Новостное медиа про p2p, финтех, хай-риск, налоги, 115-ФЗ, регулирование и крипту в целом.
Сотрудничество, реклама — @exc000002btc
Post #2198
1.14K
Есть вариант выиграть такую апелляцию?
Channel Public Channel
ПИ питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск
@p2pcinus
- Subscribers
- 5.38K
- Photos
- 420
- Videos
- 105
- Links
- 560
Showing posts older than #2199 · Back to latest
Older Posts 15 shown
Post #2197
1.19K
Ужесточение контроля: чем опасна блокировка по 161-ФЗ для пользователей P2P-платформ?
Банки начали массово применять более жесткую меру воздействия — блокировку счетов по 161-ФЗ вместо привычной 115-ФЗ. Это принципиально иной уровень ограничений, влекущий серьезные последствия для клиентов.
Ключевые отличия 161-ФЗ от 115-ФЗ:
➡️ Полное прекращение обслуживания во всех банках (системный блок)
➡️ Обязанность вернуть все полученные средства
➡️ Автоматическое признание операций мошенническими
➡️ Сложность снятия ограничений (требуется судебное решение)
Группы риска:
➡️ Участники P2P-сделок на криптобиржах
➡️ Пользователи обменных сервисов
➡️ Участники дропперских схем
Механизм блокировки:
Достаточно заявления контрагента о мошенничестве — банк обязан заблокировать счет, а средства автоматически возвращаются заявителю. Даже при честном проведении сделки доказывать свою правоту придется через суд.
Последние изменения:
➡️ Создание единой базы дропперов
➡️ Уголовная ответственность для участников цепочек
➡️ Полный отказ банков от серых схем
Эксперты прогнозируют, что к концу 2025 года система финансового контроля станет настолько жесткой, что любые обходные пути перестанут работать. Банки, следуя указаниям регуляторов, ужесточают политику нулевой терпимости к любым подозрительным операциям.
Банки начали массово применять более жесткую меру воздействия — блокировку счетов по 161-ФЗ вместо привычной 115-ФЗ. Это принципиально иной уровень ограничений, влекущий серьезные последствия для клиентов.
Ключевые отличия 161-ФЗ от 115-ФЗ:
➡️ Полное прекращение обслуживания во всех банках (системный блок)
➡️ Обязанность вернуть все полученные средства
➡️ Автоматическое признание операций мошенническими
➡️ Сложность снятия ограничений (требуется судебное решение)
Группы риска:
➡️ Участники P2P-сделок на криптобиржах
➡️ Пользователи обменных сервисов
➡️ Участники дропперских схем
Механизм блокировки:
Достаточно заявления контрагента о мошенничестве — банк обязан заблокировать счет, а средства автоматически возвращаются заявителю. Даже при честном проведении сделки доказывать свою правоту придется через суд.
Последние изменения:
➡️ Создание единой базы дропперов
➡️ Уголовная ответственность для участников цепочек
➡️ Полный отказ банков от серых схем
Эксперты прогнозируют, что к концу 2025 года система финансового контроля станет настолько жесткой, что любые обходные пути перестанут работать. Банки, следуя указаниям регуляторов, ужесточают политику нулевой терпимости к любым подозрительным операциям.
Post #2196
1.1K
По такому чеку можно и без проверки отпустить🤝
Post #2194
971
Доллар поднялся выше 82 рублей, а Биткоин подскочил почти до $100 000.
Post #2192
996
ЦБ ужесточает контроль за подозрительными операциями: что изменится с 1 июля
Банк России представил обновленный проект изменений к Положению № 375-П (антиотмывочный закон 115-ФЗ). С 1 июля 2025 года список подозрительных операций расширится до 100 пунктов. Разбираем ключевые нововведения.
Основные изменения
1. Бюджетные платежи
📝 Банки будут проверять операции получателей бюджетных средств от любой суммы (ранее для некоторых категорий действовали повышенные пороги).
