Криптозаписки Медоеда

​Зачем зарабатывать больше, чем тратить?
Для чего нужны лишние деньги?

У меня был достаточно аскетичный образ жизни, средняя беларуская айтишная зарплата и эпизодический заработок в фотожурналистике. Это позволяло жить, путешествовать и откладывать около 500-1000$ в месяц. Я не очень задумывался, зачем мне может понадобиться больше денег.

Всё сильно поменялось в 2021 и 2022:
рост расходов на путешествия/перемещения, на жизнь, война и эмиграция, дорогая аренда квартиры, усталость от работы — и 0 в конце месяца на балансе 😿. Стало очевидно, что денег не хватает.

За это время у меня появилось лучшее понимание, зачем могут понадобиться деньги и почему нужно стремиться к тому, чтобы зарабатывать больше, чем тратить. Я прочел несколько книг о финансовой грамотности, которые я бы хотел прочесть лет десять назад. Две из них могу порекомендовать: "Психология денег. Морган Хаузел" и "Самый богатый человек в Вавилоне. Джордж Клейсон".

Итак, поехали!
Зачем нужны лишние деньги 💸:

1. Подушка безопасности. Есть ли у вас в доступе сумма на 4-6 месяцев жизни с текущим уровнем расходов? Желательно в кэше. Это поможет в случаях потери работы и поиска новой, экстренного переезда, пропажи кэша в банкоматах в вашем городе или в других непредвиденных ситуациях. Вот у меня до сих пор её нет и я над этим работаю.

2. Наши тела требуют всё больше внимания и медицинской заботы. Если случится что-то серьёзное с моим здоровьем или со здоровьем кого-то из близких, деньги могут помочь. Да даже плановая операция может не покрываться медстраховкой или запись будет на 2 года вперёд. Хорошо иметь отдельные сбережения на такой случай.

3. Инфляция в стране и инфляция денег. Ценностная стоимость вашей зарплаты уменьшается каждый год. Вы буквально купите меньше, если рост вашей зарплаты не будет обгонять инфляцию. Годовая инфляция в 2022: USD 6,5%, PLN в Польше 14,3%, BYN в Беларуси 12,8%. Можете посмотреть, как исчезают ваши долларовые сбережения в калькуляторе инфляции доллара (для примера, 1.000$ за 10 лет обесценились на 29,6% и стали эквивалентны 704$).

4. Финансовая независимость. Мне близки идеи концепции FIRE. В двух словах: заработать сумму, необходимую для 25 лет жизни, и жить на 4% с прибыли от капитала, разместив его в акциях и ценных бумагах. В более реалистичном варианте — это ежемесячное откладывание (а лучше инвестирование) денег на жизненный этап, когда я не смогу или не захочу зарабатывать столько, сколько сейчас. Хотя он и вызывает беспокойство из-за сложной достижимости.

5. Рост расходов из-за появления детей или пожилых родителей.

6. Красивая тачка, саббатикал, вкусная еда или чартер из зимы в лето — почему бы и нет? Но оставляю это в конце списка.

Так что зарабатывать больше денег — это не про рост потребления, а скорее про готовность принимать будущее, каким бы оно не было.

🦨

Иллюстрация: dadanonet

​Идея. Поднятие нод блокчейн-проектов

По моим ощущениям на рынке стало слишком много людей, готовых тратить своё время на монотонную работу или заносить деньги во всё подряд. Для этого у меня не так много времени и не так много денег, особенно сейчас. Так что в последние пару месяцев изучаю и пробую участвовать в тестнетах ⚙️. Расскажу в двух словах, что это такое.

Для достижения децентрализации вычислений и стабильности блокчейн-проекты распределяют свои вычисления по множеству узлов/нод. Управлять, запускать, следить за работой десятков тысяч серверов 📡 командам разработчиков невозможно. Но на помощь приходит крипто сообщество, которое помогает таким проектам с запуском нод в обмен на возможные вознаграждения после запуска проекта и выхода токенов на рынок.

Этап тестирования работоспособности блокчейна называется тестнетом. Бывает, что проекты не анонсируют вознаграждения участникам, но часто все-таки награды выдаются будущими токенами проекта.

Новому проекту проще выделить на вознаграждения 1-5% от общего количества токенов на раннем этапе, чем выделить условный 1 млн $, полученный от фондов. Ну и проект получает комьюнити заинтересованных людей 🏂, которые разбираются в нём и будут его поддерживать. А также таким образом проекты равномерно распределяют эмиссию токена среди большого количества людей, что делает курс токена менее подверженным манипуляциям после выхода на биржу, чем если бы 50% токенов держали несколько крупных компаний-манипуляторов.

Подход здесь примерно такой же, как и с идеей инвестирования на ранних стадиях: участвуем в куче разных проектов (конечно же, в которые инвестировали крупные фонды) в надежде на то, что один из них выстрелит.

Мне нравится эта инфраструктурная история тем, что конкуренция тут явно меньше. Нужно разбираться хотя бы на базовом уровне, как работает командная строка Linux, как читать логи, нужно следить за этапами развития проектов, поддерживать и оплачивать сервера. Это достаточно гиковая тема, в которую войти без знаний или желания их получить, сложно и нервно. Можно вслепую выполнить однокомандный скрипт установки с ютуба, но дальше большинство людей будут нервно просить помощи в телеграме, не понимая, что происходит на их серверах.

Из расходов - это аренда серверов, их придётся держать около года или больше. Часто на одну VPS можно поставить ноды нескольких проектов, что экономит средства. Ещё это время-затратно - нужно разобраться в установке ноды, следить за проектом и периодически посматривать за состоянием серверов.

