🕵️‍♂️Юрист объяснил законность розыска биткоин-кошельков должника в РФ.

В сети распространилась ссылка на форму запроса в адрес криптовалютных бирж с целью розыска цифровых активов банкротов-физлиц. Его описывают как «инструкцию Сбербанка для арбитражных управляющих по работе с криптобиржами и направлению запросов по должникам».

Согласно документу, обращения готовятся на основании решения арбитражного апелляционного суда и постановления о процедуре реализации имущества гражданина.

Авторы инструкции ссылаются на ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», по которому арбитражный управляющий имеет право получать информацию об имуществе гражданина, а также о его счетах и вкладах, включая количество банковских карт и баланс электронных денег.

Получатель запроса обязан предоставить требуемые сведения в течение семи дней.

Запрашиваемая информация включает:
полное имя гражданина;
дата регистрации кошелька;
адрес кошелька;
криптоактивы.

Документ также содержит список из 31 пункта с наменованиями различных криптобирж, P2P-платформ и некстодиальных кошельков.

Подобные запросы управляющих в адрес криптобирж легитимны при наличии решения суда, поскольку для целей закона «О несостоятельности (банкротстве)» в РФ криптовалюта признана имуществом, объясняет основатель юридической компании GMT Legal Андрей Тугарин.

«Интересно, что инструкция не содержит отсылки на закон “О цифровых финансовых активах”, являющийся основным в сфере регулирования отношений с цифровой валютой. В частности, именно он признает цифровую валюту имуществом для целей закона “О банкротстве”», — отметил юрист.

При этом, по словам Тугарина, нет гарантии, что криптобиржи и криптообменники удовлетворят такие запросы: «Наличие обязанности предоставить информацию об активах должника в рамках дела о банкротстве будет зависеть от места регистрации и внутренних регламентов конкретной криптобиржи.

Если у юрисдикции, в которой зарегистрирована биржа, нет международного соглашения об обмене информации с РФ, подобный запрос не обязателен к удовлетворению. В то же время, если платформа стремится к прозрачности и полному соответствию законам, она может предоставить требуемые сведения даже в отсутствии такого соглашения».

Юрист затруднился спрогнозировать успешность обмена информацией бирж с арбитражными управляющими, однако предположил, что количество банкротных дел, в рамках которых исследуются активы должника в криптовалюте, будет расти.