2. Переводы от бизнеса физлицам. Усилен контроль за платежами от юрлиц и ИП гражданам, особенно:
📝 выплаты, не связанные с зарплатой;
📝 операции по закупке лома металлов у населения.
3. Скупка лома драгметаллов. Операция попадет под подозрение, если:
📝 более 30% выплат происходит наличными;
📝 сумма снятия превышает 3 млн рублей в день.
4. Использование бизнес-карт. Отдельно выделены:
📝 безналичные переводы розничным предприятиям;
📝 оплата личных покупок корпоративными картами (ЗСК и банки уже активно блокируют такие операции).
5. Нелегальная деятельность на финансовом рынке. Новый блок критериев для выявления:
📝 связей с организациями из списка ЦБ;
📝 финансовых пирамид (даже если контрагент официально не включен в черные списки).
6. Сделки с драгметаллами
📝 Добавлены признаки отмывания денег через операции с золотом и другими ценными металлами.
7. Секретные индикаторы
📝 Банки получат право блокировать операции на основании закрытых критериев Росфинмониторинга (например, при подозрении на финансирование терроризма).
Дополнительные меры
При оценке клиента банки будут учитывать его наличие:
📝 в реестре иностранных агентов;
📝 санкционных списках;
📝 перечне контролируемых лиц.
Новые правила коснутся и филиалов иностранных банков в России.
Срок вступления в силу: 1 июля 2025 года.
Банк России представил обновленный проект изменений к Положению № 375-П (антиотмывочный закон 115-ФЗ). С 1 июля 2025 года список подозрительных операций расширится до 100 пунктов. Разбираем ключевые нововведения.
Основные изменения
1. Бюджетные платежи
📝 Банки будут проверять операции получателей бюджетных средств от любой суммы (ранее для некоторых категорий действовали повышенные пороги).
2. Переводы от бизнеса физлицам. Усилен контроль за платежами от юрлиц и ИП гражданам, особенно:
📝 выплаты, не связанные с зарплатой;
📝 операции по закупке лома металлов у населения.
3. Скупка лома драгметаллов. Операция попадет под подозрение, если:
📝 более 30% выплат происходит наличными;
📝 сумма снятия превышает 3 млн рублей в день.
4. Использование бизнес-карт. Отдельно выделены:
📝 безналичные переводы розничным предприятиям;
📝 оплата личных покупок корпоративными картами (ЗСК и банки уже активно блокируют такие операции).
5. Нелегальная деятельность на финансовом рынке. Новый блок критериев для выявления:
📝 связей с организациями из списка ЦБ;
📝 финансовых пирамид (даже если контрагент официально не включен в черные списки).
6. Сделки с драгметаллами
📝 Добавлены признаки отмывания денег через операции с золотом и другими ценными металлами.
7. Секретные индикаторы
📝 Банки получат право блокировать операции на основании закрытых критериев Росфинмониторинга (например, при подозрении на финансирование терроризма).
Дополнительные меры
При оценке клиента банки будут учитывать его наличие:
📝 в реестре иностранных агентов;
📝 санкционных списках;
📝 перечне контролируемых лиц.
Новые правила коснутся и филиалов иностранных банков в России.
Срок вступления в силу: 1 июля 2025 года.
Post #2191
899
Налог на переводы между физлицами: разбираем слухи
В последнее время в соцсетях активно обсуждают введение "налога на переводы" между гражданами с июня 2025 года. Разберемся, где правда, а где вымысел.
Откуда пошли слухи?
1. Цифровой рубль
📝 Некоторые связали налоги с планами по внедрению цифрового рубля, который действительно упрощает отслеживание операций.
📝 Однако его запуск отложен, и к налогообложению переводов это не относится.
2. Новые банковские правила (с 1 июня 2025)
📝 Банки получат право ограничивать снятие крупных сумм в банкоматах, если заподозрят мошеннические схемы.
📝 Это мера безопасности, а не новый налог.