Никто не знает, выгорит ли что-то из этого или награды даже не покроют расходы на аренду серверов. Из успешных историй можно перечислить:

💎Avalanche выдал своих токенов на 100.000$ каждому участнику
💎 Mina выдала эквивалент 60.000$ с локом на 4 года
💎 Graph выдал токенов на 60.000$
💎 Solana на 1.500-150.000$

Мотивирует разобраться, как работают процессы в Linux, правда?

Эти успешные истории были в 2021 году. Насколько это актуально сейчас, в 2022, сложно сказать. Конкуренция растёт, мультиаккеры убивают всё живое. Но новые блокчейн-проекты появляются, финансирование приходит, а для их работы нужны ноды. Почему бы не попробовать?

📺 Что посмотреть?

- 10-минутное введение о том, что такое тестнеты.

- Полуторачасовой стрим с Сергеем Королёвым из Nodes.Guru.
Неплохое и упрощенное введение в нодоводство. Видео хорошо для вдохновения, но мне кажется, что даёт ложное представление о том, что это всё про “запустил и забыл”.

- Ещё один стрим на 1.5 часа от Angel Talks с Юрием Скибой из проекта Let's Node!

📫 Что читать?

How_to_node
Let's Node!
Nodes Guru

Кстати, я включил поддержку реакций, так что поставьте мне огоньков!

Медоед.
🦨

​Вiтаю! Cescz!
Медведи 🐻‍❄️ атакуют.

С осени 2021 мы оказались на медвежьем рынке. И, надо сказать, это крайне неприятно. Мой баланс сложился почти втрое. Сильные токены DOT, ATOM, CAKE ушли в -50% и -75% от моих точек входа, как и некоторые токены, купленные на IDO/pre-IDO. Токены pre-IDO площадок рухнули ещё сильнее — на падающем рынке никто не хочет вкладываться в новые проекты.

Что случилось? Инфляция доллара, падение фондового рынка, война в Украине, общая энергетическая и политическая нестабильность, недавний крах стейблкоина UST и проекта Luna.

Это мой первый опыт такого затяжного и серьёзного падения рынка, и в такие моменты кажется, что роста не будет, крипта — это скам, доллар — скам и пора высаживать помидорки на балконе и вкладываться в зерно. В какой-то момент я перестал откупать падающую альту, которая превратилась в падающий нож и за одним дном появлялось другое, третье и пятое. Судя по мнениям аналитиков, 20к за BTC — это или уже дно или мы найдём его ближе к 15к за BTC. Так что я все-таки начал понемногу делать покупки (на 20% от свободных стейблов), усредняя свои позиции и ожидая дальнейшего похода вниз.

Помимо грустного обновления баланса и ленивого изучения теханализа в трейдинге, я начал пробовать новые идеи, которые или не так раскручены, или технически более сложны для входа. Чем меньше очередь людей, тем больше возможный профит.

Расскажу в следующих постах о поднятии нод и идее с эйрдропами в системе ATOM.

Медоед
🦨

Медоед 🦡 снова на связи!

Вчера, первый раз за всё время с начала войны поделал что-то, связанное с криптой. Кажется, что все происходящее в жизни потеряло прежний смысл и важность. Оно растворяется в ужасе и мраке текстовых и визуальных сводок с войны. Приходится заново пере/изобретать смысл для каждого моего действия.

Я задаю себе вопросы - что могу сделать я, как художник, как экономическая единица, как гражданин, как потребитель сервисов, как налогоплательщик, как проводник информации и просто как человек?

Собрал несколько способов как можно помочь Украине. Людям и инициативам, к которым большие потоки денег от других государств и фондов, вероятнее всего не попадут. А помощь нужна прямо сейчас - на фото\видео технику, защитный экип, рации, бензин и транспорт, корм для приютов животных, лекарства и гуманитарку для прячущихся в бомбоубежищах людей.

В подборке конкретные журналисты и активисты, за которых я или мои друзья можем поручиться лично, и, которые рискуя жизнью, показывают всему миру происходящее и помогают людям. В списке есть и большие независимые медиа, которым я доверяю и которые объективно освещают войну.

Собрал для себя и для вас этот список здесь.

Пожалуйста, помните о безопасности своих переводов. Не стоит донейтить крупным организациям со своих личных карт, эмитированных в России или Беларуси. Не сегодня так завтра, к вам придет местный СК с настойчивой просьбой объяснить платеж на 10$ на счет ВСУ. Используйте карты иностранных банков (если вдруг вас еще не заблокировали). Крипто-переводы также не анонимны, используйте анонимные криптовалюты Monero & Zcash. Тем не менее, переводы большинству адресатов в моей подборке, на мой взгляд безопасны, т.к. это или личные переводы людям или совсем маленьким организациям.

Слава Украине
Жыве Беларусь
🦡

​Идея. Инвестирование в проекты на ранних стадиях

Смысл ранних инвестиций в крипте — купить токены проектов ещё до выхода на биржу и до этапа IDO. IDO — это этап краудфандинга криптопроекта, который предваряет его выход на биржу. Вы покупаете обещание получить токены по определённой цене в течении какого-то времени, а потом ждёте, когда проект выйдет на биржу и можно будет продать токены по более высокой цене, или ждёте дальнейшего его развития и роста цены. Таким образом работают венчурные криптофонды, которые инвестируют в новые криптопроекты очень большие суммы. При позитивном сценарии вы получаете сверхприбыль 🚀 (х10-х500).

Наша задача влезть и получить кусок пирога (аллокацию) вместе с этими фондами. По сути, это венчурное инвестирование, которое становится доступным всё большему количеству людей.

Есть много способов получить аллокацию нового проекта, но они рассчитаны на людей с большим капиталом (большинство IDO площадок требует держать их токены на десятки и сотни тысяч $) или с тонной свободного времени (мультиаккаунты для попадания в Whitelists, для спама в Discord и лотерей в Coinlist & Huobi). Не имея ни того ни другого, я нашёл несколько подходящих мне способов (напишу позже) и за 6 месяцев инвестировал примерно в 60 проектов суммы от 20$ до 200$.

