Новостное медиа про p2p, финтех, хай-риск, налоги, 115-ФЗ, регулирование и крипту в целом.
Сотрудничество, реклама — @exc000002btc
Post #2174
892
Доступ в интернет в Москве будет ограничен из-за мер безопасности в праздники — РСЧС.
Channel Public Channel
ПИ питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск
@p2pcinus
- Subscribers
- 5.38K
- Photos
- 420
- Videos
- 105
- Links
- 560
Showing posts older than #2176 · Back to latest
Older Posts 20 shown
Post #2173
1.04K
Конец анонимности: ЕС вводит жесткие правила для крипторынка с 2027 года
Европейский Союз утвердил новый антиотмывочный пакет (AML), который фактически запрещает анонимность в криптовалютах. С 2027 года индустрия столкнется с самыми жесткими требованиями за всю историю.
Что будет запрещено?
➡️ Анонимные криптовалюты (Monero, Zcash и аналоги)
➡️ Сервисы анонимизации (миксеры, приватные кошельки)
➡️ Переводы без KYC (от 1000 € — обязательная идентификация отправителя и получателя)
Кого затронут изменения?
➡️ Все криптоплатформы, работающие с пользователями из ЕС
➡️ Крупнейшие сервисы (с июля 2027 — под прямой надзор AMLA, нового регулятора ЕС)
Почему это важно?
➡️ Криптоиндустрия уравнивается с банками по уровню контроля
➡️ Анонимные транзакции станут невозможны в ЕС
➡️ К 2029 году — запуск единого реестра владельцев криптоаккаунтов
Что дальше?
➡️ Криптобиржи и кошельки должны будут удалить анонимные активы или уйти с рынка ЕС
➡️ Пользователям придется проходить KYC даже для P2P-сделок
➡️ Полная прозрачность станет новой нормой
Европейский Союз утвердил новый антиотмывочный пакет (AML), который фактически запрещает анонимность в криптовалютах. С 2027 года индустрия столкнется с самыми жесткими требованиями за всю историю.
Что будет запрещено?
➡️ Анонимные криптовалюты (Monero, Zcash и аналоги)
➡️ Сервисы анонимизации (миксеры, приватные кошельки)
➡️ Переводы без KYC (от 1000 € — обязательная идентификация отправителя и получателя)
Кого затронут изменения?
➡️ Все криптоплатформы, работающие с пользователями из ЕС
➡️ Крупнейшие сервисы (с июля 2027 — под прямой надзор AMLA, нового регулятора ЕС)
Почему это важно?
➡️ Криптоиндустрия уравнивается с банками по уровню контроля
➡️ Анонимные транзакции станут невозможны в ЕС
➡️ К 2029 году — запуск единого реестра владельцев криптоаккаунтов
Что дальше?
➡️ Криптобиржи и кошельки должны будут удалить анонимные активы или уйти с рынка ЕС
➡️ Пользователям придется проходить KYC даже для P2P-сделок
➡️ Полная прозрачность станет новой нормой
Post #2171
1.29K
питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск Поправки ужесточающие ответственность по статье 187 сегодня внесли в Государственную Думу! Шкала наказаний: 1. Простая передача карты (даже без участия в мошенничестве): 📝 Штраф 100-300 тыс. руб. 📝 Обязательные работы до 480 часов 📝 Ограничение свободы до…
Дроп, который был впервые привлечен к уголовной ответственности за прием грязи сможет избежать тюрьмы, если сдаст того, кому передал карту.
Post #2170
1.2K
Узбекистан ужесточит контроль за P2P-переводами
В Узбекистане готовятся ввести дополнительные меры безопасности для крупных переводов между физическими лицами. Законопроект уже прошёл первое чтение в парламенте.
Основные изменения:
➡️ Автоматический контроль за цепочками из 3+ последовательных переводов
➡️ Биометрическая верификация и другие защитные меры для крупных операций (точная сумма пока не определена)
➡️ Упрощение лицензирования для платёжных операторов (переход на уведомительный порядок)
➡️ Новая категория — «важные платёжные организации» (для устойчивости финансовой системы)
📝 Ранее в Узбекистане уже ограничили количество карт на одного человека.
📝 Новые меры направлены на борьбу с мошенничеством и защиту пользователей.
В Узбекистане готовятся ввести дополнительные меры безопасности для крупных переводов между физическими лицами. Законопроект уже прошёл первое чтение в парламенте.
