⭐ Уехал, но бизнес остался: как не попасть в ловушку санкций и контрсанкций

Российские предприниматели, живущие за рубежом, но сохранившие бизнес и активы в РФ, вынуждены балансировать между противоречивыми требованиями, где любая ошибка может парализовать их бизнес.

🔍 Ситуация усложняется тенденцией к оверкомплаенсу со стороны зарубежных банковских структур. Процедуры KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering) во многих случаях стали практически непреодолимым барьером для многих валютных резидентов РФ.

💸 Ключевой проблемой является необходимость проведения трансграничных переводов — как для собственных нужд, так и для финансирования операционной деятельности, в частности, доходы от бизнеса в РФ направляются на инвестирование новых проектов за рубежом.

👔 Какие риски это несет для бенефициара:

Со стороны РФ (контрсанкции и регуляторы)

⚠️ Вывод денежных средств, особенно в «недружественные» юрисдикции, с учетом проживания бенефициара вне РФ, может стать основанием не только для дополнительных проверок, но и для более существенных последствий.

👆 Эти обстоятельства могут быть триггером для квалификации действий бенефициара как потенциально противных основам правопорядка и нравственности, что, согласно сложившейся судебной практике, может стать основанием для изъятия бизнес-активов (ст. 169 ГК РФ).

⚖️ Суды демонстрируют крайне консервативный подход: дело IKEA, Домодедово, дело «Кириешек», Мурманский морской рыбный порт и другие. Если российские власти сочтут действия бизнес-структуры или бенефициара угрожающими публичным интересам — существует риск утраты актива в РФ.

В то же время, со стороны иностранных регуляторов и банков существуют риски

⏩ «Заморозки» денежных средств и иных активов
⏩ Отказа в проведении банковских операций
⏩ Закрытия банковских и брокерских счетов

🔒 Участие в капитале российских юридических лиц может быть квалифицировано как нарушение санкций и повлечь привлечение к уголовной ответственности.

📍 Основываясь на анализе судебной практики и нашем опыте, считаем целесообразным разделить периметры владения активами в РФ и в других юрисдикциях.

Российский периметр

👔 В качестве одного из эффективных инструментов для структурирования российских активов можно рассмотреть личный фонд, ЗПИФ, непубличное акционерное общество.

✅ При помощи этих инструментов можно решить сразу несколько критически важных задач: консолидирование активов в рамках холдинговой структуры, обеспечение преемственности и определенной степени конфиденциальности владения.

☝️ Грамотное структурирование российского периметра в значительной степени снижает риски перечисленных выше негативных последствий.

Зарубежный периметр

🌃 Для зарубежных активов целесообразно создать отдельный периметр, объединенный «хабом» в виде структуры в нейтральной юрисдикции.

🇦🇪 В качестве примера можно рассмотреть фонд в финансовых центрах ОАЭ – DIFC или ADGM. Структура позволяет объединить активы из разных юрисдикций, консолидировать владение и обеспечить централизованное управление и преемственность.

👥 При корректном корпоративном структурировании фонда можно выстроить управление таким образом, чтобы публично бенефициары не подлежали раскрытию.

«Мостик» для движения капитала

💡 Периметры могут быть связаны через специальный инструмент. Например, фонд из нейтральной юрисдикции может владеть привилегированными акциями непубличного акционерного общества, входящего в российский периметр. Через выплату дивидендов создается «мостик», позволяющий распределять денежные потоки между российским и иностранным контурами, используя зарубежный фонд в качестве хаба.

🚀 При условии правильного подхода к структурированию активов в РФ и нейтральной юрисдикции могут быть созданы относительно безопасные инструменты. Они не только обеспечивают законное владение активами по всему миру, но и позволяют гибко распределять денежные потоки.

🔗 Остаемся на связи: info@ftl-advisers.ru

@ftladvisers