питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск

Следственный комитет направил законопроект о признании криптовалюты имуществом в Правительство

Проект закона нацелен на признание цифровой валюты имуществом в уголовном и уголовно-процессуальном законодательстве, что поможет разрешить вопросы о наложении на нее ареста, изъятии и признании вещественным доказательством в ходе следствия, сообщил глава СК Александр Бастрыкин.

⚡️ питупи цинус

⚡️ Привет всем! Рады видеть, что нас становится всё больше! Хочется поделиться с вами тем, чем мы занимаемся:

Мы не торгуем курсами, обучениями, мануалами или приватками. Наше сообщество посвящено новостям и аналитике в сферах P2P, финтеха, хай-риска, налогов, 115-ФЗ, регулирования и всего, что связано с криптовалютой. Мы стремимся стать качественным медиа ресурсом в данной сфере!

Каждый день мы будем делиться с вами свежими новостями, аналитикой и уникальными инсайтами, чтобы вы всегда оставались в курсе последних событий.

Кроме того, мы открыты к новым партнёрствам, полезным как для нашей аудитории, так для партнеров и нас самих.

⚡️ питупи цинус

Тяжелая жизнь процессора

⚡️ питупи цинус

Telegram Wallet блокирует криптовалюту пользователей из списка Росфинмониторинга

Российские активисты сообщили о блокировке их криптовалютных средств в Telegram Wallet - встроенном кошельке популярного мессенджера. Это произошло после внесения пользователей в список "экстремистов и террористов" Росфинмониторинга.

Ключевые моменты:
— Telegram Wallet позволяет хранить, отправлять и получать криптовалюты через интерфейс мессенджера.
— Активисты сообщили о заморозке их средств в USDT (уточним, что речь в каждом случае о небольших суммах, не превышающих $200)
— Служба поддержки Wallet сослалась на нарушение пользовательского соглашения.
— Представители Wallet заявили, что они мониторят источники для определения риск-профиля пользователей.

Ситуация вызвала обеспокоенность среди пользователей, особенно тех, кто может столкнуться с преследованием в России. Важно отметить, что Telegram Wallet юридически не связан с самим мессенджером.

Пользователям рекомендуется внимательно ознакомиться с условиями использования сервиса и учитывать потенциальные риски при работе с криптовалютными кошельками.

⚡️ питупи цинус

Новые меры борьбы с мошенничеством от ЦБ

С 29.03.2025 все банки обязаны уведомлять родителей или законных представителей несовершеннолетних клиентов в возрасте от 14 до 18 лет о выдаче им карты, а также обо всех операциях по счету ребенка. Информирование и его способ прописываются в договоре с банком.

С 01.10.2025 года 13 системно значимых банка и 23 значимых банка на рынке платежных услуг будут обязаны добавить в свои мобильные приложения функционал, который позволит клиентам оперативно заявлять о мошенническом переводе.
Причем банки будут сразу выдавать клиенту справку для обращения в МВД.

С 01.10.2025 все банки должны принимать обращения от граждан, которые через банкомат перевели наличные деньги на счета злоумышленников с помощью токенизированных (цифровых) карт. При этом неважно, является пострадавший клиентом этого банка или нет. Хищение денег через токенизированные карты сейчас один из самых распространенных способов обмана.

⚡️ питупи цинус

Турецкая Ininal сегодня лишилась лицензии и больше не может обслуживать клиентов, принимать платежи и переводить деньги.

Проблемы начались после задержания основателя — Эркана Корка, которого подозревают в отмывании денег и связях с нелегальным букмекерским бизнесом. В рамках расследования в Турции задержаны 59 человек.

Это произошло 14-15 марта, и в эти же дни пользователи начали сообщать о проблемах с переводами и пополнением карт Ininal, а также о недоступности сервиса для оплаты иностранных сервисов.

Деньги клиентов заморожены — как их возвращать, пока не понятно. Партнёром Ininal был российский стартап CristMos.

⚡️ питупи цинус

Жизненно

⚡️ питупи цинус

Доллар обвалится до 70 рублей при успешных переговорах России и США

Прогнозирует финансовый аналитик Михаил Васильев. По его словам, тогда произойдёт активный приток иностранного капитала на российский рынок.

⚡️ питупи цинус

Доллар упал до 80 рублей

Доллар упадёт до 80 рублей, но это продлится совсем недолго, предупреждают опрошенные эксперты

⚡️ питупи цинус

Премьер-министр Пакистана объявил о создании специального совета по криптовалютам с полномочиями по внедрению регуляций для цифровой валюты.

