питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск

Введение НДС на операции с картами приведет к сокращению безналичного оборота

Введение НДС на обслуживание банковских карт и технологическое взаимодействие между участниками расчетов может привести к снижению безналичного оборота, который сейчас является максимально прозрачным для государства. Об этом говорится в отзыве Национального совета финансового рынка на законопроект о налоговых изменениях.

➡️ В совете предложили сохранить льготу по НДС для программного обеспечения, включённого в реестр российского ПО, особенно для субъектов критической инфраструктуры.
➡️ Национальная платёжная ассоциация выступила за постепенное введение налога на уровне 10%, а не 22%.
➡️ Независимые процессинговые центры и сервисы ИТВ предупредили, что не смогут компенсировать налоговую нагрузку и будут вынуждены покинуть рынок.

В Сбербанке отметили, что доля альтернативных способов оплаты QR, биометрия, NFC и Bluetooth стабильно растёт, и остаётся неясным, затронет ли отмена льгот эти формы безналичных платежей.

⚡️ питупи цинус

В России предлагают ввести уголовную ответственность за операции с криптовалютой

В Общественной палате РФ предложили признать переводы криптовалюты незаконными и наказывать за них уголовно.

Общественники напомнили о действовавшей в СССР статье 88 УК РСФСР (Нарушение правил о валютных операциях), которая предусматривала уголовную ответственность за сделки с иностранной валютой.

По их словам, сегодня в криптовалютах сосредоточены миллиарды нелегальных денег, а контроль за такими операциями должен быть передан ФСБ.

«Необходимо принять закон, аналогичный советской норме, — за нарушение правил обращения криптовалюты должна наступать уголовная ответственность», — заявили в ОП РФ.

⚡️ питупи цинус

Россия заняла первое место в Европе по объёму криптовалютных транзакций, опередив Великобританию и Германию, сообщает Chainalysis.

С июля 2024 по июнь 2025 года объём операций с цифровыми активами в России превысил $376 млрд. Рост на 86% обеспечили институциональные сделки — крупные компании и банки всё активнее используют криптовалюты для трансграничных расчётов.

При этом был зафиксирован трехкратный рост активности российских держателей цифровых активов в протоколах децентрализованных финансов (DeFi).

⚡️ питупи цинус

Мошенник обменял 10,6 млн рублей билетами банка приколов на криптовалюту

Инцидент произошёл в одном из московских кафе. Продавец криптовалюты перевёл активы на сумму 10,6 млн рублей, когда покупатель показал спортивную сумку, доверху набитую наличными.

После завершения сделки «покупатель» спокойно покинул заведение, а меняла, начав пересчёт, обнаружил, что деньги это билеты банка приколов.

Злоумышленника задержали в Павловском Посаде. На допросе он признался, что действовал по поручению «куратора» и должен был получить 10% от суммы сделки.

⚡️ питупи цинус

Казахстан закрыл 130 нелегальных криптообменников

Агентство по финансовому мониторингу заблокировало 130 обменных площадок, участвовавших в отмывании доходов от наркоторговли и интернет-мошенничества.

В ходе расследований изъято криптоактивов на сумму 16,7 млн USDT.

Схема была стандартной: деньги проходили через подставных лиц, переводились на банковские счета и криптокошельки, чтобы скрыть источник происхождения.

Ведомство напомнило, что операции с криптовалютой стоит проводить только через официально зарегистрированные платформы, а участие в теневых обменах грозит уголовной ответственностью.

⚡️ питупи цинус

По данным «Инцидент Центра» 60% нелегальных P2P-платежей в России связано с наркотрафиком

На долю нелегального беттинга приходится лишь около 30% незаконных транзакций, заявил гендиректор компании «Инцидент Центр» Богдан Абабков на форуме «Азартные игры: отчисления на спорт».