Основные изменения:
➡️ Автоматический контроль за цепочками из 3+ последовательных переводов
➡️ Биометрическая верификация и другие защитные меры для крупных операций (точная сумма пока не определена)
➡️ Упрощение лицензирования для платёжных операторов (переход на уведомительный порядок)
➡️ Новая категория — «важные платёжные организации» (для устойчивости финансовой системы)
📝 Ранее в Узбекистане уже ограничили количество карт на одного человека.
📝 Новые меры направлены на борьбу с мошенничеством и защиту пользователей.
Post #2169
1.42K
питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск В России ужесточают наказание за дропперство: что грозит нарушителям? Правительство РФ внесло на рассмотрение жёсткие поправки в статью 187 УК (Неправомерный оборот средств платежей). Новые нормы значительно увеличивают ответственность за участие в схемах…
Поправки ужесточающие ответственность по статье 187 сегодня внесли в Государственную Думу!
Шкала наказаний:
1. Простая передача карты (даже без участия в мошенничестве):
📝 Штраф 100-300 тыс. руб.
📝 Обязательные работы до 480 часов
📝 Ограничение свободы до 2 лет
2. Проведение операций по указанию мошенников:
📝 Те же санкции, что и за передачу карты
3. Организация "карточных схем":
📝 Штраф до 1 млн руб.
📝 Принудительные работы до 4 лет
📝 Тюрьма до 6 лет
4. Использование чужих карт/кошельков:
📝 Принудительные работы до 5 лет
📝 Лишение свободы до 6 лет
Шкала наказаний:
1. Простая передача карты (даже без участия в мошенничестве):
📝 Штраф 100-300 тыс. руб.
📝 Обязательные работы до 480 часов
📝 Ограничение свободы до 2 лет
2. Проведение операций по указанию мошенников:
📝 Те же санкции, что и за передачу карты
3. Организация "карточных схем":
📝 Штраф до 1 млн руб.
📝 Принудительные работы до 4 лет
📝 Тюрьма до 6 лет
4. Использование чужих карт/кошельков:
📝 Принудительные работы до 5 лет
📝 Лишение свободы до 6 лет
Post #2168
1.21K
В Москве приняли обнальщика, после приема 304 тысяч рублей
33-летнюю женщину из Крыма развели на 304 000₽ по схеме с заработком на маркетплейсе. Деньги пришли на карту дропа и были обналичены в столице героем новости.
Парень сказал, что покупал карты, принимал платежи и обналичивал их, после чего менял налик в крипту и отправлял её кураторам. За свои услуги брал якобы 1% от суммы.
33-летнюю женщину из Крыма развели на 304 000₽ по схеме с заработком на маркетплейсе. Деньги пришли на карту дропа и были обналичены в столице героем новости.
Парень сказал, что покупал карты, принимал платежи и обналичивал их, после чего менял налик в крипту и отправлял её кураторам. За свои услуги брал якобы 1% от суммы.
Post #2167
1.04K
С 30 мая 2025 года в России вводится лимит 100 000 ₽ на разовые переводы без открытия счета или при упрощенной идентификации (например, с электронных кошельков).
Что это значит?
➡️ До 100 000 ₽ – можно переводить без полной проверки (достаточно паспортных данных).
➡️ Свыше 100 000 ₽ – потребуется полная идентификация (открытие счета или верификация в платежной системе).
Почему вводят ограничение?
➡️ Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма.
➡️ Сейчас лимит действует только для переводов от 15 000 ₽, но без верхней границы.
Кого коснется?
➡️ Электронные кошельки без полной верификации.
➡️ Переводы без открытия банковского счета.
Что делать, если нужно отправить больше?
Пройти полную идентификацию (например, открыть счет или подтвердить личность в платежной системе). Глобально ничего не меняется.
Что это значит?
➡️ До 100 000 ₽ – можно переводить без полной проверки (достаточно паспортных данных).
➡️ Свыше 100 000 ₽ – потребуется полная идентификация (открытие счета или верификация в платежной системе).
Почему вводят ограничение?
➡️ Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма.
➡️ Сейчас лимит действует только для переводов от 15 000 ₽, но без верхней границы.
Кого коснется?
➡️ Электронные кошельки без полной верификации.
➡️ Переводы без открытия банковского счета.
Что делать, если нужно отправить больше?
Пройти полную идентификацию (например, открыть счет или подтвердить личность в платежной системе). Глобально ничего не меняется.