⚙️ Общая механика

В среднем при инвестировании на ранних стадиях деньги замораживаются на 1-2 года. В течении этого времени каждый месяц после TGE (Token Generation Event — процесс генерации токенов, совпадающий с выходом на биржу) вам будут начислять какой-то процент ваших токенов (график выдачи токенов называется vesting). Можно сразу продавать токены при получении, это называется “флипать”, to flip. Флипперов никто не любит, т.к. это может обрушить курс токена с малой ликвидностью. А можно держать токены, надеясь на дальнейший рост и развитие проекта.

Сбор денег обычно делится на несколько этапов: Seed round (самая выгодная цена; входят большие фонды; с заморозкой токенов на долгий период), Private sale (крупные частные инвесторы с заморозкой токенов на меньший период), Public sale (все желающие по максимальной цене, без заморозки). Как правило, стоимость покупки на каждом из этих этапов значительно ниже цены выхода на рынок.

🛡Риски

Рисков тут достаточного много: выход проекта может попасть на медвежий рынок и цена окажется ниже вашей цены покупки; проект могут взломать или он может оказаться неактуальным, или команда проекта пропустит деньги через Torn, купит несколько Ferrari и уедет в закат с вашими деньгами.

Что с этим всем делать? Изучать проект (DYOR = Do Your Own Research), команду (желательно реальные публичные люди), оценивать актуальность, понимать стоимость комиссий в блокчейне токена на переводы и его продажу, токеномику проекта, вестинг. И, как обычно, инвестировать суммы, которые вы готовы потерять.

Про риски ранних инвестиций хорошо написали Zinchenko Capital.

🤠 Что делаю я?

Я пытаюсь диверсифицировать свой инвестиционный депозит, распределив его на максимально возможное количество проектов. Почти невозможно сказать, какая из убогих P2E игр, собравшая очередной миллион $ инвестиций, выстрелит и станет новым Axie Infinity (730x кратный рост цены от IDO). Поэтому я заношу где-то $30, где-то $50, а где-то целых $200 в проекты, которые сторонним экспертам и мне субъективно кажутся перспективными. Я ожидаю, что несколько проектов из широкой выборки выстрелят, перекроют инвестиции в утонувшие стартапы и принесут хорошую прибыль.

Ранние инвестиции — это увлекательный, более сложный и медленный процесс с, как я надеюсь, гораздо большим выхлопом, чем инвестирование в существующие проекты и уже торгуемые на рынке токены.

PS: Не поместилось в пост > в комментариях описал мою тактику при выходе проекта на биржу.

Медоед
🦡

​Идея. Ребалансировка двух токенов

В одном из эфиров Рафаэля подслушал идею о том, что можно ребалансировать 2 токена, цены которых часто меняются друг относительно друга. Токены должны быть сопоставимы по капитализации, проекты активно развиваться и иметь внутреннюю динамику роста/падения, на которой мы и будем пытаться заработать.

Наблюдая за своим портфелем, я заметил, что 2 фундаментальных токена экосистем Polkadot ($DOT) и Cosmos ($ATOM) ведут себя именно таким образом. Иллюстрация к посту – график, на котором я отметил точки, где цена ATOM и DOT сравнялись. Это произошло 9 раз за полгода. Здесь видно, что после каждой точки на графике соотношение цен менялось в среднем на 20-30%. Именно эти движения можно попробовать подловить.

🔗 График ATOM/DOT на Coingecko

Механика простая: когда цена ATOM станет больше цены DOT, мы продадим дорогой ATOM и купим дешёвый DOT. А когда DOT вырастет, а ATOM будет оставаться на месте или медленно расти, продадим DOT и купим подешевевший АТОМ. Такой ребалансировкой мы увеличим количество токенов в портфеле независимо от текущего тренда на рынке.

В конце января 2022 курс ATOM/DOT достиг максимума, за 1 АТОМ можно было купить 2 DOT. Я решил попробовать включиться в эту игру курсов и продал все свои подорожавшие токены АТОМ, купив за них DOT. Сейчас у меня 52 DOT на сумму в 1100$ (в Binance даже есть такая торговая пара, очень удобно конвертировать).

Посмотрим, что из этого выйдет!

Напишите в комментариях, если вам что-то непонятно или я упускаю что-то важное. Ну и можете своих пар накидать для возможной ребалансировки — интересно!

Медоед.
🦡

Мой опыт стейкинга PancakeSwap и когда покупать?

⛏ Первый раз я зашёл в стейкинг CAKE летом 2021 на $240 по средней цене покупки $15.8. Это был мой первый опыт участия в стейкинг-платформах. Я был в стейкинге 3 месяца и вышел осенью по цене $23.7. Получилось за это время со вложенных $240 нафармить 2.3 CAKE ($50) и на росте курса ещё заработать $116 (итого: заработал 166$ со вложенных 240$ 🎉).

⛏ Второй раз я зашёл в ноябре по курсу $18.5, в первую очередь чтобы принять участие в IFO — предпродаже новых токенов на площадке PancakeSwap. После этого курс сильно просел (-236$ в данный момент 💀), но я спокоен и не продаю: токены работают в стейкинге, буду держать и может быть усредняться.

Когда покупать?

С августа CAKE находится в локальном даунтренде (упал с $25 до $10 на 10.01.2022) при своём апрельском ATH в $43. Так что, на мой оптимистичный взгляд, можно набирать позицию прямо сейчас (по рынку), сразу закидывая токены в стейкинг. Он может провалиться и ниже, так что заходите по частям. В долгосрочной перспективе на растущем рынке можем увидеть и $40 и выше.

