Global Next Generation, что примерно пушил UBS?

Global Next Generation - отчет который вышел пару месяцев назад до ежегодного Global Wealth Report концентрируется на восприятии ответственности и управления. Основные тезисы с упором на медиа наративы и расхождения между тем, как процесс передачи «воспринимается», и тем, как он реализуется на практике. Тезисы эмерджентных ульев и крипты тоже косвенно присутствуют (хотя и понятно что они таким контент маркетингом пушат свои продукты - YIO и семейный адвайзинг).

1. Для нового поколения передача богатства - переход ответственности. Около 41% респондентов связывают этот процесс с принятием новых обязанностей, причем во многих семьях ответственность передается задолго до фактического получения прав на активы. В то время как родители часто используют управление малыми портфелями как «тест» для наследников, сами наследники часто чувствуют груз ожиданий еще до того, как с ними начинают официально обсуждать финансовые вопросы.

2. Одной из самых острых проблем является отсутствие открытого диалога. 56% наследников считают, что разговоры о богатстве должны начинаться в детстве или подростковом возрасте (до 19 лет), чтобы переход был плавным. Но только 17% начали такие обсуждения в детстве. Сбои в коммуникации и избегание трудных тем являются главной причиной семейных трений (33%). Часто обе стороны — и родители, и дети — просто ждут, когда «другая сторона» первой начнет разговор.

3. Наследники сегодня чувствуют себя технически осведомленными, но «эмоционально отчужденными». 4 из 5 наследников считают себя хорошо информированными о состоянии капитала. Многие «знают цифры», но не понимают целей, ценностей и намерений, стоящих за ними. Около 48% отмечают, что у предыдущих поколений вообще отсутствовала четкая стратегия или видение передачи, что создает вакуум смысла для новых владельцев.

4. Существует заметное различие в восприятии своей роли в зависимости от «глубины» поколения. Среди представителей второго поколения 25% чувствуют, что сами выбрали свою роль в семейном деле. К четвертому поколению этот показатель падает до 13%. Чем дольше семья владеет капиталом, тем больше участие наследника воспринимается не как личный выбор, а как предписанная роль, хотя наследники в более поздних поколениях (4-м и 5-м) чаще отмечают, что у них есть право голоса в определении своих обязанностей.

5. Настроения в области управления капиталом меняются. Традиционные активы (акции и облигации) остаются ядром портфелей (79%), но интерес к новым формам растет. К криптовалютам отношение скорее любопытное, чем серьезное (инвестируют только 11%), почти половина наследников активно интересуется или уже инвестирует в проекты устойчивого развития и импакт-инвестирование. Это особенно выражено среди женщин и самых молодых респондентов.

6. Новое поколение меняет подход к поиску советов. Главными источниками доверенной информации становятся "равные по статусу" сверстники - 27%, и только затем управляющие капиталом — 21%. Наследникам недостаточно просто технической экспертизы (хотя она важна для 79%). Они ищут консультантов, способных выстроить личный контакт и понимающих нужды именно их поколения (41%). Кроме того, 78% ценят возможность нетворкинга и доступа к "сообществам равных".