3. Проверки ФНС
📝 Налоговая не будет массово контролировать все переводы.
📝 Проверки возможны только по жалобе или при подозрительной активности (например, регулярные крупные поступления без объяснения источника).
Когда переводы действительно облагаются налогом?
📝 Если переводы являются доходом (например, оплата аренды, продажа товаров или услуг) и не задекларированы.
📝 Пример: Вы сдаете квартиру и получаете оплату на карту, но не оформляете самозанятость или ИП. Если ФНС узнает об этом (например, по жалобе), придется заплатить НДФЛ + штраф.
Какие переводы не облагаются налогом?
➡️ Помощь родным и друзьям
➡️ Возврат долга
➡️ Подарки (кроме недвижимости, автомобилей и акций)
Вывод: слухи о "налоге на переводы" — преувеличение. Обычные переводы между физлицами остаются без налогов. Но если вы получаете регулярные платежи, которые могут считаться доходом, лучше оформить их официально.
В последнее время в соцсетях активно обсуждают введение "налога на переводы" между гражданами с июня 2025 года. Разберемся, где правда, а где вымысел.
Откуда пошли слухи?
1. Цифровой рубль
📝 Некоторые связали налоги с планами по внедрению цифрового рубля, который действительно упрощает отслеживание операций.
📝 Однако его запуск отложен, и к налогообложению переводов это не относится.
2. Новые банковские правила (с 1 июня 2025)
📝 Банки получат право ограничивать снятие крупных сумм в банкоматах, если заподозрят мошеннические схемы.
📝 Это мера безопасности, а не новый налог.
3. Проверки ФНС
📝 Налоговая не будет массово контролировать все переводы.
📝 Проверки возможны только по жалобе или при подозрительной активности (например, регулярные крупные поступления без объяснения источника).
Когда переводы действительно облагаются налогом?
📝 Если переводы являются доходом (например, оплата аренды, продажа товаров или услуг) и не задекларированы.
📝 Пример: Вы сдаете квартиру и получаете оплату на карту, но не оформляете самозанятость или ИП. Если ФНС узнает об этом (например, по жалобе), придется заплатить НДФЛ + штраф.
Какие переводы не облагаются налогом?
➡️ Помощь родным и друзьям
➡️ Возврат долга
➡️ Подарки (кроме недвижимости, автомобилей и акций)
Вывод: слухи о "налоге на переводы" — преувеличение. Обычные переводы между физлицами остаются без налогов. Но если вы получаете регулярные платежи, которые могут считаться доходом, лучше оформить их официально.
Post #2190
789
питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск Дропперство - не «легкий заработок», а реальное соучастие в преступлениях В прошлом году Росфинмониторинг отметил увеличение числа финансовых расследований, связанных с теневыми схемами, где участвуют дропперы. Насколько часто дропперов привлекают к ответственности?…
Post #2189
776
В связи с возможными ограничениями доступа в сеть Интернет в Москве с 7 по 9 мая в столице и области могут быть сложности с переводами между счетами и оплатой через СБП, а также временные трудности при приёме платежей по картам в терминалах оплаты в магазинах и онлайн.
Post #2187
873
Приватные ордера на Bybit
На Р2Р-рынке Bybit вышло обновление, в котором появилась возможность выставлять приватные объявления с доступом по ссылке.
На Р2Р-рынке Bybit вышло обновление, в котором появилась возможность выставлять приватные объявления с доступом по ссылке.
Post #2186
851
Дропперство - не «легкий заработок», а реальное соучастие в преступлениях
В прошлом году Росфинмониторинг отметил увеличение числа финансовых расследований, связанных с теневыми схемами, где участвуют дропперы.
Насколько часто дропперов привлекают к ответственности? И к какой?
