Для @moneyandpolarfox в ответ на https://t.me/moneyandpolarfox/1770
На счет того что финансовым властям все известно - я бы поспорил ) Думаю бизнес кредитов физических лиц устроен не особо прозрачная вещь конкретно для ЦБ. Да непосредственно сами банки скорее всего понимают каких ростовщиков они обслуживают (а может и нет - ведь далеко не все банки имеют нормальную ИТ составляющую - тупо банков слишком много с лихих 90-ых, и очевидно что нормальных кадров для всех не хватит). И да скорее всего МВД более или менее в курсе. Но ЦБ не МВД. И в руках ЦБ особо инструментов нет, кроме как периодически банки закрывать. Но это уже и так происходит, просто медленно.

Далее важный момент, вы переживаете за бизнес ростовщиков, но вопрос за счет кого этот бизнес живет. Я думаю, имеет место перекладывание расходов на поиск и возврат просроченных кредитов в итоге на судебных приставов. То есть по сути все граждане(и те кто берут взаймы у ростовщиков и те кто нет) платят определенный налог на само существование такого бизнеса. Потому что понятно, что сами ростовщики никого искать не будут, Россия большая и такой бизнес масштабно никогда бы не взлетел.
Готовы вы @moneyandpolarfox и @le_dauphinois платить приставам чтобы кто-то мог срочно взять необеспеченный кредит, а кто-то другой мог на этом нажиться? Я нет.

На счет онлайн казино и других серых схем упомянутых в методичке, хочу заметить , что с системой Мир ЦБ собирается играть на поле Визы и Мастеркард. А эти организации блокируют подозрительный денежный трафик в автоматическом режиме (без каких-либо методичек для своих контрагентов ). Правила определенные конечно есть, но не все они известны заранее. И блокируют так, что на том конце B2B даже трубку не возьмут, когда вы попытаетесь разобраться, что ж было не так.

P.S. Как обычный человек я тоже занимал у друзей. Прочитав методичку я убедился, что ЦБ мой случай бы не заблокировал 🙂