По его словам, структура нелегальных платежей выглядит так:
➡️ 55–60% — наркотики
➡️ 30% — нелегальный беттинг
➡️ 7% — обменники
➡️ 2% — мошеннические сайты и пиратский контент
➡️ 1% — финансовые пирамиды

При этом около 10% реквизитов, используемых в наркотрафике, совпадают с платежами в адрес организаторов азартных игр, что указывает на пересечение теневых потоков.

Абабков отметил, что рынок нелегальных платежей меняется. Популярность набирают схемы без использования карт, например, через модель “белого треугольника”, где казино не участвует напрямую: один пользователь пополняет, другой выводит, а расчёты проходят через криптобиржи. В итоге организаторы получают очищенные стейблкоины.

Классический эквайринг, по оценке эксперта, занимает лишь около 5% таких операций. Основной объём это P2P и QR-платежи, где контроль минимален.

⚡️ питупи цинус

Это было очень ожидаемое решение со стороны мониторинга и на мой взляд они с этим даже затянули.

Максимальный актив всей этой истории придали ребята из одной платежки, мотивируя данный метод очень опасным и черным. Возможно от желания спасти сферу, а возможно от желания вернуть обменки, которые ушли от них выплачивать клиентам с БТ процессинг площадок требуя множество скринов и подтверждений.

Во всем этом виновата обычная жадность.

Вместо того, чтобы дружно друг за другом стоять в стакане по нормальному курсу, БТ обменки стояли по 90 при курсе 81. Ровно также как это делают БТ трейдеры на Байбите.

Отсюда назревает вопрос:

Как при такой «конкуренции» обменкам, которые выплачивают с Байбита или с какой-то платежки получить хоть немного трафика, которого на Бесте с конца лета стало кратно больше?

Ответ:

никак

И если возвращаться к тому, что ребята хотели «спасти сферу», то я с ними полностью солидарен. Потому что вывести, говоря грубыми словами, обнал казиков в белое русло нереально, а вот оставить работу обменок в полностью легальном поле, с текущими законами, можно и даже нужно.

Потому что классический обменник не должен быть плацдармом для обнала или инструментом для покупки криптовалюты для своих грязных целей. Это просто удобный инструмент, который в современном мире полного признания криптовалют просто необходим. Он должен быть урегулирован и работать по общепризнанным правилам, соблюдая все нормы KYC/AML.

⚡️ питупи цинус

BestChange убрал обменники, которые делают рублевые выплаты с помощью БТ проца

помянем 🤝

⚡️ питупи цинус

Доллар уже 76 рублей

⚡️ питупи цинус

Доллар упал до 78 рублей

⚡️ питупи цинус

Плохой и хороший дроп. Появляются первые контуры реабилитации блоков по 161-ФЗ для криптовалютчиков.

Банк России и правоохранители начинают формировать подходы к реабилитации людей, попавших в базу по 161-ФЗ. Сейчас почти половина фигурантов связана с операциями, где в качестве реквизитов для мошенников использовались данные продавцов криптовалюты.

Две категории получателей в предложенной логике
➡️ Осознанный дроп — человек, который за вознаграждение передал карту или доступы злоумышленникам. Для таких случаев предлагаются жёсткие меры: блокировки, уголовная ответственность и системное преследование.

➡️ Неосознанный дроп — тот, кто стал невольным получателем в результате обмана. Для таких случаев регулятор и МВД рассматривают механизм амнистии: при доказанной непричастности и возврате средств пострадавшему блок могут снять быстрее.

Сегодня возврат денег жертве возможен, но снятие блока по 161-ФЗ занимает месяцы и годы, вне зависимости от вины получателя. Это толкает многих пострадавших в серую зону, где ограничения при открытии счетов, проблемы с обслуживанием и репутацией.

Суть идеи разделить пострадавших по степени вины и внедрить ускоренные процедуры для тех, кто реально оказался жертвой обмана: оперативный возврат средств и более быстрая реабилитация в базе. Это снизит число несправедливых блокировок и поможет разграничить преступников и пострадавших.