Post #2164
1.03K
Bybit вводит дополнительную проверку для P2P-сделок
Криптобиржа Bybit начала тестировать новый уровень верификации — теперь при некоторых P2P-переводах система может запросить подтверждение личности через видеоидентификацию.
➡️ Пока требование не для всех — применяется выборочно
➡️ Основные сделки по-прежнему проходят через Google Authenticator
➡️ Видеопроверка замедляет процесс завершения сделки
Криптобиржа Bybit начала тестировать новый уровень верификации — теперь при некоторых P2P-переводах система может запросить подтверждение личности через видеоидентификацию.
➡️ Пока требование не для всех — применяется выборочно
➡️ Основные сделки по-прежнему проходят через Google Authenticator
➡️ Видеопроверка замедляет процесс завершения сделки
Post #2163
910
Зачем России своя криптобиржа, если она обречена на изоляцию?
Министр финансов Антон Силуанов анонсировал создание в России криптобиржи для "суперквалифицированных инвесторов", но эксперты сомневаются в её жизнеспособности.
Что известно?
➡️ Биржа будет работать в рамках экспериментального правового режима (ЭПР).
➡️ Доступ получат только "особо квалифицированные" инвесторы (активы от 100 млн ₽ или доход 50+ млн ₽ в год).
➡️ ЦБ уже ограничил круг участников, опасаясь рисков для розничных инвесторов.
Почему это может провалиться?
1. Санкционный риск
📝 Любая российская криптобиржа мгновенно попадёт под санкции, а её монеты станут "токсичными" для зарубежных площадок.
📝 "Кто захочет торговать на изолированной бирже?" — Роман Некрасов (ENCRY Foundation).
2. Нет ликвидности
📝 Биржа будет заточена только под внутренний спрос (например, майнеры → банки).
📝 "Откуда возьмётся объём торгов, если зарубежные игроки не присоединятся?"
3. А зачем она бизнесу?
📝 Компании уже сейчас используют криптовалюту для расчетов с зарубежными партнёрами без посредников.
4. Конкуренция
📝 У российской площадки нет преимуществ перед офшорными гигантами.
📝 "Пока плюсов ноль, а рисков — масса" — Виктор Першиков (SWR Capital).
Что в итоге?
➡️ Регуляторы не планируют смягчать правила — биржа останется "клубом для избранных".
➡️ Главная цель — не развитие рынка, а контроль над криптооборотом в условиях санкций.
Вывод: Проект выглядит как имитация активности, а не реальный инструмент для экономики. Санкции, дефицит ликвидности и отсутствие спроса со стороны бизнеса ставят под вопрос его целесообразность.
Министр финансов Антон Силуанов анонсировал создание в России криптобиржи для "суперквалифицированных инвесторов", но эксперты сомневаются в её жизнеспособности.
Что известно?
➡️ Биржа будет работать в рамках экспериментального правового режима (ЭПР).
➡️ Доступ получат только "особо квалифицированные" инвесторы (активы от 100 млн ₽ или доход 50+ млн ₽ в год).
➡️ ЦБ уже ограничил круг участников, опасаясь рисков для розничных инвесторов.
Почему это может провалиться?
1. Санкционный риск
📝 Любая российская криптобиржа мгновенно попадёт под санкции, а её монеты станут "токсичными" для зарубежных площадок.
📝 "Кто захочет торговать на изолированной бирже?" — Роман Некрасов (ENCRY Foundation).
2. Нет ликвидности
📝 Биржа будет заточена только под внутренний спрос (например, майнеры → банки).
📝 "Откуда возьмётся объём торгов, если зарубежные игроки не присоединятся?"
3. А зачем она бизнесу?
📝 Компании уже сейчас используют криптовалюту для расчетов с зарубежными партнёрами без посредников.
4. Конкуренция
📝 У российской площадки нет преимуществ перед офшорными гигантами.
📝 "Пока плюсов ноль, а рисков — масса" — Виктор Першиков (SWR Capital).
Что в итоге?
➡️ Регуляторы не планируют смягчать правила — биржа останется "клубом для избранных".
➡️ Главная цель — не развитие рынка, а контроль над криптооборотом в условиях санкций.
Вывод: Проект выглядит как имитация активности, а не реальный инструмент для экономики. Санкции, дефицит ликвидности и отсутствие спроса со стороны бизнеса ставят под вопрос его целесообразность.
Post #2161
927
У кого сейчас проблемы с тем, что карты не живут?