В более глобальной перспективе, на начало 2021 года, он стоил меньше 1$, после чего показал 4.000% процентов роста на весеннем ралли. Так что оценка текущей цены (дорого это или дешево?) всегда очень относительна.

Медоед.
🦡

​PancakeSwap. Стейкинг оладий!

После первого вводного поста о стейкинге продолжу рассказывать о проектах, с которыми работаю. Первым будет, конечно же, токен CAKE проекта PancakeSwap. Это децентрализованная биржа №1 в блокчейне Binance Smart Chain. Это самый главный децентрализованный обменник сети BSC, через который проходят основные денежные потоки.

➝ Неплохая вводная статья на Binance о том, что это за зверь.

В контрактах проекта заблокировано $12 млрд. Это та сумма, которую пользователи внесли в смарт-контракты проекта, пользуясь его многочисленными пулами и фермами.

К сожалению, оладьи закрыли доступ жителям Беларуси по IP, так что для доступа придется использовать VPN.

Что по цифрам?

Самый вкусный и популярный пул — это Auto Cake c 64% годовых. В месяц это 5% от вашей суммы. Да, с $1.000 вы получите через год $640 при таком же курсе (при том же курсе — это важное уточнение). На сайте есть калькулятор, куда можно загнать сумму, которую вы хотите застейкать, и получить ожидаемый доход. APY уменьшается по мере увеличения его популярности, так что не проспите!

Вознаграждение выплачивается в токене CAKE и автоматически добавляется к застейканной сумме (это называется сложный процент). Ничего делать не нужно: закинули в стейкинг и забыли.

Куда нажимать?

Если вы делаете это в первый раз, то всё покажется непросто. Но можно разобраться:

1. Вам нужно установить кошелёк Metamask (или любой другой, например очень удобный С98).
2. С какой-нибудь централизованной биржи вывести (CEX) на ваш кошелёк сумму в USDT в сети BEP-20 (это сеть Binance Smart Chain) и немного токена BNB для оплаты комиссии за транзакции (~$5 хватит). Можно использовать Okex, Nominex или другую биржу (обращайте внимание на комиссии биржи на вывод)
3. Поменять нужное количество USDT на CAKE, на том же PancakeSwap (также можно сделать прямо в кошельке Metamask).
4. Подключите кошелёк Metamask к сайту Pancakeswap, кликнув “Connect wallet” на странице пулов
5. Закидывайте ваши токены CAKE в пул Auto CAKE

➝ Пошаговая инструкция о стейкинге PancakeSwap на русском

На Youtube полно видео-инструкций с описанием интерфейса Pancakeswap, так что давать их тут не буду. Если будут вопросы, пишите.


Риски

Основные риски я описывал в обзорном посте о стейкинге. По большому счёту риск тут один — падение цены токена, т.к. эмиссия токена не ограничена (надо же откуда-то платить вам ваши проценты?), а годовая инфляция токена Cake составляет 60% (хорошая статья о токеномике проекта). Именно поэтому, даже когда рынок растёт, цена Cake следует за ним достаточно умеренно. Ну и есть риск общего падения рынка. Так что вознаграждение за стейкинг может и не перекрыть потери от падения цены актива, так что риски присутствуют.

Как уменьшить риски?

Пожалуй, единственный способ — взять шорт-позицию (например с плечом х1) в CAKE на Binance или другой бирже на ту же сумму, что вы закинули в стейкинг. В этом случае вы будете полностью отвязаны от колебаний курса токена и будете спокойно получать свой процент вознаграждения. Из минусов этой идеи — понадобится вдвое большая сумма (сумма застейканного + сумма в шорт-позиции) и нужно ничего не напутать с функционалом биржи по взятию шорт-позиции.

Другой способ, как и с другими токенами, закупаться на падении (страхе) рынка, ожидая рост цены актива.

В следующем посте о моём опыте стейкинга CAKE и мысли о том, когда покупать.

Иллюстрация: dadanonet

Медоед.
🦡

​Гамарджоба! В разъездах по Грузии совсем перестал сюда писать. Сейчас будет быстрый пост о текущей ситуации на рынке и индексе Страха и Жадности.

Заезжал сегодня в гости к бабушке (а заодно зарегистрировал на неё несколько аккаунтов в Coinlist, Huobi и Launchpool), и она сказала, что биткоин падает 😱! И моя бабуля сечёт. После анонса ВОЗ в пятницу 26.11 о выявлении новой мутации короновируса, крипта пошла на второе дно (как и акции авиакомпаний и производителей самолётов - кому нужны перелеты в закрытом мире?). Что с этим делать (помимо вакцинации)?

Чтобы лучше понять текущее настроение крипторынка существует специальный Индекс страха и жадности Биткоина (Bitcoin Fear&Greed index). Индекс - это простое число от 0 до 100, где 0 означает «Чрезвычайный страх», а 100 означает «Чрезвычайную жадность». Он высчитывается из 6 параметров: волатильность, объём рынка, хайп в социальных сетях, опросы, доминирование Btc и общая статистика запросов в Google.

Чрезвычайный страх - признак того, что инвесторы слишком обеспокоены и продают свои активы. Это может быть хороший момент для покупки.

Когда инвесторы становятся чрезвычайно жадными, это означает, что на рынок перегрет и необходима коррекция. Покупать в этот период становится опасно.

Так вот сейчас (27.11) мы находимся в черезвычайном страхе (21 пункт) - биткоин корректируется, альты летят вслед за ним. Значит самое время закупаться, если вы планировали это делать. Разбиваем депозит на части, как я описывал это раньше и покупаем порциями - ведь курс может пойти и ниже.

Всем хороших выходных!

Медоед.
🦡

​Что делать, если купили на хаях?

Купили актив, а курс полетел вниз? Такое бывает у кажд_ой. Не нужно паниковать. Пока вы не продали свои токены по низкому курсу, вы не потеряли свои деньги, вы их просто заморозили. Стоимость вашего актива в моменте это всего лишь цифры, а не ваш настоящий убыток или прибыль.

