#инвесткопилка ВСЁ 😔

УК «Т-Капитал» внесла изменения в Правила ДУ ряда своих фондов, переводя их на активное управление. Наиболее заметным в этом списке выглядит TRUR – «Стратегия вечного портфеля в рублях», в который инвестированы средства с инвесткопилки.

Уже с 3 марта 2026 г. фонд перестанет быть пассивным, и перейдет на активную стратегию управления, т.е. решения о выборе активов будут принимать управляющие фонда. При этом список разрешенных для инвестиций активов будет включать не только акции, облигации и золото, но и производные инструменты – фьючерсные и опционные контракты. А индикатор по отношению, к которому управляющая компания оценивает результативность реализации инвестиционной стратегии активного управления, в новой редакции «Правил» ОТСУТСТВУЕТ.

Перевожу на понятный язык: с 3 марта управляющие фонда смогут творить почти все, что захотят, в рамках своей бурной фантазии. На идеи Постоянного портфеля Гарри Брауна (25% акции + 25% облигации + 25% деньги + 25% золото) фонд больше не ориентируется. Останется одно название.

Стоит добавить, что уже более года по этому фонду увеличились комиссии за отслеживание до неадекватных 2% и в купе с последней информацией инструмент, мягко говоря, становится откровенно вредным для инвестирования.

Хотя всё это время инвесткопилка очень достойно себя показала. За почти полные 5 лет с бонусов банка копилка пополнилась почти на 50 тысяч рублей, а доходность вложений составила 52,5%, это в среднем 8,8% годовых. Стоимость пая с марта 2021 г. выросла на 73,5% (11,6% годовых). Весьма неплохая доходность на фоне российских акций и облигаций объясняется наличием в портфеле золота и денежного рынка. Для ознакомления с принципами портфельного инвестирования этот фонд был просто отличным. Очень жаль, что УК решила его направить на скользкую дорожку 🤦

Теперь средства перетекут в основной портфель, а также докуплю немного токенизированного фонда SPYx на американские акции.