На вопрос Российской газеты отвечает первый заместитель директора Росфинмониторинга Олег Крылов:
«Есть практика привлечения за незаконное обогащение по статье "Мошенничество" (159 УК РФ). Прокуратура вменяет дропперам иски, по которым полученное незаконным путем вознаграждение надо вернуть. Сейчас готовится законопроект об ужесточении ответственности - привлечение к уголовной ответственности владельцев подставных банковских карт и участников схем по обналичиванию денег. При этом предусмотрена реабилитация для тех, кто откажется от этой деятельности и окажет содействие в выявлении дроповодов и преступных схем». Подробнее в интервью Олега Крылова
В прошлом году Росфинмониторинг отметил увеличение числа финансовых расследований, связанных с теневыми схемами, где участвуют дропперы.
Насколько часто дропперов привлекают к ответственности? И к какой?
На вопрос Российской газеты отвечает первый заместитель директора Росфинмониторинга Олег Крылов:
«Есть практика привлечения за незаконное обогащение по статье "Мошенничество" (159 УК РФ). Прокуратура вменяет дропперам иски, по которым полученное незаконным путем вознаграждение надо вернуть. Сейчас готовится законопроект об ужесточении ответственности - привлечение к уголовной ответственности владельцев подставных банковских карт и участников схем по обналичиванию денег. При этом предусмотрена реабилитация для тех, кто откажется от этой деятельности и окажет содействие в выявлении дроповодов и преступных схем». Подробнее в интервью Олега Крылова
Post #2185
823
Майнеры украли электричество на 6 млн руб. для добычи криптовалют в сарае
В Калужской области неизвестные организовали майнинг-ферму в деревянном сарае, подключив оборудование напрямую к линии электропередачи. Об этом сообщила региональная прокуратура.
Незаконное подключение выявили сотрудники энергокомпании при плановой проверке. Как установило следствие, кабель от ЛЭП был протянут в «самовольно построенное строение», где работала ферма. Все оборудование изъято.
Энергетики оценили ущерб от незаконного подключения в 6 млн руб. Возбуждено уголовное дело о причинении ущерба в особо крупном размере.
В Калужской области неизвестные организовали майнинг-ферму в деревянном сарае, подключив оборудование напрямую к линии электропередачи. Об этом сообщила региональная прокуратура.
Незаконное подключение выявили сотрудники энергокомпании при плановой проверке. Как установило следствие, кабель от ЛЭП был протянут в «самовольно построенное строение», где работала ферма. Все оборудование изъято.
Энергетики оценили ущерб от незаконного подключения в 6 млн руб. Возбуждено уголовное дело о причинении ущерба в особо крупном размере.
Post #2183
794
Банк России: 86% финансовых пирамид принимают взносы в криптовалюте
Банк России опубликовал отчет за I квартал 2025 года:
➡️ Выявлено 2780 нелегальных финансовых схем (+56% к прошлому году)
➡️ 1638 из них — финансовые пирамиды
➡️ 86% пирамид принимают платежи в криптовалюте
Как работают мошенники?
➡️ Маскируются под инвестиционные проекты (криптоактивы, зарубежная недвижимость, сырьевые товары)
➡️ Активно рекламируются в соцсетях и мессенджерах через блогеров
➡️ Используют психологию: создают иллюзию "надежности, как в банке" с фиксированной доходностью
Самые опасные схемы:
➡️ Псевдофорекс-проекты (777 случаев) — обещают легкий заработок без знаний
➡️ Нелегальные криптоброкеры — предлагают торговлю с плечом без лицензии
Меры ЦБ:
➡️ Заблокировано 5200+ ресурсов
➡️ Возбуждено 120+ административных дел
Как защититься?
1. Не верьте обещаниям "гарантированной" доходности
2. Проверяйте лицензии компаний на сайте ЦБ
3. Не переводите деньги в криптовалюте непроверенным проектам
Банк России опубликовал отчет за I квартал 2025 года:
➡️ Выявлено 2780 нелегальных финансовых схем (+56% к прошлому году)
➡️ 1638 из них — финансовые пирамиды
➡️ 86% пирамид принимают платежи в криптовалюте
Как работают мошенники?
