питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск

Банки стали чаще сообщать о криптооперациях: что изменилось в 2024 году?

По данным Росфинмониторинга, российские банки в этом году стали в 1,3 раза активнее фиксировать операции, связанные с криптовалютой. Количество кредитных организаций, передающих такие отчёты (по коду 1190), выросло в 1,6 раза по сравнению с 2023 годом.

На что обращают внимание регуляторы?
➡️ P2P-платформы — через них часто обменивают фиат на криптовалюту.
➡️ Криптокомплаенс — банкам рекомендуют тщательнее анализировать подозрительные транзакции.
➡️ Мониторинг интернета — проверка, не используются ли реквизиты клиентов для криптообмена.

Новые технологии для отслеживания
Сейчас тестируется система «Прозрачный блокчейн» (пилот с участием 5 крупных банков). Она позволит:
➡️ Отслеживать цепочки транзакций
➡️ Оценивать риски кошельков (скоринг)
➡️ Сопоставлять движения в фиате и крипте

Внедрение сервиса в банковские системы планируется до конца 2025 года.

питупи 2025

Впервые за 18 лет существования проекта основатель BestChange Денис Мальков дал публичное интервью.

Он рассказал:
➡️ почему всегда оставался «за кадром»;
➡️ как появилась сама идея мониторинга;
➡️ где находится офис BestChange;
➡️ откуда появляются новые обменные пункты;
➡️ сколько направлений обмена отслеживает мониторинг;
➡️ с какими трудностями сталкивается BestChange;
➡️ когда ребрендинг коснется сайта;
➡️ что ещё ждёт пользователей проекта.

Почитайте полную версию на досуге: ссылка

Таиланд ужесточает регулирование крипторынка: запрет P2P-платформ и крупные штрафы

Власти Таиланда вводят жёсткие меры против криптомошенничества:
➡️ Запрет иностранных P2P-сервисов — все зарубежные криптобиржи без местной лицензии прекратят работу в стране
➡️ Борьба с "мулами" (банковские счета, которые используются для незаконных или мошеннических операций) — штраф до $8700 и до 3 лет тюрьмы
➡️ Новые обязанности для бизнеса — банки, телеком-компании и соцсети будут нести ответственность, если не предотвратят преступления

При этом страна развивает легальное использование криптовалют — пилотные платежи на Пхукете, разрешён стейблкоин USDT для расчетов

Новые правила вступят в силу после официальной публикации - ожидается в ближайшее время.

В Казахстане резко сократилось количество банковских карт

По данным Национального банка республики, в феврале 2025 года количество банковских карт в обращении снизилось на 4,6% — до 54,1 млн штук.

Основные причины:
➡️ Ужесточение правил выдачи карт иностранцам
➡️ Снижение спроса после бума 2022 года

Резкое падение стало самым значительным с начала 2022 года, когда в казахстанские банки массово обращались россияне после отключения Visa и Mastercard в РФ.

Эксперты связывают текущее снижение с нормализацией ситуации на рынке и новыми ограничениями для нерезидентов.

С 1 сентября в России ужесточают правила снятия наличных

С осени вступают в силу новые меры безопасности для банковских операций.

Вот что изменится:
➡️ Автоблокировка при подозрительных операциях — если банк заподозрит несанкционированное снятие, карту ограничат на 48 часов, а суточный лимит наличных снизят до 50 тыс. рублей.
➡️ Жёсткие лимиты для жертв мошенников — попавшим в спецбазу ЦБ РФ будет доступно не более 100 тыс. рублей в месяц. Превышение — и операции заблокируют.
➡️ Обязательное доверенное лицо — теперь можно назначить человека, который будет подтверждать операции с наличными. Без его согласия банк не проведёт платежи.

Эти меры направлены на борьбу с мошенничеством, но могут усложнить жизнь обычным клиентам.

Госдума готовит уголовную ответственность для дропов

Спикер Госдумы Вячеслав Володин поручил разработать законопроект о введении уголовной ответственности для дропов.

