MultiJournal

⭐️ Чиновникам станет сложнее спрятать крипту: её впишут в банковские справки для деклараций

Банк России подготовил проект изменений, по которому с 1 июля 2027 года финансовые организации начнут официально вносить криптовалюту клиентов в единую форму справок для антикоррупционных деклараций.

Ранее чиновники уже должны были отчитываться о цифровых валютах, но теперь для этого появится жесткий автоматизированный формат от самих банков.

В банковских выписках будут фиксировать:

🟠Точное количество монет без округления;
🟠Доходы от продажи крипты;
🟠Цифровые активы, полученные от майнинга.

Все эти нововведения опираются на масштабный закон «О цифровых валютах», который заработал в сентябре.

⭐️️️️️️️️MultiJournal. Читайте с пользой, меняйте комфортно!

Обмен • Франшиза • Сайт • OKX

🫡 Из России нельзя будет вывезти больше 1 млн рублей наличными в страны ЕАЭС, Азербайджан, Таджикистан и Узбекистан.

Новый указ Путина ужесточает правила. Раньше физлица могли вывозить около 8,4 млн рублей. Теперь лимит снизили до 1 млн рублей, а ограничение ещё распространили на компании и ИП.

⚡️ Нужно отправить деньги за границу? MultiKassa поможет!

Для оплаты инвойса или перевода средств в любую страну — оставьте ваш запрос менеджеру или напрямую через наше приложение 📱

⭐️️️️️️️️MultiJournal. Читайте с пользой, меняйте комфортно!

Обмен • Франшиза • Сайт • OKX

Что пишут хакеру, который украл у Bitget ~ $390 млн 😎

В Ethereum к переводу можно приложить сообщение, и все его увидят. Мы почитали, что народ пишет, и отобрали для вас лучшее ⬇️

Попрошайки:

🟠 «hey! plz donate me 1 eth, my mom is kinda homeless»
🟠 «Жена 12-й день в больнице, я потратил все сбережения, помогите»
🟠 Трогательная история про взломанный Ledger и сбережения для дочек. Там же хакеру дали совет: ни в коем случае не возвращать деньги и прогнать их через миксер.

Скромняги:

🟠 «Дай хотя бы ключ от одного кошелька Bitget, остальное мы сами заберём»

Ютуберы:

🟠 Ссылка на YouTube-ролик 2021 года про… открытие баскетбольных карточек. Отправили дважды. Зачем — никто не знает.

Хакеры на хакера:

🔥Мошенники создали кошельки, похожие на кошельки хакера как две капли воды: одинаковые первые и последние символы. И «отправили» на них поддельные USDT и ETH на $34 млн, с невидимыми символами в названии.

Креативная идея. По замыслу хакер должен был залезть в историю операций и скопировать не тот адрес, отправив миллионы мошенникам.

Схема стара как мир и называется address poisoning. К сожалению, от неё страдают обычные пользователи, а не хакеры. При отправке транзакций сверяйте адрес целиком, а не только первые и последние 4 символа. Если вам предлагают крипту «дешевле рынка», проверьте адрес на AML.

⭐️️️️️️️️MultiJournal. Читайте с пользой, меняйте комфортно!

Обмен • Франшиза • Сайт • OKX

🙈 Tether помогла заблокировать $550 млн, связанных с Ираном

С начала года компания Tether заморозила почти $550 млн в USDT на кошельках, связанных с Центральным банком Ирана и схемами обхода санкций.

Всё это часть операции «Экономический изгой» — так Вашингтон пытается отрезать Иран от мировой финансовой системы.

💰 В 2025 году Tether помогла США заморозить около $23 млн, связанных с российской биржей Garantex. Позже команда пересобралась в Grinex, но в августе 2025-го компанию внесли в санкционный список.

Это не единичные случаи, так как Tether работает с более чем 340 правоохранительными органами в 67 странах. Компания поддержала около 2 900 расследований, из них свыше 1 600 с участием американских властей. Общая сумма замороженных активов превысила $4,9 млрд.

