У Михаила два брокера:
— ВТБ положительный финансовый результат.
Часть бумаг попадает под ЛДВ на 1,2 млн ₽.
Но брокер применил льготу только на 340 тыс. ₽. Остальные 860 тыс. ₽ «зависли».
— Альфа прибыль ~740 тыс. ₽, налог удержан.
✅ Эксперт НДФЛки подготовил единую декларацию, где:
- объединил результаты двух брокеров;
- уменьшил доходы Альфы на расходы ВТБ;
- применил ЛДВ в большем объеме.
💰 Результат
— общий финансовый результат 0 ₽
— Михаил вернул 96 000 ₽
💡 Вывод
Если у вас есть прибыль у одного брокера и неиспользованная льгота или убытки у другого — их можно совместить. Брокеры этого не делают автоматически.
📩 Если хотите проверить, можно ли объединить льготы и доходы, напишите в НДФлку. Проверим ваш портфель и найдем скрытую выгоду.
#кейс #налог #льготы
@nalogi_tradera