Если вы купили токен фундаментального проекта, а не какой-то shitcoin (мем-коин, проект-одноневка), то рано или поздно курс вернётся к вашей точке входа. И вы сможете продать его выйдя в 0 (безубыток) или заработать.

Поэтому не нужно вкладывать в крипту деньги, которые вам могут понадобиться через неделю или через пару месяцев. При неудачном раскладе будьте готовы заморозить их на годы, дожидаясь следующего цикла роста рынка.

К этим размышлениям я пришёл, наблюдая за одной из моих первых покупок - 500 токенов CRO (токен биржи Crypto.com). Я купил актив на $100 в апреле 2021. На летней коррекции мои $100 превращались в $33, но я не спешил продавать и терять свои деньги. По-хорошему стоило усредняться и докупать на просадках, улучшая точку входа, но в тот момент мне не хотелось делать это.

Вчера, 25 октября 2021, цена токена сравнялась с моей точкой входа и я вышел в ноль, продав его по цене покупки. Для этого понадобилось 6 месяцев ожидания. Сделка так себе :), но урок полезный, хоть и долгий.

Медоед.
🦨

​Идея. Стейкинг токенов на DEX-биржах.

Начну рассказывать о способах заработка, которые криптоиндустрия имеет сегодня и которыми лично я пользуюсь. Я буду говорить о персональном опыте работы с тем или иным инструментом и моём понимании рисков.

Децентрализованные криптообменные биржи (DEX) — основа функционирования децентрализованных финансов (DeFi). Это сервисы, которые позволяют производить обмены одних токенов на другие анонимно, без KYC, авторитарного взгляда и ограничений централизованных бирж и регуляторов. Их сотни (108 в CMC), в различных блокчейнах, каждый день появляются новые, в том числе и мошеннические.

Многие DEX биржи имеют свой токен, за блокировку которого в биржевых смарт-контрактах выплачивают вознаграждение владельцам. Этот процесс и называется стейкингом. Таким образом биржи поощряют держателей токенов и получают ликвидность. Суммарный объём ежедневных вознаграждений органичен, поэтому чем больше средств в конкретном пуле, тем меньше вознаграждение у каждого из участников. Ежегодный процент (APY) плавающий и сильно отличается в зависимости от токеномики проектов: со скромных 20% годовых до 1000% в самом начале стейкинга.

🚩Риски

Главный риск потери средств при стейкинге даже в стабильном проекте — падение стоимости токена, которое перекроет награды от стейкинга. Это может происходить из-за инфляции токена или из-за цикла рынка. Поэтому стоит разумно подходить к тому, когда покупать токен. Если рынок находится на пике цикла, то в случае обвала, цена токена сильно просядет и в моменте вы будете в минусе. Как и всегда, лучше покупать токены для стейкинга на коррекции рынка, но если вы не переживаете по поводу колебаний курса в моменте, то можно брать и на растущем рынке (стратегии покупок крипты я описывал здесь). Вознаграждения в долгосрочной перспективе перекроют потери от колебаний курса, если, конечно вы не выбрали биржу-однодневку.

Важный момент заключается в вероятности взлома биржи злоумышленниками. Чем дольше и стабильнее работает проект, тем меньше шансов, что его взломают. Аудиты кода даже от известных компаний вроде Certik не являются гарантом безопасности, поэтому всегда нужно учитывать эту вероятность и диверсифицировать вклады по нескольким аналогичным проектам.

Комиссия сети. За добавление/исключение токенов в стейкинг вы делаете транзакции в блокчейн-сети и заплатите комиссию. Важно понимать её стоимость и соизмерять с суммами, которыми вы управляете. Например, я пользуюсь биржами в сети Binance Smart Chain как раз из-за низких комиссий и избегаю проекты на Ethereum.

Мошенничество. Постоянно появляются биржи-однодневки, которые обещают десятки тысяч APY. Выглядят они почти одинаково (часто это копии PancakeSwap), меняется цветовая гамма, логотип и название токена. Завлекая пользователей сумасшедшими процентами вознаграждения, курс токена после зеленой свечи вверх за несколько дней (или часов) укатывается в 0, перекрывая все обещанные тысячи процентов прибыли.


🥕Плюсы

Если большое количество рисков вас не испугало, то стейкинг — очень простой и удобный способ пассивного заработка. Можно распределить какую-то сумму (которую вы готовы заморозить в случае просадки курса) на несколько DEX-проектов и ежедневно получать вознаграждения. Прибыль будет приходить или в виде тех же токенов биржи или в виде других токенов, это зависит от выбранного вами пула. Как правило, выйти из пула, забрав свои средства, можно в любой момент.

Мои главные критерии для выбора проектов для стейкинга: умеренный по рынку APY, более-менее предсказуемые движения курса (следование за рыночными циклами), большие объемы застейканых средств (доверие инвесторов), длительность жизни проекта желательна от 1 года (значит, быстрых уязвимостей не нашли), постоянное развитие функциональности проекта.

По сути идея со стейкингом токенов это средне- или долгосрочное инвестирование в выбранный проект, но с постоянным получением вознаграждения, независимо текущего курса токена.

О конкретных DEX-ах и моём опыте участия в стейкинге расскажу в следующих постах.

Медоед.
🦡

​Собачьи деньги или фотография за $550 миллионов

Думаю, вы встречали этого пса не раз. Это изображение уже стало частью массовой культуры — лицом DOGECOIN, самой известной финансовой шутки-эксперимента, созданной в 2013 году как альтернатива “серьезному” биткоину.