Главная цель — сделать Пакистан конкурентоспособным игроком в глобальной цифровой экономике, уделяя при этом приоритетное внимание безопасности, прозрачности и инновациям.

⚡️ питупи цинус

РосФинМониторинг меняет правила игры

15 марта 2025 года РФМ и МВД России сообщили, что их сотрудники выявили факт легализации наркодоходов в сумме более 10 млрд рублей

По материалам Управления по противодействию отмыванию доходов Росфинмониторинга и ГУНК МВД России следственными органами возбуждено уголовное дело по факту легализации более 10 млрд рублей, приобретенных в результате торговли синтетическими наркотиками.
Участники преступного сообщества действовали с 2018 по 2023 год и распространяли запрещенные вещества на территории нескольких регионов России через даркнет.
В ходе финансового расследования установлено, что денежные средства, полученные в результате криминального бизнеса, поступали на криптовалютные кошельки.

В чем значение этой новости? Ранее привлечение по статье 174 УК РФ было возможно лишь как дополнительный состав, ввиду квалификационной части этой статьи – нужно было доказать не только вывод, обналичивание и легализацию, но и сам факт наличия у средств преступного происхождения.

Теперь же РосФинМониторинг вовсю использует собственное ПО «Прозрачный блокчейн», над которым еще недавно смеялись в криптосообществе. Программное обеспечение может и простое, но с функцией «отследить путь от криптокошелька наркомагазина до обменника» справляется хорошо, особенно учитывая что данная публика в вопросах анонимизации застряла в середине 10х годов, перекладывая все риски на обменники.

В результате 41 человек задержаны по всей России, из них 7 владельцев криптообменников и 34 человека из менеджмента.

⚡️ питупи цинус

Центробанк РФ обновил критерии для «квалифицированного инвестора» – этот статус станет единственным способом легально торговать криптовалютой в РФ. Получить его можно не только по отдельным признакам, но и их комбинации:

Образование: высшее по программам «Финансы и кредит», «Экономика» или ученая степень в экономических науках.

Доход: не менее 20 млн рублей в год за последние два года (без учета доходов от продажи недвижимости).

Имущество: активы на сумму от 12 млн рублей (с 2026 года — 24 млн рублей).
Наличие образования, опыта инвестирования и дохода/имущества позволяет снизить планку дохода или активов до 6 млн рублей в год.

По слухам, уже летом могут появиться первые криптолицензии. Если эксперимент удастся, лицензии станут обязательными, а нелегальный оборот крипты запретят.

⚡️ питупи цинус

Toncoin резко вырос на 8% после новости об освобождении Павла Дурова.

Павел Дуров покинул Францию и отправился в Дубай по разрешению суда, пишет агентство AFP.

⚡️ питупи цинус

Арест имущества основателя 1xBet на 61 млрд₽

В рамках расследования незаконной деятельности, московский суд наложил арест на активы ООО «Ставка ру» и имущество на сумму 61,1 млрд ₽

Ограничительные меры коснулись активов, связанных с экс-совладельцем букмекерской компании 1xbet Романом Семиохиным

Как известно, оператор незаконно работал в РФ с 2014 по 2019 год

Семиохин всё также продолжает находиться в международном розыске

⚡️ питупи цинус

Reuters узнал об использовании Россией криптовалюты при торговле нефтью

Россия использует криптовалюты в торговле нефтью с Китаем и Индией для упрощения процесса конвертации юаней и рупий в рубли, пишет Reuters со ссылкой на источники. Тенденция не носит массового характера, отмечают собеседники агентства, но постепенно растет. Банк России на вопросы агентства не ответил.

По данным источников Reuters, некоторые российские нефтяные компании используют биткоин, Ethereum и стейблкоин USDT от Tether для упрощения процесса конвертации китайских юаней и индийских рупий в российские рубли. По словам одного из источников, объем криптовалютных транзакций, осуществляемых одним из российских нефтетрейдеров в Китае, составляет «десятки миллионов долларов в месяц».

Один из собеседников агентства предполагает, что Россия не откажется от использования криптовалют даже после снятия санкций, потому что такие транзакции проводятся быстрее. При этом основная часть российских платежей по-прежнему осуществляется в традиционных валютах.

⚡️ питупи цинус

Заместитель министра финансов РФ заявил, что последнее предложение Центробанка (торговля криптой для суперквалов) — первый шаг к дальнейшей легализации криптовалюты стране.