⚡️ питупи цинус

Сбер тестирует внесудебный возврат похищенных средств через добровольные заявления дропперов

Сбербанк запустил пилотный проект по возврату денег пострадавшим от мошенничества без суда, а через добровольные заявления дропперов при участии банка и полиции. Цель остановить цепочку вывода средств на промежуточном этапе и вернуть деньги жертве напрямую со счёта получателя, прежде чем они уйдут дальше по схеме.

Как работает механизм:
📝 Система антифрода фиксирует подозрительный перевод и временно блокирует сумму на счёте получателя.
📝 Оформляется заявление о мошенничестве, на его основе запускается проверка.
📝 Получатель проходит скоринг: оценивается, действовал ли он осознанно или стал «невольным дроппером».
📝 Совместно с полицией банк проводит профилактическую беседу, разъясняя последствия. Клиенту предлагают добровольно подписать заявление о возврате средств.
📝 Если получатель соглашается, возврат производится оперативно, внутрибанковским распоряжением или через межбанковские механизмы.
📝 В случае отказа банк фиксирует попытку досудебного урегулирования, после чего материал направляется в следственные органы.

По замыслу разработчиков, новый подход должен повысить эффективность возвратов и уменьшить нагрузку на суды, создавая альтернативный канал взаимодействия между банками, клиентами и полицией.

Сбер отмечает, что не все дропперы действуют умышленно, и часть из них можно вовремя «реабилитировать» вместе с возвращением средств их владельцам.

⚡️ питупи цинус

В России с декабря введут лимиты на количество банковских карт для граждан

С декабря 2025 года в России планируется запустить систему ограничений на выпуск банковских карт. Согласно инициативе, на одного человека будет разрешено иметь не более пяти карт в одном банке и не более двадцати во всех банках суммарно.

Параллельно готовится запуск государственного сервиса, через который граждане смогут просматривать актуальную информацию обо всех оформленных на них картах, с указанием банка и даты выпуска.

Однако к механике инициативы остаются вопросы. В частности, пока не уточнено, какие именно карты попадут под лимит: физические, виртуальные, предоплаченные или кобейдж-карты. Неясно также, будут ли исключения для корпоративных, зарплатных и карт индивидуальных предпринимателей, а также как будет формироваться реестр и кто будет отвечать за его актуальность.

Ожидается, что до конца 2025 года власти представят проект нормативных актов и проведут консультации с банками, а пилотный запуск госреестра карт состоится в начале 2026 года. Полноценное применение ограничений прогнозируется не ранее 2027 года.

⚡️ питупи цинус

BYBIT ввел максимальное значение на курсовую разницу между зеленым и красным стаканом.

БТшники всем надоели..

⚡️ питупи цинус

Что происходит с обменом крипты в России и правда ли, что P2P умирает

Российский рынок криптообмена переживает перестройку. P2P-сектор деформировался, и всё больше участников задумываются о миграции в другие юрисдикции.

Под «деформацией» понимают смещение баланса. Добросовестным участникам стало невыгодно работать, а на их место пришли сомнительные посредники и процессоры.

В нынешних условиях границы между P2P и онлайн-обменниками фактически стираются, ответственность и риски одинаковы, а гарантий для пользователей нет.

На этом фоне обсуждаются альтернативные направления, такие как сотрудничество с белорусскими и киргизскими площадками, где проще работать с рублём, СБП и картами «Мир».

Однако, вопреки мрачным прогнозам, рынок в целом остаётся живым. Российская криптоиндустрия это часть более широкого хай-рискового сегмента, где сохраняется устойчивый спрос:
➡️ люди по-прежнему ищут быстрые способы заработка;
➡️ инфляция подталкивает к рисковым инструментам;
➡️ скепсис к традиционным институтам заставляет искать обходные пути.

Спрос рождает предложение. Даже при усилении контроля найдутся сервисы, готовые удовлетворить интерес пользователей.

