрительных реквизитов, через которую банки ограничивают операции клиентов. Формально нововведения направлены на повышение прозрачности и упрощение взаимодействия с теми, кто оказался в списке, однако ключевые риски для участников рынка сохраняются.

Согласно заявленным изменениям, при рассмотрении жалоб регулятор сможет раскрывать информацию о транзакции, которая стала причиной включения клиента в базу. Банкам, в свою очередь, планируется направить рекомендации по корректному взаимодействию с такими клиентами.

Основные моменты:

➡️Если в течение года по клиенту не было возбуждено уголовное дело, регулятор может исключить его из базы автоматически. При этом год фактических ограничений означает заморозку оборотов, сложности с обслуживанием счетов и повышенное внимание банков к операциям и контрагентам.

➡️В случае отрицательного решения со стороны ЦБ дальнейшее обжалование возможно исключительно в судебном порядке. Это требует времени, финансовых затрат и не гарантирует положительного исхода.

➡️В рамках процедуры может быть указано подразделение МВД, занимающееся проверкой операций. Это переводит ситуацию из банковской плоскости в формат взаимодействия с правоохранительными структурами.

Иными словами, речь идёт не о «реабилитации», а о длительном режиме наблюдения. Для участников p2p-рынка и серого финтеха это усиливает требования к управлению рисками и снижает пространство для ошибок — даже в формально легальных сценариях.

питупи цинус

В Москве накрыли SIM-боксы: исполнителю грозит до 6 лет тюрьмы.

В столице задержан мужчина, которого подозревают в незаконной эксплуатации оборудования для пропуска трафика. По версии следствия, он обслуживал техническую инфраструктуру, которая использовалась для дистанционных мошеннических схем.

Как установили силовики, задержанный работал по заданию кураторов. Его задачей было устанавливать и поддерживать работу нелегальных узлов связи, через которые проходил трафик.

Операцию по ликвидации сети провели сотрудники МВД России совместно с ФСБ. Нелегальные точки располагались в трёх арендованных квартирах в разных районах Москвы. Там размещались и обслуживались SIM-боксы, обеспечивавшие круглосуточную работу схемы. Оплата за услуги поступала исполнителю ежедневно — в криптовалюте.

В ходе обысков изъяли:
— 11 SIM-боксов
— более 800 SIM-карт российских операторов
— ноутбуки
— камеры видеонаблюдения и другое оборудование

По факту возбуждено уголовное дело по ч. 3 ст. 274.3 УК РФ. Подозреваемый заключён под стражу. Максимальная санкция статьи — до шести лет лишения свободы. Следственные действия продолжаются: силовики устанавливают организаторов и возможных соучастников схемы.

Истории с SIM-боксами всё чаще перестают быть “серой зоной” и переходят в разряд жёсткой уголовки, особенно когда речь идёт о трафике, связанном с мошенничеством.

питупи цинус

Массовые блокировки карт — это не сбой, а следствие системного усиления банковского контроля. В 2025–2026 годах меры ЦБ перешли в активную стадию: карты с признаками подозрительной активности блокируются на раннем этапе — ещё до вывода существенных сумм.

Антифрод-алгоритмы больше не ждут жалоб и уголовных дел. Мониторинг ведётся автоматически по ряду параметров, включая:
— дробление транзакций,
— нетипичную географию операций,
— аномальный оборот,
— связи с дроп-цепочками.

Наибольший удар приходится по дроп-сетям. Достаточно, чтобы один участник цепочки получил флаг — под подозрение сразу попадает всё связанное окружение. В результате серый процессинг теряет трафик, а стоимость карт растёт.

Риск-метки циркулируют между банками, фактически объединяя финансовую систему в единый фильтр. Автоматизация комплаенса свела человеческий фактор к минимуму — решения принимаются алгоритмами.

Итог простой: нелегальный карточный оборот сжимается. Потоки дробятся, операции дорожают и становятся менее устойчивыми. Механизмы ЦБ работают — контроль продолжает ужесточаться.

В 2025 году количество обращений клиентов по поводу блокировок карт и отказов в транзакциях заметно увеличилось. По оценке ЦБ, жалобы на банки выросли на 14,7%. Рост связывают с более жёсткими антифрод-алгоритмами и расширением параметров мониторинга подозрительных операций.

питупи цинус

Массовый сбой у Т-Банка

Сегодня с утра пользователи столкнулись с проблемами в работе сервисов Т-Банка. По данным мониторинга, за короткое время зафиксированы десятки тысяч жалоб. Чаще всего клиенты сообщали о сбоях мобильного приложения и личного кабинета.

Ключевая проблема — недоступны переводы и часть платежных операций, а у некоторых пользователей отображались некорректные балансы. Банк подтвердил технические проблемы и сообщил, что работает над восстановлением сервисов.

питупи цинус

Основателя российской майнинговой компании BitRiver Игоря Рунца задержали, ему предъявлено обвинение по ст. 199.2 УК (сокрытие денежных средств либо имущества, за счет которых должно производиться взыскание налогов).

Об этом ТАСС сообщили в правоохранительных органах.

В картотеке Замоскворецкого районного суда Москвы появилась карточка дела Рунца И.А. об избрании ему меры пресечения в виде домашнего ареста, материалы поступили 31 января. В тот же день суд отправил Рунца под домашний арест, следует из картотеки. Решение вступит в силу 4 февраля. Ему вменяется ч. 1 ст. 199.2 УК.

Агентству подтвердили в суде, что глава BitRiver заключен под домашний арест. Телеграм-канал Baza пишет, что Рунец был задержан 30 января, он обвиняется сразу по трем эпизодам сокрытия средств.

Осенью 2024 года агентство Bloomberg оценило в $230 млн состояние владельца и гендиректора BitRiver.

питупи цинус

Минфин планирует ужесточить правила внесения наличных через банкоматы

Министерство финансов России предложило инициативу по усилению контроля за наличным оборотом. Согласно законопроекту, для физических лиц планируется установить ежемесячный лимит на внесение наличных через банкоматы в размере 1 миллиона рублей.

Как сообщает «Интерфакс» со ссылкой на информированный источник, документ в середине января был направлен на согласование в Центральный банк и Росфинмониторинг.

Авторы инициативы заявляют, что цель изменений повышение прозрачности финансовых операций и противодействие легализации средств сомнительного происхождения. По мнению законодателей, отсутствие лимитов позволяет использовать внесение наличных через банкоматы для вывода денег из тени с последующим их включением в безналичный оборот.

В случае принятия закона новые правила начнут действовать не сразу. Предусмотрен переходный период 180 дней с момента официальной публикации, чтобы банки успели адаптировать свои системы к новым требованиям.

питупи цинус

Банки могут блокировать переводы россиян из-за комментария к платежу, сообщили юристы.

По их словам, кредитные организации проверяют поле сообщений в рамках борьбы с противоправной деятельностью.

Большинство блокировок происходит из-за упоминаний коммерческой активности, а не из-за шуток или нецензурных выражений. В стоп-лист входят формулировки «оплата услуг», «оплата товара», «заказ», «аренда» и другие, по которым перевод может быть расценён как коммерческий.

питупи цинус

Банк России предложил легализовать криптовалюты как валютные ценности

Их разрешат покупать и продавать через банки, биржи и брокеров, но использовать для платежей внутри страны по-прежнему запретят.

Законы планируют принять к июлю 2026 года, а фактически это открывает дорогу криптокошелькам прямо в российских банках.

питупи цинус