Портфель без прописки

Часть 2

⚠️ 3. Бумаги для квалифицированных инвесторов тоже требуют подготовки.

Единого реестра «квалов» по-прежнему нет.

Поэтому прежде чем отправлять такие активы, лучше заранее добиться признания статуса квалифицированного инвестора у нового брокера. Если у принимающей стороны подтверждения нет, в зачислении могут отказать. ЦБ прямо рекомендует решать вопрос со статусом до перевода.

⚠️ 4. Быстро — не значит бесплатно.

Тарифы устанавливает каждый депозитарий самостоятельно. Причем комиссия зачастую считается не от размера портфеля, а за отдельную позицию/поручение. Например, у одного из банков опубликован тариф 600 ₽ за списание одной позиции из НРД.

Поэтому портфель в 100 млн рублей из пяти крупных бумаг может оказаться дешевле перевести, чем портфель в 5 млн из пятидесяти маленьких позиций.
Перед переводом стоит смотреть тариф именно своего брокера.

Зачем это нам?

Мне MOEX МОСТ нравится не потому, что теперь акции можно перекинуть от одного брокера к другому за несколько минут.
Мне нравится другое: активы становятся мобильнее, а клиент - свободнее. Раньше состоятельного инвестора часто удерживали не только хороший сервис и условия, но и банальная сложность переезда. Теперь этот барьер заметно ниже. А мобильный клиент всегда получает больше возможностей выбирать, сравнивать и торговаться. Believe me.

Мой чек-лист перед большим переводом очень короткий:

куда именно попадут бумаги → сколько стоит перевод → подтвержден ли «квал» → что происходит с ИИС → передана ли стоимость приобретения и налоговая история.

И только после этого — нажимаем кнопку «перевести».

Начало

Источники: Банк России, НРД/MOEX МОСТ, РБК Инвестиции