питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск

Часть 2

Систематичность, по словам юриста, является ключевым критерием. «Один раз что-то упало на карту — это не системность, просто повезло. Необходимо, чтобы все действия предпринимателя имели цель заработать денег. При этом с точки зрения закона сам факт выхода «в плюс» необязателен, главное — сама цель получения систематического дохода», — отмечает он.

Решение арбитражного суда применимо не только к частным трейдерам, но и в целом ко всем участникам криптоиндустрии, полагает Лихунов. «Это решение суда, как и в целом наше законодательство (ГК и НК), применимы по сути к любому «питупишнику», обменнику или криптобирже. В деятельности всех их формально можно найти недоимку налогов или незаконную предпринимательскую деятельность (ст. 171 УК РФ)», — говорит он.

Как подчеркивает Игнат Лихунов, в правовом поле ничего не изменилось, на практике массового преследования за подобные схемы не происходит. «Так было всегда, ничего в плане законов не изменилось. Другое дело, что практики преследования обычных криптовалютчиков, как здесь, фактически нет. Это разовые случаи, где сойдутся звезды. Тут вот — сошлись, потому что человек был ИП и «крутил» по личным картам», — уточняет он.

Часть 1

Суд признал сделки с криптовалютой через карты бизнесом. Что нужно знать

Предприниматель пытался обжаловать налог на сделки с криптовалютой по картам физлиц, но проиграл суд. Юристы рассказали, почему это важно для пользователей p2p-сервисов и частных продавцов

Арбитражный суд Ростовской области отказал в иске индивидуального предпринимателя, оспаривавшего доначисление более 5,4 млн руб. налога по упрощенной системе налогообложения (УСН). Налоговая служба сочла его сделки с криптовалютой предпринимательской деятельностью и пришла к выводу, что они подлежат соответствующему налогообложению.

Предприниматель утверждал, что операции проводились как физическим лицом, и задекларировал доход в форме НДФЛ. Суд не принял эти доводы, указав, что характер сделок соответствует критериям предпринимательской деятельности, а доход должен учитываться по правилам упрощенной системы.

Согласно материалам дела, в 2022 году на счета истца поступило 143,6 млн руб., из которых 92,5 млн руб. были признаны налогооблагаемым доходом. Криптовалюта закупалась через зарубежные счета, в том числе в Турции, и продавалась российским пользователям с зачислением рублей на личные банковские карты. В операциях участвовали третьи лица, было задействовано более 90 счетов. Суд пришел к выводу, что такая схема носит признаки систематического извлечения прибыли и должна облагаться налогом по УСН.

Опрошенные «РБК-Крипто» юристы прокомментировали решение и оценили его значение для пользователей p2p-сервисов или обычных пользователей, покупающих криптовалюту с помощью личных карт.

«Можно сказать, еще повезло»
Ответчик в этом деле фактически занимался криптовалютным арбитражем через российские и турецкие банки, уточняет основатель юридической компании GMT Legal Андрей Тугарин. По его словам, доначисление налога и обвинение в незаконной предпринимательской деятельности — одни из самых высоких рисков такой схемы. «Можно сказать, что ответчику еще повезло — сумму штрафа суд снизил в четыре раза», — отмечает юрист.

Тугарин напоминает, что предпринимательская деятельность в понимании Гражданского кодекса — это самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли. В данном случае суд установил признаки именно такой деятельности: сделки были массовыми, с коротким периодом между покупкой и продажей криптовалюты, в операциях участвовали третьи лица.

Прецедент показательный, считает основатель юридического агентства Cartesius Игнат Лихунов. «Суд изложил достаточно простую позицию: если вы систематически, на свой страх и риск извлекаете прибыль — это предпринимательская деятельность по смыслу статьи 2 ГК РФ», — поясняет юрист. Он добавляет, что суд также указал, что криптовалюта в этом случае не могла использоваться для личных нужд, что исключает возможность квалифицировать сделки как частные.

По мнению Лихунова, ключевым моментом стало то, что фигурант дела уже имел статус индивидуального предпринимателя. Суд подтвердил, что сделки с криптовалютой облагаются налогом по тем же правилам, что и реализация иного имущества, и не подпадают под отдельный режим налогообложения. Были приведены судебные примеры, где аналогичная деятельность признавалась предпринимательской, несмотря на использование личных счетов.

Лихунов отмечает, что предприниматель был обязан задекларировать доход от операций с криптовалютой именно в рамках УСН. «Никакого НДФЛ тут не возникает, к сожалению для него», — подчеркивает он.

