Оценка портфеля на соответствие целям

Личные финансы больше личные, чем финансы.

В базовых принципах инвестирования нет ничего сложного: определите цель, откладывайте часть дохода, инвестируйте, диверсифицируйте вложения.

Дьявол, как обычно в деталях.
Каждый инструмент - это набор рисков. Сочетания инструментов могут как уменьшать некоторые риски, так и усиливать их и даже добавлять новые.

Я вижу процесс инвестирования как управление рисками - мы не можем влиять на доходности активов, но мы можем выбирать, какие риски мы берем на себя и в какой степени.
Именно поэтому каждый портфель уникален - все мы люди со своим опытом, предпочтениями, багажом знаний.

Предлагаю вам получить мое экспертное мнение по имеющимся у вас инвестиционным возможностям с оценкой ожидаемой доходности, потенциальных рисков и возможных альтернатив.
На моей стороне играют опыт и насмотренность - счет проанализированных чужих портфелей давно идет на сотни.

➡️ Оценка портфеля. У вас уже есть портфель, сформированный лично вами или с помощью консультантов, и цели, для которых он был создан. Я проверю, насколько набор активов и их пропорции соответствуют заявленным целям, покажу риски, которые вы берете на себя в данном портфеле и предложу корректировки, если они будут нужны.

➡️ Сравнение альтернатив. У вас есть несколько вариантов инвестиций, и вы не можете среди них выбрать. С помощью анализа альтернатив можно составить список плюсов и минусов каждого варианта. Выбор станет более рациональным.


Мой опыт и знания тоже ограничены, поэтому я точно НЕ беру в работу:

🏠 Объекты недвижимости.
Недвижимость – это МММ (место, место, место). Для оценки конкретного объекта нужно быть погруженным в тему с учетом региональных особенностей. Честно, я бы даже не позволил московскому риэлтору оценивать квартиру в Новосибирске. Очень узкая и специфичная область знаний, о которой у меня есть только общие представления.

👨🏻‍💻 Криптовалюты и криптоактивы.
Короткая история, дикий нерегулируемый рынок, огромная волатильность и низкая ликвидность. Простор для манипуляций – практически бесконечен. Независимую экспертизу «со стороны» провести практически невозможно, необходимо быть инсайдером.

📈Стартапы.
Стартапы – это не про финансы, это про менеджмент. Нужно оценивать людей, которые создают и развивают бизнес. Соответственно, при оценке стартапов нужен не финансист, а опытный кадровик. Отличная команда принесет прибыль и без сумасшедших вливаний, а плохая – сольет в ноль инвестиции любого размера.

🗣 Формат консультации:

1️⃣ Сначала мы согласовываем консультацию и вы присылаете материалы, которые нужны для анализа. Это небольшая анкета плюс состав вашего портфеля.

2️⃣ Я провожу анализ материалов – в зависимости от сложности, это может занять от 1-3 дня.

3️⃣ Проводим онлайн-встречу на 1-2 часа, где я презентую результат анализа и отвечаю на возникшие вопросы.

💳 Стоимость услуги: 9 000 рублей.

Пишите в личку, если заинтересованы в этой услуге или у вас возникли уточняющие вопросы по ней.