Есть канал с актуальными мануалами по Форе, Озону, ПСБ, РНКБ, России, Совкому, Сберу, Яндексу и даже трансграничке
Команды сами тестируют и делятся наработанной информацией в открытый доступ
Канал оставляю, почитайте, там много чего интересного: @ProfProcessing
Есть канал с актуальными мануалами по Форе, Озону, ПСБ, РНКБ, России, Совкому, Сберу, Яндексу и даже трансграничке
Команды сами тестируют и делятся наработанной информацией в открытый доступ
Канал оставляю, почитайте, там много чего интересного: @ProfProcessing
Post #2160
1.04K
питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск Методичка по выявлению дропов от ВТБ
пупупу..
Post #2158
972
Клиенты в ярости: банки массово блокируют переводы из-за новых правил ЦБ
С начала 2025 года жалобы на необоснованные блокировки переводов в банках выросли на 30% по сравнению с прошлым годом. Десятки тысяч клиентов сталкиваются с отказами в операциях, которые раньше проходили без проблем
.
В чём причина?
С июля 2024 года ужесточились требования ЦБ к антифрод-системам:
➡️ Банки теперь отвечают за мошеннические переводы и обязаны возмещать убытки клиентам, если пропустят подозрительную операцию.
➡️ В результате финансовые организации перестраховываются: блокируют даже обычные платежи, если они кажутся «подозрительными».
Что попадает под блокировку?
➡️ Переводы с нового устройства (например, с компьютера, которым раньше не пользовались).
➡️ Операции от 10–15 тыс. руб. (раньше лимит был 30–50 тыс.).
➡️ Перечисления на карты, открытые менее 90 дней назад.
Реальные жалобы клиентов
📝 «Банк заблокировал веб-версию, потому что я зашёл с нового ноутбука. Объяснили: теперь любой перевод с непривычного устройства — под подозрением».
📝 «Каждый второй платеж требует дополнительного подтверждения, даже если перевожу деньги себе на другой счет»
📝 «Пенсионерке заблокировали все счета и личный кабинет без объяснения причин»
Мнение регулятора vs реальность
Эльвира Набиуллина (ЦБ):
«Двухдневный период охлаждения спас сотни тысяч людей от мошенников».
Реальность:
«Банки просто перекладывают риски на клиентов — блокируют всё подряд, чтобы избежать штрафов».
Борьба с мошенниками превратилась в войну против обычных клиентов. Банки ставят безопасность выше удобства, но где грань между защитой и произволом?
С начала 2025 года жалобы на необоснованные блокировки переводов в банках выросли на 30% по сравнению с прошлым годом. Десятки тысяч клиентов сталкиваются с отказами в операциях, которые раньше проходили без проблем
.
В чём причина?
С июля 2024 года ужесточились требования ЦБ к антифрод-системам:
➡️ Банки теперь отвечают за мошеннические переводы и обязаны возмещать убытки клиентам, если пропустят подозрительную операцию.
➡️ В результате финансовые организации перестраховываются: блокируют даже обычные платежи, если они кажутся «подозрительными».
Что попадает под блокировку?
➡️ Переводы с нового устройства (например, с компьютера, которым раньше не пользовались).
➡️ Операции от 10–15 тыс. руб. (раньше лимит был 30–50 тыс.).
➡️ Перечисления на карты, открытые менее 90 дней назад.
Реальные жалобы клиентов
📝 «Банк заблокировал веб-версию, потому что я зашёл с нового ноутбука. Объяснили: теперь любой перевод с непривычного устройства — под подозрением».
📝 «Каждый второй платеж требует дополнительного подтверждения, даже если перевожу деньги себе на другой счет»
📝 «Пенсионерке заблокировали все счета и личный кабинет без объяснения причин»
Мнение регулятора vs реальность
Эльвира Набиуллина (ЦБ):
«Двухдневный период охлаждения спас сотни тысяч людей от мошенников».
Реальность:
«Банки просто перекладывают риски на клиентов — блокируют всё подряд, чтобы избежать штрафов».
Борьба с мошенниками превратилась в войну против обычных клиентов. Банки ставят безопасность выше удобства, но где грань между защитой и произволом?
Post #2157
922
В Конституционном суде оспорят отказы в исках по криптовалютным делам
В чём суть конфликта?
Суды систематически отказывают в рассмотрении исков, связанных с криптовалютой, если истец не уведомил ФНС о своих цифровых активах. Но проблема в том, что механизм такого уведомления законодательно не прописан — получается юридический тупик.