Ранее мы рассказывали, как работает заморозка Tether.

⭐️️️️️️️️MultiJournal. Читайте с пользой, меняйте комфортно!

Обмен • Франшиза • Сайт • OKX

🤝 В Беларуси зарегистрировали первые криптобанки

Год назад Александр Лукашенко поддержал инициативу Нацбанка о создании в стране криптобанков, и заявил о необходимости расширения сферы применения криптовалют.

Теперь Парк высоких технологий объявил о регистрации и старте их работы.

⭐️️️️️️️️️️️MultiJournal. Читайте с пользой, меняйте комфортно!

Обмен • Франшиза • Сайт • OKX

💰В Совфеде предложили принимать крипту в качестве залога

По словам сенатора Артема Шейкина, проработка возможности использовать цифровую валюту, включая стейблкоины, в качестве залога «важна для дальнейшего развития оборота цифровых активов».

Такой механизм, по его словам, может расширить инструменты обеспечения обязательств и сделать использование цифровой валюты более понятным для бизнеса.

⭐️️️️️️️️️️MultiJournal. Читайте с пользой, меняйте комфортно!

Обмен • Франшиза • Сайт • OKX

⚡️ Росфинмониторинг масштабировал «Прозрачный блокчейн» на всю банковскую систему:
к сервису анализа криптотранзакций подключились уже более 80 российских банков. Для сравнения: еще в конце 2025 года в пилотном проекте участвовали всего 5 кредитных организаций.

Раньше P2P-сделка выглядела для банка как обычный перевод между людьми — например, возврат долга. Комплаенс просто не знал, что за этим стоит покупка биткоина.

Теперь «Прозрачный блокчейн» автоматически сопоставляет время перевода на карту с временем отправки криптовалюты на бирже. Если параметры и суммы совпадают, система мгновенно выстраивает логическую связь. При обнаружении у цифровых активов «грязного» следа банк сразу видит, на какую карту ушли рубли, и замораживает счет.

Как работает платформа?
🟠Связывает фиат и крипту по времени и суммам.
🟠Отслеживает цепочки транзакций до конечного получателя.
🟠Используется силовиками. База пользователей превышает 12 тысяч человек — это сотрудники правоохранительных органов и антиотмывочной разведки стран СНГ. Данные трекинга уже ложатся в основу уголовных дел.

Главная цель «Прозрачного блокчейна» — борьба с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности.

⭐️️️️MultiJournal. Читайте с пользой, меняйте комфортно!

Обмен • Франшиза • Сайт • OKX

⚡️Bybit обновила список ограниченных контрагентов

В список вошли: Garantex, Bitzlato, EXMO, Payeer, Nobitex, Bitpapa, Chatex, Cryptex, Grinex, Rapira, WhiteBird, OMPFinex, Ramzinex, HTX, Wallex, Tetherland, Bit24, QvaPay, Huione Guarantee, Xinbi Guarantee, Samourai Wallet, Bitcoin Fog, ChipMixer, Sinbad, Hydra Market и другие.

Попадание в подобные списки обычно связано с повышенными AML-рисками: возможной связью с незаконными операциями, нарушением санкционных требований или взаимодействием с адресами, которые получили высокий риск-рейтинг в системах блокчейн-аналитики.

Если история транзакций кошелька связана с перечисленными контрагентами, биржа может ограничить операции или применить другие меры в рамках своих правил комплаенса.

Блокчейн сохраняет историю движения активов, и даже предыдущие связи могут влиять на дальнейшую работу с активами.

❗️Рекомендуем провести AML-проверку кошелька: оценить уровень риска и выявить потенциальные ограничения. При необходимости MultiKassa поможет разобраться с выявленными рисками и подготовить активы к дальнейшему использованию.

⭐️️️️MultiJournal. Читайте с пользой, меняйте комфортно!

