Недавно к нам обратился клиент, который ведет активные инвестиции как в России, так и за рубежом. Его ситуация показала, как важно правильно рассчитывать налоги, особенно если у вас есть зарубежные счета.
🤔Что случилось?
Клиент работал с двумя брокерами — российским Атон и его зарубежной дочкой АСМ. В 2022 году он перевел заблокированные ценные бумаги за границу, а в 2023 году продал их. В апреле он подал нулевую декларацию, не успев вовремя разобраться с расчетами.
Его портфель выглядел внушительно:
▪️100 страниц в инвестиционном отчете;
▪️120 эмитентов, часть из которых переведены с российского счета;
▪️200 сделок за год.
После всех расчетов на зарубежном счете образовался плюс, с которого маячил налог в 700 000 рублей, плюс штрафы и пени за просрочку. Но на этом история не закончилась.
🔜Мы предложили клиенту проверить счет в РФ за последние 10 лет. Оказалось, что в 2022 году у него был зафиксирован большой убыток по акциям. Да, полностью избежать уплаты налога не получилось, т.к. на зарубежном счете были и обращающиеся, и необращающиеся бумаги, но он значительно уменьшился.
🚀Итоговая сумма к уплате - 30 000 рублей!!!
И еще осталась неиспользованная часть убытка, которую можно учесть в будущем.
Даже при наличии опыта работы с зарубежными счетами, важно регулярно проверять все возможности для налоговой оптимизации!
Ваша задача - зарабатывать деньги на бирже, а наша - чтобы вы не переплачивали.
#кейс