Адвокат Марат Аманлиев, представляющий интересы владельца криптовалюты, чей иск был отклонён по этой причине, подал жалобу в Конституционный суд. Он настаивает, что текущая норма закона (ст. 14 ФЗ № 259) нарушает три ключевых конституционных принципа:
1. Право на судебную защиту (ст. 46 Конституции РФ)
2. Равенство перед законом (ст. 19)
3. Неприкосновенность собственности (ст. 35)
Почему это важно?
➡️ Двойные стандарты: Если вы не зарегистрировали квартиру или машину, суд всё равно примет ваш иск. С криптовалютой — нет, хотя она тоже является имуществом.
➡️ Невозможность соблюдения требования: Закон обязывает уведомлять ФНС, но не объясняет, как это сделать — нет ни формы, ни процедуры.
➡️ Риск для инвесторов: Владельцы криптовалюты остаются без защиты, даже если стали жертвами мошенничества или недобросовестных сделок.
Реальный кейс
Клиент Аманлиева пытался через суд вернуть криптовалюту, переданную знакомому, но получил отказ из-за отсутствия уведомления в ФНС. При этом:
➡️ Налоговая не предоставляет механизма такого уведомления.
➡️ Законопроект, регулирующий этот вопрос, висит в Госдуме с 2021 года.
Мнения экспертов
📝 Михаил Успенский (Parallax):
«Это уникальная для России норма, которой нет ни для одного другого актива. Она не только несправедлива, но и противоречит Конституции».
📝 Денис Поляков (GMT Legal):
«Пока суды редко отказывают только на этом основании, но если декларирование станет обязательным, проблема станет массовой».
Что дальше?
Если Конституционный суд признает норму недействительной, это снимет барьеры для защиты прав владельцев криптовалюты и может повлиять на всю судебную практику в цифровой экономике.
В чём суть конфликта?
Суды систематически отказывают в рассмотрении исков, связанных с криптовалютой, если истец не уведомил ФНС о своих цифровых активах. Но проблема в том, что механизм такого уведомления законодательно не прописан — получается юридический тупик.
Адвокат Марат Аманлиев, представляющий интересы владельца криптовалюты, чей иск был отклонён по этой причине, подал жалобу в Конституционный суд. Он настаивает, что текущая норма закона (ст. 14 ФЗ № 259) нарушает три ключевых конституционных принципа:
1. Право на судебную защиту (ст. 46 Конституции РФ)
2. Равенство перед законом (ст. 19)
3. Неприкосновенность собственности (ст. 35)
Почему это важно?
➡️ Двойные стандарты: Если вы не зарегистрировали квартиру или машину, суд всё равно примет ваш иск. С криптовалютой — нет, хотя она тоже является имуществом.
➡️ Невозможность соблюдения требования: Закон обязывает уведомлять ФНС, но не объясняет, как это сделать — нет ни формы, ни процедуры.
➡️ Риск для инвесторов: Владельцы криптовалюты остаются без защиты, даже если стали жертвами мошенничества или недобросовестных сделок.
Реальный кейс
Клиент Аманлиева пытался через суд вернуть криптовалюту, переданную знакомому, но получил отказ из-за отсутствия уведомления в ФНС. При этом:
➡️ Налоговая не предоставляет механизма такого уведомления.
➡️ Законопроект, регулирующий этот вопрос, висит в Госдуме с 2021 года.
Мнения экспертов
📝 Михаил Успенский (Parallax):
«Это уникальная для России норма, которой нет ни для одного другого актива. Она не только несправедлива, но и противоречит Конституции».
📝 Денис Поляков (GMT Legal):
«Пока суды редко отказывают только на этом основании, но если декларирование станет обязательным, проблема станет массовой».
Что дальше?
Если Конституционный суд признает норму недействительной, это снимет барьеры для защиты прав владельцев криптовалюты и может повлиять на всю судебную практику в цифровой экономике.
Post #2156
767
Post #2155
853
Минфин и регуляторы готовят масштабное ужесточение ответственности за нарушения в сфере криптовалют
Государство переходит к активным действиям по наведению порядка в сфере цифровых активов. Минфин совместно с Росфинмониторингом и Банком России разрабатывают комплексные поправки, которые установят четкие меры ответственности за нарушения в криптовалютной сфере.