Большинство крупных участников уже внедряют депозитные схемы, рейтинги и внутренние гарантии, что делает рынок саморегулирующимся.

P2P может измениться, но не исчезнет. Он просто станет более закрытым, избирательным и технологичным.
Российская аудитория остаётся активной, а крипта по-прежнему остаётся инструментом для тех, кто ищет свободу, в том числе финансовую.

⚡️ питупи цинус

В Саратове раскрыта схема вывода денег с заблокированных по 115-ФЗ счетов

В Саратове задержаны 29-летняя сотрудница банка и её 28-летний сообщник, подозреваемые в серии хищений средств со счетов, заблокированных по 115-ФЗ.

По версии следствия, мужчина скупал банковские карты у частных лиц и принимал на них переводы, связанные с теневыми операциями. Когда счета блокировались по антиотмывочному закону, к делу подключалась его знакомая работница банка, имевшая доступ к внутренним системам. Она помогала незаконно выводить деньги с заблокированных счетов.

Схема действовала недолго. В отношении фигурантов возбуждено уголовное дело, им вменяется 38 эпизодов противоправной деятельности.

Оба задержаны, расследование продолжается.

⚡️ питупи цинус

На Bybit зафиксированы новые условия для мейкеров в P2P

➡️ Выборочно вводится залоговый депозит $200
➡️ Лимит на создание объявлений не превышает сумму депозита $200
➡️ Левый стакан недоступен до выполнения ряда требований
➡️ Для разблокировки полного функционала всё равно нужно набить оборот и провести несколько сделок

⚡️ питупи цинус

В Беларуси раскрыт крупнейший дроп-сервис

Следственный комитет Беларуси сообщил о ликвидации масштабной сети, занимавшейся незаконным оборотом средств платежа и персональных данных с 2020 года. По данным ведомства, во главе структуры стоял 25-летний минчанин, под руководством которого действовало более 25 организаторов и 50 дроповодов, распределённых по всей стране.

Участники группы занимались продажей украденных реквизитов банковских карт, аккаунтов мессенджеров, беттинговых и игровых сервисов.

Для обналичивания и вывода денег использовались 1700 подставных лиц, на которых оформляли карты, сим-карты и виртуальные счета.

За пять лет было реализовано более 4 тысяч реквизитов карт банков из Беларуси, России, Казахстана, Таджикистана, Грузии и других стран.

В деле фигурирует сотрудник одного из белорусских банков, помогавший участникам сети проводить операции — его личность установлена службой безопасности финансовой организации.

На данный момент задержано более 70 человек, включая организатора. Всем предъявлены обвинения по статье 222 УК Беларуси (незаконный оборот средств платежа и инструментов).

Организаторы арестованы, следствие продолжается.

⚡️ питупи цинус

Сбер, ВТБ, Альфа-Банк и Т-Банк объединили сервисы через открытые API

В банковской рознице запускается первый крупный кейс мультибанкинга: крупнейшие российские банки, такие как Сбер, ВТБ, Альфа-Банк и Т-Банк интегрировали свои системы через открытые API. Подключение возможно только с согласия клиента, а список банков и доступных продуктов будет постепенно расширяться.

Как это работает:
Теперь в приложении Т-Банка можно добавить счета из банков Сбера, ВТБ и Альфы. Пользователь видит общий баланс, историю операций и может переводить средства между своими счетами без комиссий и в одном окне.
В приложении ВТБ дополнительно отображаются вклады и накопительные счета из других банков.

Для клиентов это удобная финансовая экосистема: единый обзор всех счетов, наглядная аналитика расходов и доходов, меньше переключений между приложениями, гибкое управление бонусами и кэшбэками.

Для банков новый уровень данных о клиентах, точнее скоринг и антифрод, персонализированные предложения и новые возможности монетизации.

Пилот уже запущен, и, по данным отраслевых источников, к проекту могут присоединиться другие крупные игроки рынка.

⚡️ питупи цинус