Что предлагается?
➡️ Ужесточение наказаний — поправки готовят комитеты по безопасности и госстроительству.
➡️ Защита несовершеннолетних — особое внимание уделят случаям, когда дропперами становятся подростки.
➡️ Контроль со стороны родителей — Володин призвал следить за банковскими картами детей, чтобы их не втянули в преступные схемы.

Позиция ЦБ.
Глава Банка России Эльвира Набиуллина поддержала инициативу:
➡️ «Дропперство должно быть наказуемо» — мошенники активно вербуют молодежь, нужны не только законы, но и просвещение.
➡️ Лимит на количество карт — ЦБ предлагает ограничить число карт на одного человека, так как «сотни карт – это не для нормальных нужд».

Законопроект планируют рассмотреть уже весной.

Новый сервис ФНС для майнеров: помощь или дополнительные сложности?

ФНС запустила справочные курсы криптовалют — это важный шаг в налаживании диалога между налоговой службой и майнерами. Однако эксперты отмечают, что пользователям придется самостоятельно разбираться в ключевых нюансах, включая выбор биржи и даты для расчета налогов.

Что важно учитывать?
➡️ Достоверность данных – ФНС подчеркивает, что курсы носят справочный характер, и налогоплательщики должны проверять источники.
➡️ Критерии бирж – можно использовать только данные площадок с оборотом от 100 млрд руб./сутки и историей котировок от 3 лет.
➡️ Проблема рублевых пар – большинство крупных бирж не торгуют криптовалютой напрямую за рубли, поэтому определение «рыночной цены» остается спорным. В некоторых случаях надежнее ориентироваться на данные лицензированных брокеров.

Для кого этот сервис?
Сервис предназначен для майнеров и операторов пулов, которым нужно рассчитывать налоги с полученной криптовалюты.
Эксперты считают инициативу полезной, но не идеальной – ключевые вопросы все равно ложатся на плечи пользователей.

Появилась маркировка Telegram-каналов, зарегистрированных в РКН

Теперь каналы могут отображаться со знаком «А+» перед названием — об этом пишет депутат Антон Горелкин. В его профиле маркировка уже отображается.

Получить маркировку можно через официальный бот @Trustchannelbot.

ГД в мае планирует рассмотреть законопроект, которым предлагается обязать банки открывать подросткам счета только при наличии письменного согласия их родителя. Об этом сообщил Володин.

Комитет ГД рекомендовал принять законопроект I чтении

В Астане задержали 18-летнего организатора сети дропов

Полиция Акмолинской области задержала жителя столицы, который создал мошенническую схему с участием студентов-дропов и обналичиванием преступных денег. Об этом сообщает Polisia.kz.

Киберполиция региона провела оперативные мероприятия и выявила организатора сети. Подозреваемого нашли во время расследования дела о кибермошенничестве, жертвой которого стал житель Кокшетау. В декабре 2024 года мужчину обманули аферисты, представившиеся сотрудниками Национального банка. Через интернет-платформы они убедили его перевести более 5 млн тенге.

В ходе расследования полиция вышла на 18-летнего астанчанина, который арендовал квартиры для обналичивания денег. По версии следствия, он вербовал студентов, открывал на них счета и переводил украденные средства за границу.
Подозреваемый действовал не один — сейчас разыскивают его сообщницу. Уголовное дело продолжается, задержанный находится под стражей.

Минюст США сворачивает расследования в сфере криптовалют

Минюст США ограничит перечень криптовалютных преступлений, сосредоточившись на делах, связанных с терроризмом, наркокартелями, обманом инвесторов и хакерскими атаками. Об этом говорится в служебной записке заместителя генпрокурора Тодда Бланша, сообщает Bloomberg.

Ведомство расформирует Национальную группу по расследованию криптопреступлений и закроет дела, не соответствующие новым приоритетам. Минюст больше не будет возбуждать дела против криптобирж и кошельков за непреднамеренные нарушения. Также ведомство прекратит преследование за непреднамеренные нарушения криптоплатформами финансовых регуляторных требований, включая положения о банковской тайне и лицензировании.