Хозяйка собаки недавно выложила несколько фотографий в NFT (что это такое читайте в конце текста). Самую известную из них вскладчину купил кооператив NFT-коллекционеров и цифровых художников Pleasr DAO (52 человека входят в кооператив). Изображение приобрели за $4 млн, что сделало эту фотографию третьей по стоимости в мире. Собака подвинула Ричарда Принса и уступает только Андреасу Гурски и Синди Шерман. В принципе, в этом нет ничего особенного в свете происходящего бума NFT, где коллаж из фотографий художника Beeple в виде JPG-файла покупают за $69,35 млн.

Кооператив Pleasr идёт дальше и c помощью смарт-контрактов блокчейна разбивает собственность этой фотографии на 17 миллиардов $DOG и выставляет их в открытую продажу на децентрализованную биржу Sushi (DEX, что это читайте в конце текста).

Этим самым ребята создают новую криптовалюту, единицей которой является миллиардный фрагмент фотографии собачки! Стоимость токена зависит от стоимости фотографии и спроса на открытом рынке. Это напоминает мне игру в песочнице, где мы сами определяли что такое деньги и назначали их ценность: они могли быть камушками, листиками или стёклышками. Возможность так легко выпустить свои деньги с помощью смарт-контрактов возвращает меня в детство и даёт неожиданную свободу наполнения денег новыми смыслами.

По сути государства делают такие же камушки: берут бумагу, наносят на неё изображения людей, важных текущему политическому режиму, и мы ей пользуемся. Мне понравилась мысль Артура Хейса о том, что деньги — это ментальная абстракция. Если мы не будем верить в ценность бумаги с нарисованными цифрами, то фиатные деньги просто перестанут работать.

Кстати, эксперимент с $DOG к моему удивлению удался — новые токены начали покупать и сейчас стоимость собачьей NFT с $4 млн выросла до $550 млн.

Ничего необычного, это крипта.

🦡

Справка:
NFT — это невзаимозаменяемый токен, который функционирует как цифровой документ о праве собственности и может быть связан практически со всем — от недвижимости до mp3-файлов.

DEX — децентрализованные криптовалютные биржи (Uniswap, Sushiswap, Pancakeswap), в которых отсутствует централизованное руководство в лице одного или нескольких человек. Это платформа, децентрализующая базовые функции биржи. Все узлы образуют распределённую сеть, которая устраняет необходимость в посредниках и обеспечивает ведение торгов посредством смарт-контрактов. Это помогает снизить расходы, присущие централизованным биржам, и повышает скорость всех процессов.

​Стоит ли покупать сейчас? Супер-краткий обзор крипторынка в 2021.

Дам краткий обзор 🔦 глобальной ситуации по Bitcoin за 2021 год и в целом по рынку на конец августа 2021. Эта перспектива важна для понимания текущего момента и принятия решения - входить сейчас в активы для долгосрочного инвестирования или ждать.

Начиная с осени 2020 года мы находимся в глобальном бычьем (растущем) рынке. В августе 2020 года BTC стоил 11.000$. После этого был активный рост до апреля 2021 года, когда ATH (all time high) достиг 64.000$. После этого в июне курс обвалился более чем на 50%, до 28.000 в июне и июле.

Такие коррекции являются нормальными в крипте и не всегда сигнализируют о смене глобального тренда. С мая я с волнением наблюдал за падением стоимости моего портфеля почти на 100%, но, борясь со страхом, накапливал объёмы альткоинов на просадках и усреднял свою точку входа, понимая, что за падением последует рост.

После майского падения и 2 месяцев колебания в коридоре 30-40 000$, покупатели были очень активны и до 50.000$, где мы находимся сейчас, прошли без коррекций. Глобально это выглядит оптимистично. К концу года/началу следующего многие аналитики ожидают достижение планки в 100.000$. А в ближайший месяц-два все ожидают коррекцию с 50.000$ до 40.000$. Но рынок непредсказуем, и это может не произойти, случиться позже или быстрее 🤷‍♂️.

По альткоинам картина похожая. После достижения АТН в мае и падения на локальное дно в июле, альткоины начали активно восстанавливаться вслед за BTC. Большинство ещё не достигло своих АТН и находятся в 30-50% от своих максимумов. Т.е. они тоже имеют смысл для средне- и долгосрочного инвестирования, особенно фундаментальные токены сетей и инфраструктурных проектов: Ethereum, Atom, Polkadot, Matic, Stellar, Litecoin.

Так что покупать по текущим ценам для долгосрочного инвестирования имеет смысл. Но обязательно пользуйтесь тактикой усреднения стоимости: держите какую-то сумму для покупок на просадках. И всегда используйте свободные деньги, которые вы готовы заморозить хотя бы на год, если по какой-то причине рынок резко обвалится и потребуется время для его восстановления.

А как вы видите картину?
Какой курс BTC ждете к концу года?

🦡

​Где купить крипту в Беларуси? Практическое руководство (часть 2).

Это вторая часть гайда о том, где и как купить крипту в Беларуси. Первая часть.

Не-беларуские биржи

Есть достаточно много крупных бирж, которые работают с Беларусью, через них тоже можно заводить фиат и делать покупки альтов. Перечислю те, с которыми я работаю.

Биржа Okex (18 место в СМС) - удобный интерфейс и приложение, классные условия для стейкинга различных токенов. Заводить фиат с карты стоит 4%, что для небольших сумм неплохой вариант - деньги сразу на рабочей бирже с большим количеством токенов (более 400). В отличии от бел. бирж комиссии за вывод копеечные (как и на всех других больших биржах). Но почему-то нет вывода крипты в популярную сеть BSC.

Российская биржа Nominex (132 место в СМС, 60 токенов). Комиссия за ввод фиата с карты через сервис-посредника Mercuryo в районе 5–7%. Удобно, что позволяют выводить крипту в сеть BSC. Также стоит отметить уникальную программу для фарминга утилитарного токена биржи NMX под 10% в месяц. Про эту программу я буду обязательно позже писать отдельно.