«Отдельно стоит отметить, что его дропов (лиц, оформивших на себя счета, которые использовал предприниматель — «РБК-Крипто») допрашивали оперативники МВД. Причем допрашивали в интересах налоговой, куда они информацию и передали», — добавляет Лихунов.

Кого это затронет
Сам факт покупки и продажи криптовалюты не делает человека предпринимателем, если действия совершаются в личных целях, уточняет Андрей Тугарин. По его словам, для признания деятельности предпринимательской должны одновременно выполняться три условия: самостоятельность, риск и систематичность.

Президент подписал закон о дропах и дроповодах

Путин подписал закон о введении уголовной ответственности для дропперов (дропов) и дроповодов, помогающих мошенникам выводить и обналичивать деньги (полный документ в комментариях).

Теперь уголовное наказание составит до 3 лет лишения свободы тем, кто предоставляет свои банковские реквизиты за вознаграждение, и до 6 лет для организаторов такой деятельности.

Закон должен вступить в силу через 10 дней после официальной публикации.

питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск pinned Deleted message

Путин заявил о необходимости сделать использование цифрового рубля массовым – и гражданами, и бизнесом.

«Я прошу Центральный банк и правительство ускорить необходимые процедуры и определить сроки перехода на новый этап технологического развития нашей финансовой сферы», – сказал президент.

Глава ФНС заявил, что в России нужна прозрачная инфраструктура для легальной продажи намайненной криптовалюты — сейчас майнерам приходится обращаться к неофициальным покупателям или зарубежным биржам.

Он подчеркнул, что если добыча разрешена, то и продажа должна быть урегулирована. Решение, по его словам, зависит от позиции Центробанка.

Ранее ФНС запустила онлайн-отчетность по криптовалюте, а с ноября 2024 года юрлица и ИП обязаны регистрироваться в реестре майнеров.

ЦБ рассказал о дискуссии по поводу запрета торговать криптовалютой

Дискуссия о запрете на будущие покупки криптовалюты неквалифицированными инвесторами в России вне ЭПР пока продолжается, и это будет «непростое решение». Об этом заявил в рамках ПМЭФ-2025 первый заместитель председателя Банка России Владимир Чистюхин.

Чистюхин отметил, что согласно предложению ЦБ, в рамках которого предлагается ввести экспериментально-правовой режим (ЭПР) для инвестиций в криптовалюты и разрешить сделки с цифровыми деньгами только категории суперквалифицированных инвесторов, запрета на сделки с криптовалютами, купленными инвесторами до внедрения ЭПР, не будет.

То есть на сделки с криптовалютами, которые сейчас есть в портфелях инвесторов, никаких дополнительных запретов не предполагается.

❗️«Но приобретать новые было бы запрещено. Дискуссия на эту тему не пройдена. Это непростое решение. Мы точно так же продолжаем консультации с Министерством финансов», — пояснил первый зампред ЦБ.

Запрет на сделки для неквалифицированных или традиционных квалифицированных инвесторов (не суперквалов) в рамках ЭПР будет распространяться на все их будущие инвестиции в криптоактивы на территории Российской Федерации, объяснил он.

Если кратко, то запрету именно на покупку криптовалюты в России, скорей всего, быть

Глава ВТБ назвал текущий курс рубля вредным для экономики. «Надо отруливать к 90+ руб./$»,— добавил Костин.

Оптимальный курс в текущей ситуации в районе 100 рублей за доллар, заявил первый вице-премьер Мантуров. Сегодня при крепком рубле экспорт для базовых отраслей промышленности становится малоэффективным, отметил он.

Да и по 100 считать удобней 💰

Фигурантами уголовных дел о дропперстве могут стать 2 млн россиян после вступления в силу соответствующего закона, сообщил заместитель начальника Следственного департамента МВД Данил Филиппов.

Совет Федерации накануне одобрил закон о введении уголовной ответственности для дропперов — лиц, которые под влиянием злоумышленников или за денежное вознаграждение оформляют или передают свои банковские карты мошенникам. Наказание за дропперство будет вплоть до лишения свободы на срок до шести лет.

«Как только закон вступит в силу, два миллиона потенциальных преступников — мы к ним, соответственно, придем. Поэтому есть время отказаться от этой преступной деятельности, закрыть эти счета, прекратить пользоваться, передавать аккаунты», – сказал Филиппов.