Контекст и предпосылки изменений
1. Рост криптопреступности:
➡️ Цифровые активы активно используются в отмывании средств, финансировании терроризма и других противоправных операциях
➡️ По данным Росфинмониторинга, объем подозрительных операций с криптовалютой вырос в 2023 году на 47%
2. Существующая нормативная база:
➡️ Введены правила майнинга и использования криптовалют во внешнеэкономической деятельности
➡️ Криптовалюта признана имуществом с соответствующими налоговыми последствиями
Какие изменения готовятся?
1. Двухуровневая система ответственности:
➡️ Административные наказания (для незначительных нарушений):
📝 Штрафы для физических и юридических лиц
📝 Приостановка деятельности
➡️ Уголовная ответственность (для серьезных нарушений):
📝 Крупные штрафы
📝 Принудительные работы
📝 Лишение свободы (до 7 лет по наиболее тяжким составам)
2. Основные направления регулирования:
➡️ Незаконный майнинг (особенно с хищением электроэнергии)
➡️ Обналичивание криптовалют через серые схемы
➡️ Использование цифровых активов в преступных целях
➡️ Нарушения при проведении международных расчетов
3. Особое внимание к майнингу:
➡️ Вводятся специальные составы правонарушений
➡️ Ужесточается контроль за энергопотреблением
➡️ Планируется создание реестра легальных майнеров
Позиция регуляторов
Герман Негляд (Росфинмониторинг):
"Сложилась парадоксальная ситуация - у нас есть регулирование, но нет эффективных механизмов принуждения к соблюдению правил. Новые меры позволят закрыть этот пробел."
Осман Кабалоев (Минфин):
"Мы не стремимся запретить криптовалюты, но хотим создать прозрачные правила игры. Особое внимание уделим борьбе с незаконным майнингом."
Что это значит для участников рынка?
Для легальных операторов:
➡️ Четкие правила работы
➡️ Защита от недобросовестных конкурентов
➡️ Возможность официальной работы
Для нарушителей:
➡️ Существенное повышение рисков
➡️ Серьезная ответственность
➡️ Усиленный контроль со стороны регуляторов
Эти изменения кардинально изменят российский крипторынок, поставив точку в эпохе «серой зоны» в сфере цифровых активов. Что будет с обменниками и процессингом посмотрим, но явно ничего хорошего.
Государство переходит к активным действиям по наведению порядка в сфере цифровых активов. Минфин совместно с Росфинмониторингом и Банком России разрабатывают комплексные поправки, которые установят четкие меры ответственности за нарушения в криптовалютной сфере.
Контекст и предпосылки изменений
1. Рост криптопреступности:
➡️ Цифровые активы активно используются в отмывании средств, финансировании терроризма и других противоправных операциях
➡️ По данным Росфинмониторинга, объем подозрительных операций с криптовалютой вырос в 2023 году на 47%
2. Существующая нормативная база:
➡️ Введены правила майнинга и использования криптовалют во внешнеэкономической деятельности
➡️ Криптовалюта признана имуществом с соответствующими налоговыми последствиями
Какие изменения готовятся?
1. Двухуровневая система ответственности:
➡️ Административные наказания (для незначительных нарушений):
📝 Штрафы для физических и юридических лиц
📝 Приостановка деятельности
➡️ Уголовная ответственность (для серьезных нарушений):
📝 Крупные штрафы
📝 Принудительные работы
📝 Лишение свободы (до 7 лет по наиболее тяжким составам)
2. Основные направления регулирования:
➡️ Незаконный майнинг (особенно с хищением электроэнергии)
➡️ Обналичивание криптовалют через серые схемы
➡️ Использование цифровых активов в преступных целях
➡️ Нарушения при проведении международных расчетов
3. Особое внимание к майнингу:
➡️ Вводятся специальные составы правонарушений
➡️ Ужесточается контроль за энергопотреблением
➡️ Планируется создание реестра легальных майнеров
Позиция регуляторов
Герман Негляд (Росфинмониторинг):
"Сложилась парадоксальная ситуация - у нас есть регулирование, но нет эффективных механизмов принуждения к соблюдению правил. Новые меры позволят закрыть этот пробел."
Осман Кабалоев (Минфин):
"Мы не стремимся запретить криптовалюты, но хотим создать прозрачные правила игры. Особое внимание уделим борьбе с незаконным майнингом."
Что это значит для участников рынка?
