🗣️ Публикуем расширенную версию комментария Натальи Пацевой, управляющего партнера FTL Advisers, специально для РБК.
🕒 В Китае с 20 января 2026 года вступили в силу обновленные правила по идентификации бенефициарных владельцев компаний — клиентов финансовых организаций. Они утверждены приказом Народного банка Китая № 12 от 19 декабря 2025 года.
📄 Ключевое нововведение заключается в том, что банки более не вправе ограничиваться формальными данными из государственных реестров.
🔍 В соответствии с новыми требованиями на них возлагается обязанность самостоятельно проводить глубокий анализ цепочек владения юридическими лицами и в обязательном порядке информировать регулятора о выявленных существенных несоответствиях.
Последствия несоблюдения KYC при наличии счета — деактивация. А если его нет — невозможность открытия. KYC — это ключ к дверям банка и основа основ. Нет штрафов или иных санкций — есть только недопущение к работе.
Особенно сильно данные изменения затрагивают т. н. «неактивные» счета
☝️ Очень важно понимать, что подразумевает банк под неактивностью счета: операции между собственниками или конверсионные операции не считаются ведением «активного» счета.
👔 Обязательно нужно использовать его для ведения бизнес-процессов — ровно тех, которые заявлялись на этапе открытия счета или ежегодной комплаенс-проверки. Дополнительно отметим, что:
🗓️ Ежегодные комплаенс-проверки — это нормальное явление и к ним надо быть готовым.
💻 На таких проверках (или на этапе открытия счета) вы должны предоставлять данные всех ваших контрагентов (от крупных поставщиков-покупателей до поставщиков скрепок в ваш офис) и, если список меняется, об этом надо заранее уведомлять банк и согласовывать нового контрагента. То есть, по сути, не только вы проходите KYC, но и ваши контрагенты.
💱 Чтобы счет не деактивировали, проведения конверсионных операций (чтобы было хоть что-то) недостаточно — необходимо проводить операции с внешними контрагентами.
📸 Читайте полную версию статьи на сайте РБК (необходима подписка): Китай меняет правила комплаенса в банках. Как это может коснуться россиян
🔗 Остаемся на связи: info@ftl-advisers.ru
@ftladvisers