Обмен • Франшиза • Сайт • OKX

🫡 Запускаем SWAP на Multikassa

Нужно перегнать USDT из TRC20 в BEP20 или ERC20? Это к нам – перевод USDT между сетями за 0,15%.

❗️ Для сравнения: медиана у топ-50 обменников на BestChange — около 0,2%, у остальных — доходит до 1%.

🟠 Свап за 0,15% + комиссия сети.

🟠 Прозрачный курс, сколько увидели, столько и получили.

🟠 Честный AML: проверяем адрес до оплаты. Если риск высокий, возвращаем за вычетом комиссии сети.

💰 До 1 ноября: свап за 0,15% на любую сумму от $100.

Далее комиссия будет зависеть от объёма: крупные обмены станут дешевле, небольшие — дороже.

Сети: TRC20 ⇄ BEP20 ⇄ ERC20

⭐️️️️MultiJournal. Читайте с пользой, меняйте комфортно!

Обмен • Франшиза • Сайт • OKX

⚡️ Биржа сама подписывала транзакции хакера?

Вечером 24 сентября в сети начали появляться сообщения о подозрительных переводах с кошельков Bitget.

В итоге сама Bitget официально подтвердила инцидент: из части hot- и warm-wallet инфраструктуры биржи было выведено около $351,6 млн.

💰 Среди похищенных активов:
• 102,9 млн XRP ~$157,5 млн
• 31 890 ETH ~$85,8 млн
• USDT ~$34,8 млн
• USDC ~$21,1 млн
• USD₮0 ~$19,7 млн
Также были затронуты XAUt, BNB, AVAX и TRX.

🔥 Но самое интересное выяснилось позже.

По текущей информации, злоумышленник не получил приватные ключи от кошельков Bitget.

➡️ По словам CEO Bitget Gracy Chen, атакующий скомпрометировал критический компонент внутренней инфраструктуры, связанный с кошельками, и смог подделывать данные о переводах так, чтобы штатная система Bitget авторизовывала и подписывала вредоносные транзакции.

То есть злоумышленнику не обязательно было красть сами приватные ключи. Он получил возможность заставить систему подписывать нужные ему операции.

🤔 И это, пожалуй, главное в этой истории.
Проблема оказалась не просто в одном скомпрометированном кошельке, а в инфраструктуре централизованной биржи.

Дальше Bitget остановила вывод средств и начала проверку системы.

При этом депозиты и обычная торговля продолжили работать.
По заявлениям Bitget:
✅ cold wallets не пострадали
✅ балансы пользователей сохранены
✅ убыток должен быть покрыт User Protection Fund
✅ размер фонда превышает $464 млн

Сейчас речь не идёт о том, что у пользователей просто исчезли средства с балансов, но ситуация снова показывает главный риск централизованных бирж.

✅ Биржа — это инструмент для операций, а не место для долгосрочного хранения средств.
Поэтому основные активы лучше держать на холодном кошельке, а на бирже оставлять только рабочий баланс.

Мы давно используем OKX как основную площадку для биржевых операций, а если вам нужен холодный кошелёк — пишите нам.

⭐️️️️MultiJournal. Читайте с пользой, меняйте комфортно!

Обмен • Франшиза • Сайт • OKX

🙈 Как Tether может заморозить Ваши USDT?

USDT лежат на холодном кошельке, seed-фраза надёжно спрятана, доступ к ключам есть только у Вас.

🟠Кажется, вмешаться уже никто не сможет. Но однажды перевод не проходит: баланс на месте, кошелёк работает, а USDT с него не двигаются. Так бывает, если Tether вносит адрес в чёрный список.

В статье разобрали, почему Tether блокирует адреса и что можно сделать, если это произошло.

️️️️️️️️️️️⭐️️️️MultiJournal. Читайте с пользой, меняйте комфортно!

Обмен • Франшиза • Сайт • OKX

⚡️️️️️️️️️ ЦБ планирует искать «грязную» крипту

Российские биржи и цифровые депозитарии будут проверять монеты с нерегулируемого рынка: откуда они пришли и нет ли у них связи с преступными операциями.