По его словам, сегодня в распоряжении ведомства есть 30 тыс. «конкретных фамилий» дропперов, а также их адреса — благодаря взаимодействию с ЦБ.

Заместитель министра внутренних дел Игорь Зубов уточнил, что не все 2 млн дропперов попадут за решетку, но пообещал проверить каждого потенциального дропа на «системность», вести профилактические беседы и следить, сознательно ли человек нарушает закон.

Минфин и ЦБ обсуждают параметры допуска к операциям с криптовалютами

Минфин и Банк России продолжают согласование условий участия инвесторов в экспериментальном правовом режиме (ЭПР) по операциям с криптовалютами. Об этом сообщил замминистра финансов Иван Чебесков в кулуарах ПМЭФ-2025.

«У нас идут обсуждения. Сейчас запланировано у нас тоже обсуждение на уровне руководителей Минфина и Центрального банка как раз по этому вопросу. У нас есть определенные развилки, которые нам нужно решить и дальше двигаться», — сказал он, отвечая на вопрос РИА Новости.

Речь идет о параметрах допуска ограниченного круга инвесторов к сделкам с криптовалютами. В марте Банк России предложил ввести специальный режим на три года, в рамках которого разрешить операции только для «суперквалифицированных инвесторов».

«Основная развилка — это как найти баланс между требованиями к суперквалам с тем, что у нас большое количество сейчас граждан, в первую очередь, которые пользуются криптовалютами, несмотря ни на что. То есть, это сейчас не отрегулировано никаким образом», — пояснил Чебесков.

«То есть, если суперквалов будет десятки тысяч людей или максимум сотни тысяч, то пользователей сейчас миллион. Поэтому нужно найти баланс между тем, чтобы не ограничить в правах тех граждан, которые и так этим пользуются в своих целях. Сейчас идет поиск этого баланса», — добавил он.

Минфин рассчитывает согласовать параметры ЭПР до конца 2025 года.

Не знаю как в процессинге, но в р2р наблюдается ситуация, что который клиент сталкивается с блокировкой переводов на 24 часа, даже после звонка из банка, когда ты объясняешь, что переводишь по своей воле и вообще ты в Китае хочешь оплатить товар.

Видимо, все эти новые меры по борьбе с мошенничеством начали работать в полную силу, но страдают от этого обычные граждане, которые хотят купить USDT для себя или для своего бизнеса.

Удивительно, но они могут остановить перевод 65000 рублей на 24 часа у обычного порядочного человека, а вот останавливать скам бабуль они так и не научились. Как и останавливать их срочную продажу имущества по низу рынка для доната какому-то КЦ. Зато можно посадить бедолагу дропа, который за карту получил пачку сигарет и стал соучастником.

Ярая борьба с мошенничеством свернула не туда. Бабуль как скамили так и будут, но только отвечать за это будут либо бедолаги трейдеры, либо бедолаги дропы.

Замминистра финансов рассказал о работе над запуском криптобирж в России

Минфин и Банк России обсуждают легализацию площадок для торговли криптовалютой в рамках экспериментального правового режима (ЭПР), рассказал в интервью РБК замминистра финансов Иван Чебесков.

Он отметил, что уже сейчас возможно создавать производные инструменты на криптовалюту, но пока нет российской инфраструктуры для организованных торгов самой криптовалютой.

Чебесков заявил, что пока речь идет об использовании существующей инфраструктуры и существующих бирж. Создание других площадок возможно, но это потребует больше ресурса. Он напомнил, что на первом этапе планируют допустить к криптовалютным торгам только суперквалифицированных инвесторов:

«Критерии для присвоения такого статуса пока не определены. Но это должны быть инвесторы с серьезными знаниями, пониманием этих продуктов и серьезным капиталом для того, чтобы они могли брать такой повышенный риск».

Ключевой нерешенный вопрос — что делать с торговыми площадками вне ЭПР, говорит замминистра. В Минфине понимают, что россияне используют криптовалюты «в довольно больших масштабах», а любые запреты сейчас приведут к негативным последствиям, пояснил Чебесков. Поэтому, добавил он, вопрос остается открытым и обсуждается.

Госдума сразу во втором и третьем чтениях утвердила закон, который переводит «дропперство» из разряда административных проступков в полноценное уголовное поле.

Что меняется:
➡️ За передачу банковских карт или счетов мошенникам теперь грозит до 6 лет лишения свободы и штрафом до 1 млн ₽;

➡️ банки больше не смогут открывать счета подросткам 14–18 лет без письменного согласия родителей — именно на юных держателей карт чаще всего выходят аферисты.

