🔍 Санкционный комплаенс: риски, ограничения и стратегии минимизации при приобретении и использовании яхт и самолетов

В условиях постоянно меняющихся международных санкций, мечта о собственной яхте или самолете для многих россиян превратилась в сложный юридический и финансовый квест.

Основные риски: от покупки до владения

⚖️ Санкционное законодательство, в частности в ЕС и США, накладывает строгие ограничения на сделки с имуществом, связанным с российскими гражданами и компаниями.

1️⃣ Риск приобретения «санкционного» актива

📄 Самая неочевидная угроза: сама яхта или самолет, которую вы планируете купить, может оказаться в санкционных списках из-за ее предыдущего владельца. Представьте, что вы покупаете судно мечты, а через месяц его арестовывают в порту как санкционный актив.

📉 Для непричастного к санкциям лица такое приобретение обернется серьезными убытками и может быть расценено как попытка обойти санкционный режим. Поэтому критически важно проводить проверку не только продавца, но и самого актива на предмет его «санкционной чистоты».

2️⃣ Риск заморозки и конфискации

🔒 Это самая очевидная, но не менее драматичная угроза. Если бенефициар актива попал под санкции, его имущество моментально блокируется. Яхту, пришвартованную в европейском порту, арестовывают, лишая владельца права ею пользоваться, продать или даже оплатить обслуживание.

👆 В таких случаях юристы месяцами пытаются доказать, что реальный бенефициар не тот, кто указан в документах, но это крайне сложно.

3️⃣ Риск вторичных санкций

👔 Санкционная сеть затягивает не только владельца, но и весь круг его контрагентов. Брокеры, банки, страховые компании, экипажи, верфи — все, кто продолжает работать с лицом под санкциями, рискуют сами попасть под вторичные санкции. Многие западные компании добровольно отказываются от сотрудничества с российскими клиентами, чтобы избежать любых рисков.

4️⃣ Риск невозможности финансирования

🏛️ Зарубежные банки, следуя своей внутренней комплаенс-политике, могут отказаться проводить платежи. Покупка яхты или самолета, их дальнейшее финансирование превращается в сложную головоломку.

Ограничения на использование и эксплуатацию

⚠️ Владение яхтой или самолетом не гарантирует свободу их использования. Санкционные режимы создали настоящие «железные занавесы» для их передвижения.

⏩ Самолеты: ЕС ввел полный запрет на полеты в своем воздушном пространстве для самолетов, которые принадлежат, зафрахтованы или контролируются российскими лицами. Это означает, что для таких бортов закрыты все европейские аэропорты и маршруты. Ограничения касаются даже экипажей: использование российского пилота для полетов в ЕС может быть расценено как нарушение.

⏩ Яхты: Схожие ограничения действуют и для судов. Яхты, принадлежащие или контролируемые россиянами, не могут заходить в порты ЕС. Это значительно ограничивает их маршруты и возможности для эксплуатации.

Стратегии минимизации рисков: как играть по новым правилам

👔 Чтобы сохранить свои активы, необходимо действовать проактивно, разработав комплексную стратегию комплаенса.

1️⃣ Тщательный Legal Due Diligence. Перед любой сделкой проведите полную проверку: бенефициаров, контрагентов и самого актива.
2️⃣ Выбор правильной юрисдикции. Регистрация актива и его финансирование в «дружественных» юрисдикциях может снизить риски. При этом использование иностранных компаний (SPV) требует полной прозрачности, чтобы избежать обвинений в обходе санкций.
3️⃣ Создание прозрачной схемы финансирования. Схема владения и финансирования должна быть простой и легко объяснимой для регуляторов.
4️⃣ Подготовка документов. На случай споров ваша лучшая защита — это своевременная и исчерпывающая документация: подтверждения происхождения средств, документы о структуре владения и все договоры.

✅ Подытожим: Санкционный комплаенс в сфере яхт и самолетов — это сложная, но решаемая задача. Своевременный и комплексный подход, основанный на тщательном анализе и профессиональном юридическом сопровождении, позволяет минимизировать риски.

🔗 Остаемся на связи!

✈️ @ftladvisers