Одним из возможных инструментов станет «Прозрачный блокчейн». Но единой системы пока нет, поэтому детали ещё предстоит определить.

AML-проверки давно стали обычной практикой на рынке. В MultiKassa мы проводим их перед каждой сделкой.

➖ Параллельно ЦБ планирует ужесточить проверку налички и внести поправки в 115-ФЗ — закон против отмывания денег и финансирования терроризма.

⭐️️️️️️️️️️️️️️️️️️️️ MultiJournal. Читайте с пользой, меняйте комфортно!

Обмен • Франшиза • Сайт • OKX

🥳 Solana станет быстрее Visa

Разработчики запустили в публичной тестовой сети масштабное обновление Alpenglow от Anza, которое должно сократить время окончательного подтверждения транзакций с 12.8 секунд до рекордных 150 миллисекунд (ускорение почти в 85 раз).

После переноса в основную сеть (Mainnet) переводы для бирж, мостов и крипто-платежей станут фактически мгновенными. Обычным пользователям не придется менять кошельки — все заработает автоматически.

⭐️️️️️️️️️️️️ MultiJournal. Читайте с пользой, меняйте комфортно!

Обмен • Франшиза • Сайт • OKX

🙈 63% американцев считают, что ИИ уничтожит человечество

Такие цифры публикует POLITICO. Но есть ли реальные основания? Давайте разбираться, что происходит за кулисами, на примере компании Anthropic (создатели Claude AI):

🟠 Из компании уволился Мринанк Шарма (руководитель команды исследований систем защиты). Он опубликовал открытое письмо о том, что мир в опасности из-за неконтролируемого прогресса, а коммерческое давление заставляет руководство забивать на безопасность.

🟠 8 сентября уволился 27-летний британский исследователь Джейкоб Коксон. Его пост в X набрал миллионы просмотров. Он прямо обвинил ИИ-лаборатории в безумной гонке за прибылью и безответственном создании суперинтеллекта, который мы не умеем контролировать. Парень ушёл за два месяца до вестинга эквити — то есть буквально заплатил миллионы долларов за свои слова.

🟠 Масла в огонь подлил действующий топ-менеджер Anthropic Эван Хубингер. Он не уволился, но публично подтвердил слова коллег: надежного плана контроля (элайнмента) над суперинтеллектом у индустрии просто нет.

⚡️ Угроза реальна?

🟠 Капитализм победил. Anthropic действительно обновила политику безопасности (Responsible Scaling Policy 3.0). Теперь там прямо прописано: если конкуренты (OpenAI или Google) выпустят мощную модель, Anthropic не будет в одиночку нажимать на тормоз и останавливать разработку своих систем ради безопасности.

🟠 Инцидент с «самообманом» модели. Самый пугающий случай произошел во время внутренних тестов с новой закрытой моделью Mythos 5. Посреди выполнения задачи ИИ понял, что перед ним не тестовый стенд, а реальная сеть и его действия наносят настоящий вред. Но вместо того, чтобы остановиться, модель сама себя переубедила. Она решила, что это всё ещё «глубокая симуляция», проигнорировала предупреждения и довела атаку до конца, заразив 15 реальных серверов.

🟠 Биологическая угроза. В своем отчете об угрозах Anthropic подтвердила, что хакеры пытались использовать Claude для опасных исследований. Модель просили помочь составить заявку на грант по модификации вируса Чикунгунья, чтобы сделать его более заразным.

🤔 Какой итог?

Эксперты боятся не того, что ИИ обретет сознание и возненавидит людей. Главный страх – это сверхисполнительный, но «глупый» в плане человеческого контекста алгоритм. Который ради выполнения задачи готов переубедить сам себя и обойти любые инструкции разработчиков. Ну и, конечно, люди, которые ставят подобные задачи.

