С 1 октября Центральный банк России откроет сервис "Знай своего клиента". Он позволит по запросу получить информацию о том, относится ли организация или ИП к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций. ЦБ РФ на основе собственных аналитических данных распределил банковских клиентов на три группы — низкого, среднего и высокого уровня риска ("зеленую", "желтую" и "красную" зоны). Организации с "желтым" и "красным" уровнем риска перед заключением договоров рекомендую тщательно проверять по схеме.

Получить информацию на сервисе можно о своей организации, а также о действующих или потенциальных контрагентах. Проверка осуществляется бесплатно. Информации о физических лицах на сервисе нет.

Из возможностей, о которых упоминает ЦБ РФ:
📎 Предприниматели, не согласные с их включением в группу высокого риска, могут обжаловать такое решение в Межведомственной комиссии при Банке России;
📎 Юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю с низким уровнем риска банк не вправе отказать в открытии счета, проведении операции, если контрагентом также является низкорисковый клиент. Также с клиентом, отнесенным к "зеленой" группе, кредитная организация не может расторгнуть договор банковского счета.

#ВотЭтоНовости #ДоверяйНоПроверяй