Для легальных операторов:
➡️ Четкие правила работы
➡️ Защита от недобросовестных конкурентов
➡️ Возможность официальной работы
Для нарушителей:
➡️ Существенное повышение рисков
➡️ Серьезная ответственность
➡️ Усиленный контроль со стороны регуляторов
Эти изменения кардинально изменят российский крипторынок, поставив точку в эпохе «серой зоны» в сфере цифровых активов. Что будет с обменниками и процессингом посмотрим, но явно ничего хорошего.
Post #2153
856
питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск В России ужесточают наказание для дропов: теперь грозит до 6 лет тюрьмы Верховный суд поддержал поправки в УК РФ, которые формализуют уголовную ответственность за участие в дропперских схемах. Теперь передача карт или доступов к платежным средствам больше…
В России ужесточают наказание за дропперство: что грозит нарушителям?
Правительство РФ внесло на рассмотрение жёсткие поправки в статью 187 УК (Неправомерный оборот средств платежей). Новые нормы значительно увеличивают ответственность за участие в схемах с банковскими картами.
Шкала наказаний:
1. Простая передача карты (даже без участия в мошенничестве):
📝 Штраф 100-300 тыс. руб.
📝 Обязательные работы до 480 часов
📝 Ограничение свободы до 2 лет
2. Проведение операций по указанию мошенников:
📝 Те же санкции, что и за передачу карты
3. Организация "карточных схем":
📝 Штраф до 1 млн руб.
📝 Принудительные работы до 4 лет
📝 Тюрьма до 6 лет
4. Использование чужих карт/кошельков:
📝 Принудительные работы до 5 лет
📝 Лишение свободы до 6 лет
Особенности законопроекта:
➡️ Ужесточение наказания для всех участников цепочки
➡️ Ответственность даже за пассивное участие
➡️ Повышенные санкции для организаторов
Когда вступит в силу?
После одобрения комиссией и подписания президентом.
Эти меры призваны полностью закрыть рынок "карточных ферм", но вызовут ли они реальный эффект — покажет время.
Правительство РФ внесло на рассмотрение жёсткие поправки в статью 187 УК (Неправомерный оборот средств платежей). Новые нормы значительно увеличивают ответственность за участие в схемах с банковскими картами.
Шкала наказаний:
1. Простая передача карты (даже без участия в мошенничестве):
📝 Штраф 100-300 тыс. руб.
📝 Обязательные работы до 480 часов
📝 Ограничение свободы до 2 лет
2. Проведение операций по указанию мошенников:
📝 Те же санкции, что и за передачу карты
3. Организация "карточных схем":
📝 Штраф до 1 млн руб.
📝 Принудительные работы до 4 лет
📝 Тюрьма до 6 лет
4. Использование чужих карт/кошельков:
📝 Принудительные работы до 5 лет
📝 Лишение свободы до 6 лет
Особенности законопроекта:
➡️ Ужесточение наказания для всех участников цепочки
➡️ Ответственность даже за пассивное участие
➡️ Повышенные санкции для организаторов
Когда вступит в силу?
После одобрения комиссией и подписания президентом.
Эти меры призваны полностью закрыть рынок "карточных ферм", но вызовут ли они реальный эффект — покажет время.
Post #2149
1.26K
Альфа-Банк ужесточает контроль: сотрудникам грозит уголовка за вывод средств
С прошлой недели в Альфа-Банке введены новые жесткие правила для сотрудников, связанные с операциями по картам, заблокированным по 115-ФЗ.
Что изменилось?
➡️ Все работники банка обязаны подписать новый нормативный документ
➡️ Введена уголовная ответственность за содействие в выводе средств с заблокированных карт
➡️ Максимальное наказание — до 7 лет лишения свободы
Почему это важно?
➡️ Банк усиливает борьбу с отмыванием денег и мошенническими схемами
➡️ Сотрудники теперь рискуют свободой за нарушение процедур
➡️ Клиентам станет сложнее обходить блокировки
Что делать клиентам?
➡️ Обращаться в службу поддержки банка для легального решения вопроса
➡️ Готовить документы, подтверждающие происхождение средств
Это решение — часть общероссийского тренда на ужесточение контроля над сомнительными операциями.
С прошлой недели в Альфа-Банке введены новые жесткие правила для сотрудников, связанные с операциями по картам, заблокированным по 115-ФЗ.
Что изменилось?
➡️ Все работники банка обязаны подписать новый нормативный документ
➡️ Введена уголовная ответственность за содействие в выводе средств с заблокированных карт
➡️ Максимальное наказание — до 7 лет лишения свободы
Почему это важно?
