🇪🇺ЕС вводит ограничения на покупки за наличные и криптовалютные транзакции.

Новые правила ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (ПОД / ФТ) будут распространены на весь криптосектор, обязывая всех поставщиков услуг криптоактивов (CASP) проводить должную проверку своих клиентов. Это означает, что им придется проверять факты и информацию о своих клиентах. В своей позиции ЕС требует, чтобы CASPs применял меры должной осмотрительности клиентов при проведении транзакций на сумму 1000 евро или более, и добавляет меры по снижению рисков в отношении транзакций с автономными кошельками. Совет также ввел конкретные усиленные меры должной осмотрительности для трансграничных корреспондентских отношений для поставщиков услуг криптоактивов.

Для платежей наличными в ЕС установлен максимальный лимит в размере 10 000 евро. Государства-члены будут иметь возможность гибко устанавливать более низкий максимальный предел, если они пожелают.

Также Европейский совет решил сделать правила бенефициарного владения более прозрачными и гармонизировать их. В частности, разъясняется, что бенефициарное владение основано на двух компонентах – владение и контроль – которые необходимо проанализировать, чтобы оценить, как осуществляется контроль над юридическим лицом, и идентифицировать всех физических лиц, которые являются бенефициарными владельцами этого юридического лица. Также разъясняются соответствующие правила, применимые к многоуровневым структурам владения и контроля. Европейский совет также подробно описывает, как идентифицировать и проверять личность бенефициарных владельцев разных типов организаций, включая организации, не входящие в ЕС. Также разъясняются положения о защите данных и хранении записей.