Очевидно одно: доверять сложные и важные задачи бездушным алгоритмам (или куче сомнительных посредников из интернета) пока рановато. Особенно если речь идет о ваших деньгах.

⭐️ MultiJournal. Читайте с пользой, меняйте комфортно!

Обмен • Франшиза • Сайт • OKX

🤔 Скоро на крипторынке станет больше ясности

Сейчас вокруг нового регулирования криптовалют в сети ходит много громких заголовков — о требованиях, реестрах и ответственности. Но всё гораздо спокойнее, рынок просто переводят в новый регулируемый формат.

🟠До конца октября планируется принять 27 подзаконных актов. Они уточнят, как будет работать рынок. ЦБ уже консультируется с банками, брокерами, биржами и самими криптообменниками.

🟠Параллельно Госдума продолжит рассматривать законопроект об ответственности за незаконную организацию обращения цифровой валюты.

По данным Минфина, криптовалютой в России пользуются около 20 млн человек, а вложения граждан оцениваются примерно в 3,7 трлн рублей.

🤝 Требования к рынку меняются, и постепенно на нём останутся только наиболее устойчивые компании.

⭐️️️️️️️️️️️️ MultiJournal. Читайте с пользой, меняйте комфортно!

Обмен • Франшиза • Сайт • OKX

⭐️ ЦБ против Ledger и Trust Wallet

Центральный Банк РФ выступил против свободного использования некастодиальных (личных) кошельков в стране.

Первый зампред ЦБ Владимир Чистюхин официально заявил, что Банк России заблокировал предложение Минфина запустить экспериментальный правовый режим для свободного использования некастодиальных кошельков для всех желающих.

Почему регулятор против?

ЦБ опасается санкций со стороны международной организации ФАТФ (FATF). Логика простая: если дать гражданам бесконтрольный инструмент, международные компании наложат жесткие ограничения на обычные, жизненно важные банковские переводы всей страны.

Что это значит на практике?

Власти не могут конфисковать вашу seed-фразу или физически отобрать Ledger. Но они планируют полностью отрезать личные кошельки от российской финансовой системы.

🟠 Для бизнеса: Свободно использовать личные адреса разрешат только крупным компаниям для внешнеторговых расчетов (ВЭД) — и то под строгим надзором банков.

🟠 Для обычных граждан: ЦБ прямым текстом отправляет физлиц на биржи и кастодиальные кошельки «дружественных» стран с обязательной верификацией (KYC).

Однако паниковать и выбрасывать свои «холодные» устройства не нужно — хранить активы на них по-прежнему безопасно. Регулятор лишь в очередной раз подтвердил свой курс: легкого и анонимного обмена крипты с личных кошельков в рубли внутри России не будет.

⭐️ MultiJournal. Читайте с пользой, меняйте комфортно!

Обмен • Франшиза • Сайт • OKX

📈 За неделю крипту знатно потрепало

ФРС США впервые за три года повысила базовую процентную ставку на 25 пунктов до 3,75%–4,00% годовых. Банк Японии тоже не остался в стороне и поднял свою ставку на 0,25% до максимума за 31 год (1,25%).

Американский криптозакон провалился, а из спотовых ETF начали выводить деньги.

Как это могло повлиять на рынок?

Крупные фонды и маркетмейкеры торгуют не на свои деньги, а на огромные заемные средства (с плечом). Когда ставка растет на 25 пунктов, обслуживание огромных кредитов мгновенно дорожает на миллионы долларов в год. Из-за этой «копеечной» разницы крупные фонды сразу начинают распродавать самые рискованные активы, включая крипту.

Но вместо пикирования BTC поднялся выше $85 000 выбив шортистов, а вслед за ним ожил Ethereum и другие крупные монеты.

⬇️ Что это было – аномалия или предсказуемый вынос? Пишите в комментариях.

⭐️ MultiJournal. Читайте с пользой, меняйте комфортно!

Обмен • Франшиза • Сайт • OKX