➡️ Банк усиливает борьбу с отмыванием денег и мошенническими схемами
➡️ Сотрудники теперь рискуют свободой за нарушение процедур
➡️ Клиентам станет сложнее обходить блокировки
Что делать клиентам?
➡️ Обращаться в службу поддержки банка для легального решения вопроса
➡️ Готовить документы, подтверждающие происхождение средств
Это решение — часть общероссийского тренда на ужесточение контроля над сомнительными операциями.
Post #2147
1.04K
питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск ⚡️ ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 21%, 4 раз подряд.
ЦБ оставил ключевую ставку на уровне 21%: что это значит для экономики?
Центробанк России принял решение сохранить ключевую ставку на рекордно высоком уровне в 21%, объяснив это необходимостью дальнейшего снижения инфляционного давления.
Основные причины решения:
➡️ Инфляция снижается, но остается высокой
➡️ Внутренний спрос все еще значительно опережает производственные возможности
➡️ Экономика только начала движение к сбалансированному росту
Что ждет впереди?
➡️ Жесткая денежно-кредитная политика сохранится длительный период
➡️ ЦБ будет поддерживать текущие условия до достижения целевого уровня инфляции в 2026 году
➡️ Ставки по кредитам и депозитам останутся высокими
Перспективы:
➡️ Постепенное замедление инфляции
➡️ Высокая стоимость заимствований для бизнеса и населения
➡️ Сдерживание экономического роста в краткосрочной перспективе
Решение ЦБ отражает осторожный подход — между борьбой с инфляцией и поддержкой экономического роста регулятор выбирает стабильность цен.
Центробанк России принял решение сохранить ключевую ставку на рекордно высоком уровне в 21%, объяснив это необходимостью дальнейшего снижения инфляционного давления.
Основные причины решения:
➡️ Инфляция снижается, но остается высокой
➡️ Внутренний спрос все еще значительно опережает производственные возможности
➡️ Экономика только начала движение к сбалансированному росту
Что ждет впереди?
➡️ Жесткая денежно-кредитная политика сохранится длительный период
➡️ ЦБ будет поддерживать текущие условия до достижения целевого уровня инфляции в 2026 году
➡️ Ставки по кредитам и депозитам останутся высокими
Перспективы:
➡️ Постепенное замедление инфляции
➡️ Высокая стоимость заимствований для бизнеса и населения
➡️ Сдерживание экономического роста в краткосрочной перспективе
Решение ЦБ отражает осторожный подход — между борьбой с инфляцией и поддержкой экономического роста регулятор выбирает стабильность цен.
Post #2146
769
⚡️ ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 21%, 4 раз подряд.
Post #2145
878
UnionPay может вернуться в Россию: что известно
Глава ВТБ Андрей Костин заявил, что ведутся переговоры о возобновлении работы китайской платежной системы UnionPay для российских клиентов.
Текущая ситуация:
➡️ Несколько российских банков (включая санкционные) выпускают карты UnionPay
➡️ Но платежи за границей работают только через Азиатско-Тихоокеанский банк и Россельхозбанк
Что обсуждается?
➡️ Расширение возможностей для оплаты за рубежом
➡️ Подключение других российских банков к системе
➡️ Поддержка со стороны "дружественных стран" (без уточнения)
Почему это важно?
UnionPay — одна из немногих альтернатив Visa и Mastercard для международных платежей. Если переговоры увенчаются успехом, это упростит зарубежные транзакции для россиян.
Пока детали не раскрываются, но возврат UnionPay в полном объеме может стать важным шагом для финансовой интеграции с партнерами.
Глава ВТБ Андрей Костин заявил, что ведутся переговоры о возобновлении работы китайской платежной системы UnionPay для российских клиентов.
Текущая ситуация:
➡️ Несколько российских банков (включая санкционные) выпускают карты UnionPay
➡️ Но платежи за границей работают только через Азиатско-Тихоокеанский банк и Россельхозбанк
Что обсуждается?
➡️ Расширение возможностей для оплаты за рубежом
➡️ Подключение других российских банков к системе
➡️ Поддержка со стороны "дружественных стран" (без уточнения)
Почему это важно?
UnionPay — одна из немногих альтернатив Visa и Mastercard для международных платежей. Если переговоры увенчаются успехом, это упростит зарубежные транзакции для россиян.
Пока детали не раскрываются, но возврат UnionPay в полном объеме может стать важным шагом для финансовой интеграции с партнерами.