Самая крупная и популярная в мире биржа Binance (1 место в СМС) не работает с Беларусью из-за наложенных на нашу страну санкций. И это правда больно. Запрет обходится постоянным использованием VPN и прохождением верификации KYC на друзей-родственников из соседних стран. Либо анонимным использованием через Binance dApps кошелька SafePal. Заводить туда фиат я бы не рискнул. Если будет интерес - сделаю отдельный пост о моём опыте работы с Binance из Беларуси.

Что с налогами?

Вводить и выводить деньги есть смысл именно через биржи для упрощения легализации будущей прибыли перед налоговой. По декрету № 8 доход с криптовалют не облагается налогом до 1 января 2023 года. Это классно!
Но для этого налоговой нужно будет показать, что вы совершали именно покупку криптовалют (банковский чек за оплату подойдет), а потом выводили крипту на свой банковский счёт через биржу. По вашему запросу биржа Currency предоставит необходимые документы для налоговой. Это работает.

Тише едешь

📌 В процессе освоения покупки крипты лучше не спешить.
📌 Заведите себе отдельный почтовый ящик для криптовалютных операций.
📌 Установите приложение для хранения паролей, например Bitwarden.
📌 Всегда включайте двухфакторную авторизацию.
📌 Посмотрите несколько обучающих видео на бирже, чтобы понять её функциональность.
📌 Заведите деньги на бирже и сделайте первую покупку токенов на небольшую сумму.
📌 Выводя деньги с биржи на кошелек попробуйте сделать это на небольшую сумму, чтобы убедиться, что вы не ошиблись в адресе и сети.

Ссылки

Даю свои реферальные ссылки на перечисленные биржи. При регистрации по ним вы получите какие-то бонусы от каждой из бирж и даже таким образом отблагодарите меня за этот материал (биржа поделиться процентом с комиссий со мной).

🕹 Currency.com, при регистрации по ссылке даёт новым пользователям 12% скидку на комиссии.
🕹 Bitok.me
🕹 OKEX
🕹 Nominex
🕹 FREE2EX
🕹 А если вы всё-таки решите зарегистрироваться на Binance - по ссылке 10% скидка на комиссии

- - -

Для удобства чтения обе части руководства доступны в Medium.
Иллюстрация: dadanonet

🦡

​​Где купить крипту в Беларуси? Практическое руководство (часть 1).

Самый удобный на сегодня способ купить крипту - сделать это на криптовалютной бирже: низкие комиссии на покупку/продажу, большой выбор токенов, мало шансов ошибиться и потерять средства. Там же можно и хранить активы первое время. Лучшее место для старта!

Эта публикация будет большой, она основана на моем личном опыте поиска оптимального пути конвертации фиатных денег в крипту и ориентирована в первую очередь на жителей Беларуси.

Поехали!
🦡

Currency .com

Для жителей Беларуси я бы рекомендовал регулируемую беларускую биржу Currency.com (53 место в CoinMarketCap), входящую в ПВТ. Это самое выгодное место для конвертации ваших фиатных (бумажных) денег в крипту. Особенно для сумм от 200 USD. После регистрации нужно будет пройти KYC (верификацию личности и паспортных данных - стандартная процедура на централизованных биржах) и пополнить баланс.

Пополнив свой биржевой кошелёк, вы сможете совершать покупки и продажи интересующих вас криптовалют. Это происходит в разделе Торги. Будьте внимательны и не перепутайте с режимом Торговля с Левереджем. Недавно я наблюдал, как человек потерял таким образом 500€.

Разработчики работают прямо из офиса в здании Velcom на Октябрьской. Журналисты РБК-Крипто даже зашли к ним в офис познакомиться. Я неоднократно связывался с тех. поддержкой по возникающим вопросам - реагируют быстро и адекватно.

Как пополнять

Первое пополнение баланса на бирже Currency с пластиковой карты бесплатно. Все последующие - 3.5%. Процесс не сложнее совершения покупки в онлайн-магазине. Подробно это показано в обучающем видео. Пополнение должно происходить только с вашей личной карты или банковского счёта.

Пополнять обычным банковским переводом на счёт биржи гораздо дешевле, что-то в районе 0.5% (комиссия зависит от банка), занимает до 1 суток. Очень подробно об этом написано в канале беларуского трейдера. Лучше пополнять сразу в USD, т.к. большинство торговых пар именно к USD.

Минусы

Большим минусом биржи Currency до недавнего времени был в том, что одним из её совладельцев был Саид Гуцериев, сын приближенного к власти российского олигарха. Но 18 августа 2021 стало известно, что он продал свою долю в компании, что не может не радовать.

В функциональности Currency меня не устраивает малое количество доступных альткоинов (43 токена), так что я использую её в первую очередь для конвертации фиатных денег в крипту и покупки Eth, Btc и некоторых альтов. Далее я перевожу крипту на свой кошелёк или другие биржи, где есть нужные мне альткоины.

Еще я бы отметил достаточно высокие комиссии за вывод крипты с биржи. Выводить средства выгоднее всего в токене XRP, т.к. в нём самая низкая комиссия на вывод 5 XRP (~ 6 USD).

Какие ещё варианты?

Ещё одна беларуская биржа FREE2EX. Интерфейс очень сырой. Комиссии за пополнение счета пластиком 3%, а вот пополнение переводом от некоторых банков нулевые. Вывод крипты дешевле всего в LTC 0.03 (5$). Думаю, что тоже можно использовать как шлюз фиата в крипту.