«Никто не говорит о расчетах внутри страны. Но с точки зрения создания инфраструктуры для того, чтобы цифровые валюты обращались легально — мы полностью за и будем дальше работать в этом направлении».

⚡️ питупи цинус

В Казахстане осудили организатора криптообменника

В Алматы завершилось расследование по делу о незаконном обороте цифровых активов, сообщает Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) Казахстана. Организатор нелегального обменника приговорен к 2,5 годам ограничения свободы.

По данным ведомства, подозреваемый начал обменивать криптовалюту еще в 2020 году, будучи несовершеннолетним. Для работы он использовал аккаунты старшего брата и других родственников, чтобы обходить ограничения и минимизировать риски блокировки. В период с 2021 по 2024 годы он провел операции на сумму 5,6 млрд тенге (около $11,4 млн).

Размер комиссии за обмен составлял от 0,5% до 2,5%. На полученные средства обвиняемый приобрел автомобиль Mitsubishi, который был арестован по решению суда. Также конфискованы цифровые активы на сумму 5 172 USDT.

АФМ отмечает, что незаконные криптообменники не идентифицируют клиентов и могут использоваться преступниками, включая кибермошенников и наркоторговцев.

В 2024 году власти Казахстана ликвидировали 36 нелегальных обменников с общим оборотом 60 млрд тенге (~$122 млн). Заморожено и конфисковано активов на сумму 4,8 млн USDT (около 2,5 млрд тенге). Согласно закону «О цифровых активах», любая деятельность с криптовалютой в Казахстане требует лицензии.

⚡️ питупи цинус

Банки хотят получить право замораживать деньги на счетах получателей при подозрении на мошенничество

До 24 часов, если сумма перевода от 10 тыс. до 50 тыс. рублей и до 48 часов для более крупных операций либо если отправитель заявил, что деньги были отправлены без его согласия. При наличии заявления от пострадавшего предусмотрен 30-дневный запрет на закрытие счета и вывод остатка денег.

Сейчас банки могут приостановить перевод только у отправителя, но не могут сразу заморозить деньги у получателя — это даёт преступникам время вывести деньги через цепочку счетов, делая возврат невозможным. Предложение банков направлено на то, чтобы задержать деньги на счёте получателя и повысить шанс их возврата.

Челлендж в реализации — чтобы не создать проблем для добросовестных клиентов и избежать злоупотреблений. Ошибочная блокировка может привести к проблемам у бизнеса и людей, получающих большие суммы. Если люди будут переводить деньги, а потом заявлять, что их заставили, это создаст риски для добросовестных получателей: например, если покупатель оплатил услугу, а потом потребовал возврат через блокировку.

Необходимы жёсткие критерии подтверждения мошенничества, а не просто заявление клиента. А также, простой и быстрый процесс обжалования, чтобы пострадавшие не ждали месяцами.

⚡️ питупи цинус

ЦБ: статус «суперквалифицированных» инвесторов для криптовалют требует изменений законов

Вопрос о создании категории «суперквалифицированных» инвесторов, которым могут разрешить инвестиции в криптовалюты, пока не урегулирован законодательно, заявил первый зампред Банка России Владимир Чистюхин на Российском форуме финансового рынка.

«Такой категории сегодня нет в законодательстве, и мы в письме [правительству] определили критерии данных “суперквалифицированных” инвесторов. При согласии правительства нужно будет нести изменения в законодательство об этом», — отметил Чистюхин.

Он также подчеркнул, что инвестирование в криптовалюты крайне рискованно, а неквалифицированные инвесторы должны быть «максимально защищены от такой деятельности».

12 марта Банк России опубликовал предложения по регулированию инвестиций в криптовалюты. Предлагается ввести статус «особо квалифицированных инвесторов», которые смогут торговать криптовалютой в рамках экспериментально-правового режима (ЭПР).

Такой статус смогут получить граждане, если их инвестиции в ценные бумаги и депозиты превышают 100 млн рублей или если их доходы за прошлый год составили более 50 млн рублей.

По словам Чистюхина, Банк России пока не определил сроки запуска эксперимента. ЦБ только недавно направил письмо в правительство и сразу сообщил об этом публично, чтобы общественность была в курсе. Далее регулятор проведет консультации с правительством, после чего будет принято решение о конфигурации эксперимента и возможных изменениях в законодательство.

⚡️ питупи цинус

⚡️ питупи цинус