🇺🇸Регулятор Нью-Йорка выпустил руководство для банков, желающих работать с виртуальной валютой.

Руководство применимо ко всем регулируемым банковским организациям Нью-Йорка, а также к филиалам и агентствам иностранных банковских организаций.

Охватываемым учреждениям напоминается о действующем требовании запрашивать предварительное одобрение перед началом деятельности, связанной с виртуальной валютой, в том числе в тех случаях, когда какая-либо часть этой деятельности будет осуществляться третьей стороной.

В руководстве излагаются шесть широких категорий информации, которые регулятор будет учитывать при оценке предложения охваченного учреждения: бизнес-план; управление рисками; корпоративное управление и надзор; защита потребителей; финансовые показатели; и правовой и нормативный анализ. Руководство также включает дополнительный контрольный список первичных документов и информации, которые покрываемое учреждение должно предоставить регулятору для рассмотрения при оценке.

Учреждения, которые уже занимаются деятельностью, связанной с виртуальной валютой, должны немедленно уведомить об этом своего контактного лица в Департаменте, если оно еще не сделало этого. Департамент будет запрашивать дополнительную информацию или разъяснения и при необходимости вводить надзорные требования.