Подсказали - легальный беларуский криптообменник BITOK.ME с физическим офисом в Минске. Куча поддерживаемых способов ввода\вывода фиата - от карт европейских банков до беларуского ЕРИПа и около 40 криптовалют. Т.е. можно получить нужную крипту прямо на ваш кошелек или пополнить баланс вашей биржи (например в USDT). Комиссии выше в сравнении с Currency, особенно для небольших сумм - от 5% (не менее 10 USD) и до 3.5% для больших сумм. Чтобы лучше понять как работает сервис - подробное описание интерфейса. Этим сервисом я пока не пользовался, но отзывы вижу хорошие.

Также есть куча менял в телеграм-чатах, прямо как в 90е. Это может быть вариантом, если по какой-то причине вы не хотите делать видимыми свои транзакции для налоговой. Но теперь это нелегально и нужно быть осторожными, чтобы не нарваться на мошенников или товарища майора.

Иллюстрация: dadanonet

Продолжение во Второй Части руководства.
🦡

​​С какой суммы можно инвестировать?

Мой банк пишет: “Мы снизили порог входа! Теперь вы можете инвестировать, начиная с 5 тысяч долларов!” 🙄.

Похоже, что порог входа в инвестиции через банки и фонды высок и доступен не каждому. Классно, что в крипте не нужно продавать машину, чтобы стать инвестором. Вы сами определяете минимальную сумму для инвестиции и комфортную для вас периодичность инвестиций. При этом выбираете из огромного количества проектов (сейчас доступно 11.225 токенов на Coinmarketcap).

Можно купить 1 мем-коин DOGE, который постоянно качает Илон Маск, за 0.2$, а можно взять 1/1000 долю Bitcoin за 45$.

И всё, у вас уже есть первая инвестиция! 💼

Медоед
🦡

​​Когда и как лучше всего покупать?

Значит, решили вы прикупить крипты. Когда и как это лучше сделать? Купить сразу на всю доступную сумму? Ждать? А вдруг курс пойдёт вверх? А если вниз? Угадать какой будет курс завтра или через месяц невозможно. Найти идеальную точку входа не получится.

🦉Именно для этого существует тактика усреднения стоимости актива. Нужно разбить инвестируемую сумму на 3 и более частей и покупать на просадках (коррекциях) стоимости постепенно, может быть даже в течении нескольких месяцев.

Если идёт затяжная коррекция, то просадки могут достигать 50% и даже 100% от максимальной цены. Это нормально, т.к. криптовалюты очень волатильны (изменчивы). Тогда стоит разбить условные 100$ на 3 части: 25$, 25$ и 50$, оставив большую часть инвестируемой суммы на достижение вероятного дна. Таким образом вы будете всегда готовы к неожиданному падению цены в 2 раза и более.

🦉Второй способ похож, но ещё более простой. Он заключается в покупке каждую неделю\месяц какого-то количества крипты на доступную для вас сумму, независимо от цены на рынке в данный момент времени. Если цена начнет падать, последующими покупками по более низкой стоимости вы выровняете среднюю цену входа в ваш актив. Хорошим примером может стать эксперимент из телеграм-канала "10 долларов Баффетта”, который показывает что будет, если вкладывать каждый день по 10$ в криптовалюты, начиная с 2017 года (цифры выглядят очень вдохновляюще).

Пишите, если что-то непонятно или возникают вопросы! @trubka_zub

Да! Буду рад, если вы поделитесь каналом со знакомыми, которым могут быть интересны криптовалюты и инвестиции.

Медоед
🦡

​​С чего начать новичку-инвестору?

Класс, все в сборе! Поехали!

Я, как и большинство, работаю на обычной работе 🔨. Сколько я потратил своего времени, столько я и заработал. В какой-то момент я подумал, что было бы классно найти способ, чтобы заработанные моим трудом деньги тоже могли приносить прибыль, а не просто лежать в банке под 0.5% или под подушкой. Тем более, что со временем деньги тоже теряют в своей стоимости из-за инфляции.

Именно с этим я запросом я пришёл на крипторынок и стал изучать - какие здесь есть возможности для быстрого заработка и для инвестирования в средне- и долгосрочную перспективу. В следующих постах я буду рассказывать о разных инструментах, которые я использую.

Сейчас начну с самого доступного новичку - долгосрочного инвестирования в две самые стабильные криптовалюты: Bitcoin (BTC) и Ethereum (ETH). Это «голубые фишки» 💎 крипты, два самых больших токена по капитализации. Сами по себе они уже достаточно дорогие и, вероятно, не дадут в ближайшее время 10-кратного роста. Но в исторической перспективе обе эти валюты показывают стабильный рост и являются отличной долгосрочной 🧓 инвестицией.

🚩 В цифрах BTC:
5 лет назад, 6 августа 2016 года 1 BTC стоил 580 $
6 августа 2020 он уже стоил 11.860 $,
6 августа 2021 он стоит 40.900 $.

🚩 Стоимость Ethereum за 2 года выросла более чем в 10 раз:
6 августа 2019 он стоил 226 $
6 августа 2020 - 394 $
6 августа 2021 - $2,827 $

Решая инвестировать, важно определиться для себя с суммой, которую вам комфортно отложить на 2-3-5 лет и не поддаваться эмоциям, если курс в моменте просядет. Единицы не продали свои биткоины в моменты небольшого роста цены или её падения и спустя время получили значительную прибыль. Лучшая стратегия - купить и забыть. Время вознаграждает ⌛️.

О двух стратегиях покупок и текущей ситуации на рынке я расскажу в следующем посте.

🌱 Кстати, сервис №1 для отслеживания курсов токенов и стоимости ваших активов (в спец. приложении) - это CoinMarketCap.

Ваш Медоед
🦡

Криптозаписки Медоеда pinned «Привет! Медоед 🦡 на связи. Это первый пост-знакомство. Я художник\программист, обитающий в Беларуси и Европе. Начиная с 2021 года политическая ситуация в моей стране стала настолько невыносимой 🆘 и непредсказуемой, что риск инвестирования в крипто-валюты…»