Кто бы сомневался, что именно такие законы принимают «экстерном»

Ситуация такая, что СБЕР не пропускает примерно 9 из 10 платежей. Не важно перевод это по номеру карты или СБП

В данный момент это самый тяжелый банк для выплат

Российский крипторынок в 2025 году: что изменилось

С начала года рынок криптовалют в России столкнулся с новыми ограничениями и при этом продемонстрировал адаптацию. Власти усилили давление на обменники, серый майнинг и P2P-сервисы. Под блокировки попадают не только обменники, но и форумы, агрегаторы и любые сайты с упоминанием покупки крипты за рубли. Это ускорило развитие Telegram-сервисов — ботов и мини-приложений.

Объём криптовалют у россиян вырос примерно на треть, интерес к мемкоинам и токенам с реальной обеспеченностью заметно оживился, но общий трафик на биржи и обменники остался прежним.

Работа над законодательством идёт медленно и в основном сводится к новым штрафам. Легальных решений для бизнеса пока не предлагают, что усиливает хаос и стимулирует рост серых схем. Особенно сложно стало после активной борьбы с дропами — блокировки коснулись даже обычных пользователей.

На фоне ограничений набирают популярность оффлайн-обмены: появляются физические точки по всей стране, которые постепенно заменяют модель с курьерами.

Из позитивных событий — запуск биткоин-фьючерсов от BlackRock на Мосбирже, рост интереса к синтетическим криптоинструментам от брокеров и эксперимент с трансграничными расчетами в крипте. Также анонсирован запуск регулируемой криптобиржи для суперквалифицированных инвесторов.

Майнинг в России проходит через реструктуризацию. Рост рубля и цен на электроэнергию, устаревшее оборудование и региональные запреты вытесняют слабых игроков. Взамен на рынок выходят институционалы — растёт число юрлиц, включая компании из ТЭК и финансового сектора. Освобождаются крупные мощности, особенно в Сибири, но подключение становится всё сложнее — конкуренция и контроль усиливаются.

В целом рынок под давлением, но продолжает перестраиваться, открывая новые ниши для тех, кто умеет адаптироваться.

Киберполиция предупреждает о последствиях для дропов:

Что ждет дропа?
Последствиях для лиц, предоставляющих банковские счета, карты, номера телефонов для обналичивания и транзита преступных средств, неизбежны.

Допросы и скамья подсудимых
Действия дропа сейчас квалифицируются как соучастие, а законопроект, вводящий уголовную ответственность за возмездную передачу платежных средств третьим лицам, уже рассмотрен в первом чтении в Госдуме.

Финансовая изоляция
Счета и карты, использованные для операций с преступными средствами, подлежат блокировке. А в соответствии с поправками в Федеральный закон № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", правом приостанавливать подозрительные операции наделен также Росфинмониторинг.

Цифровая изоляция
Услуги связи по номерам, использованным в преступной деятельности, подлежат приостановлению оператором. А недавно начали блокировать номера, пользователи которых сдают аккаунты мошенникам.

Иски и долги
Дроп несет гражданско-правовую ответственность перед потерпевшими, чьи средства прошли через его счета/номера.

Банкротство
При невозможности выплатить многомиллионный ущерб по искам потерпевших, дроппер может быть признан банкротом. Что, впрочем, не снимает обязанности возмещать вред жизни/здоровью и не отменяет уголовной ответственности. Долг перед жертвами сохраняется.

А если "дроп" - несовершеннолетний, административная и гражданско-правовая ответственность ждет его родителей.

Доллар упал до 76 рублей.

🇷🇺 Мосбиржа запустила индекс биткоина

Мосбиржа начала публиковать значение нового «Индекса Мосбиржи ПФИ Биткоина» (MOEXBTC).

Для расчета индекса биткоина используютсяся данные о ценах бессрочных фьючерсов и свопов на пару BTC/USDT с четырех крупнейших криптобирж (Binance, Bybit, OKX и Bitget). Периодичность расчета –- один раз в день в 12:30 мск.

Индекс рассчитывается как средневзвешенное значение цен с учетом весовых коэффициентов отобранных площадок. Коэффициенты будут присваиваться в зависимости от торговых объемов отслеживаемых инструментов и будут пересматриваться ежеквартально.

На прошлой неделе Мосбиржа запустила фьючерс на акции биткоин-ETF компании BlackRock (тикер IBIT).