Банки стали чаще сообщать о криптооперациях: что изменилось в 2024 году?

По данным Росфинмониторинга, российские банки в этом году стали в 1,3 раза активнее фиксировать операции, связанные с криптовалютой. Количество кредитных организаций, передающих такие отчёты (по коду 1190), выросло в 1,6 раза по сравнению с 2023 годом.

На что обращают внимание регуляторы?
➡️ P2P-платформы — через них часто обменивают фиат на криптовалюту.
➡️ Криптокомплаенс — банкам рекомендуют тщательнее анализировать подозрительные транзакции.
➡️ Мониторинг интернета — проверка, не используются ли реквизиты клиентов для криптообмена.

Новые технологии для отслеживания
Сейчас тестируется система «Прозрачный блокчейн» (пилот с участием 5 крупных банков). Она позволит:
➡️ Отслеживать цепочки транзакций
➡️ Оценивать риски кошельков (скоринг)
➡️ Сопоставлять движения в фиате и крипте

Внедрение сервиса в банковские системы планируется до конца 2025 года.