Вот и те самые котировки криптовалют от налоговой о которых мы писали ранее.

Можно проверить стоимость биткоина, эфира и сотни других монет на криптобиржах.

Это сделали, чтобы упростить расчет для уплаты налогов — с 1 января в России их нужно платить за майнинг и сделки купли-продажи крипты.

В Иркутской области ввели полный запрет на майнинг до 2031 года

Правительство России запретило майнинг в южной части Иркутской области. Запрет действует с 7 апреля 2025 года по 15 марта 2031 года и касается 19 районов и 7 городов, включая Иркутск, Ангарск и Усолье-Сибирское.

Причина: Майнинг создал огромную нагрузку на энергосистему. Даже временный зимний запрет позволил снизить потребление на 320 МВт и сэкономить 146 млрд руб. на строительстве новых электростанций.

Теперь освободившиеся мощности направят на социальные объекты.

Владимир Путин подписал закон о проведении  эксперимента по дистанционному открытию банковских счетов

7 апреля Президент России Владимир Путин подписал закон № 67-ФЗ «О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Документ опубликован на официальном портале правовой информации.

Закон позволяет кредитным организациям в рамках экспериментального правового режима (ЭПР) открывать счета и проводить идентификацию клиентов удаленно, без необходимости их личного присутствия.

Налоги на криптовалюту стали проще

ФНС запустила официальный сервис с рыночными котировками криптовалют и данными по торговым объёмам. Теперь каждый майнер сможет легко рассчитать свои доходы и правильно уплатить налоги. Все данные берутся из открытых источников, включая зарубежные биржи.

Главное:
— Доход от добычи криптовалюты считается полученным сразу, как только вы можете ей распоряжаться (перевести на кошелёк).
— Курс на день получения криптовалюты определяется на сайте ФНС — это ваш «доход в натуральной форме».
— Если криптовалюта продаётся, нужно учитывать разницу между начальной стоимостью и ценой продажи.

Зачем это сделано?
Теперь не придётся искать курсы самому — всё прозрачно и понятно. Риск споров с налоговой значительно снижается благодаря официальным данным. ФНС признаёт криптовалюту объектом налогообложения, подтверждая её роль в экономике.

Криптотрейдеры потеряли более $1 млрд за сутки на фоне падения рынка

Курс биткоина опустился ниже $76 тыс. впервые с ноября 2024 года, а большинство альткоинов из топ-100 подешевели на 15% и более.

Ethereum торгуется на уровне двухлетнего минимума. Цена Solana впервые с февраля 2024 года опустилась ниже отметки $100.

По данным Coinglass, за последние сутки ликвидировано длинных позиций более чем на $1 млрд, из которых поти $650 млн — только за прошедшие 12 часов. Потери понесли более 370 тыс. трейдеров на крупнейших криптобиржах, ставивших на рост.

На прошлой неделе крипторынок удерживал позиции, несмотря на падение S&P 500, однако к вечеру 6 апреля начал резко снижаться.

Экспериментальный правовой режим для криптовалют обрастает подробностями и вызовами.

«Ъ» пишет, что в нём в обязательном порядке участвуют банки, торговые площадки (уполномоченные организации) и поставщики ликвидности, а регулятором выступает ЦБ. Всё это устные комментарии участников рынка, а не официальная информация.

По оценке Минфина, согласование всех нюансов ЭПР займет минимум полгода, а текущая биржевая инфраструктура не готова для расчётов в криптовалютах.

Сейчас ВЭД с криптовалютой осуществляется через лицензированные биржи в Белоруссии и Киргизии. А идея ЭПР (как мы понимаем) в том, чтобы институционализировать то, что уже происходит в серой зоне и взять под контроль государства нерегулируемые, но активно используемые механизмы трансграничных крипторасчётов.

Внутренний конфликт видится в том, что регулятор пытается создать «стерильные» условия для работы с криптовалютами, ограничивая доступ, — а рынок требует гибкости, простоты и скорости. В худшем случае ЭПР останется витриной, а реальные расчёты продолжат идти по сложившимся серым схемам.