➡️ Маскируются под инвестиционные проекты (криптоактивы, зарубежная недвижимость, сырьевые товары)
➡️ Активно рекламируются в соцсетях и мессенджерах через блогеров
➡️ Используют психологию: создают иллюзию "надежности, как в банке" с фиксированной доходностью
Самые опасные схемы:
➡️ Псевдофорекс-проекты (777 случаев) — обещают легкий заработок без знаний
➡️ Нелегальные криптоброкеры — предлагают торговлю с плечом без лицензии
Меры ЦБ:
➡️ Заблокировано 5200+ ресурсов
➡️ Возбуждено 120+ административных дел
Как защититься?
1. Не верьте обещаниям "гарантированной" доходности
2. Проверяйте лицензии компаний на сайте ЦБ
3. Не переводите деньги в криптовалюте непроверенным проектам
Post #2182
790
Доллар рухнет до 70 рублей уже этим летом, считает экономист Финансового университета при Правительстве РФ Игорь Балынин. Он указал, что нет ни одного фактора, который мог бы ослабить рубль.
Post #2181
791
Новое требование для банков: предупреждать об уголовке за дропперство при выдаче карт
Депутат Госдумы Антон Горелкин предложил усилить профилактику дропперства на этапе оформления банковских карт.
Вот что меняется:
➡️ Банки обяжут проводить разъяснительную работу о уголовной ответственности за дропперство
➡️ Не просто "галочка" в договоре, а персональное информирование клиента
➡️ Цель — предупредить вовлечение граждан в незаконные схемы
Как будут предупреждать? Пока точно не известно, но возможны:
➡️ Подписание дополнительного уведомления
➡️ Информационные памятки при выдаче карты
➡️ СМС-рассылки с предупреждениями
Напомним про новые поправки в 187 УК для дропов:
1. Простая передача карты (даже без участия в мошенничестве):
📝 Штраф 100-300 тыс. руб.
📝 Обязательные работы до 480 часов
📝 Ограничение свободы до 2 лет
2. Проведение операций по указанию мошенников:
📝 Те же санкции, что и за передачу карты
3. Организация "карточных схем":
📝 Штраф до 1 млн руб.
📝 Принудительные работы до 4 лет
📝 Тюрьма до 6 лет
4. Использование чужих карт/кошельков:
📝 Принудительные работы до 5 лет
📝 Лишение свободы до 6 лет
Депутат Госдумы Антон Горелкин предложил усилить профилактику дропперства на этапе оформления банковских карт.
Вот что меняется:
➡️ Банки обяжут проводить разъяснительную работу о уголовной ответственности за дропперство
➡️ Не просто "галочка" в договоре, а персональное информирование клиента
➡️ Цель — предупредить вовлечение граждан в незаконные схемы
Как будут предупреждать? Пока точно не известно, но возможны:
➡️ Подписание дополнительного уведомления
➡️ Информационные памятки при выдаче карты
➡️ СМС-рассылки с предупреждениями
Напомним про новые поправки в 187 УК для дропов:
1. Простая передача карты (даже без участия в мошенничестве):
📝 Штраф 100-300 тыс. руб.
📝 Обязательные работы до 480 часов
📝 Ограничение свободы до 2 лет
2. Проведение операций по указанию мошенников:
📝 Те же санкции, что и за передачу карты
3. Организация "карточных схем":
📝 Штраф до 1 млн руб.
📝 Принудительные работы до 4 лет
📝 Тюрьма до 6 лет
4. Использование чужих карт/кошельков:
📝 Принудительные работы до 5 лет
📝 Лишение свободы до 6 лет
Post #2176
927
питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск Доступ в интернет в Москве будет ограничен из-за мер безопасности в праздники — РСЧС.
Банковские приложения могут перестать работать из-за отключения мобильного интернета в Москве. Оно продлится до конца майских праздников. После сегодняшнего сбоя россияне уже начали оставлять жалобы.