​​Именно поэтому, по сути всё сводится к взаимоотношениям с налоговой:

1️⃣ Linked Investment Plan (LIP) - приходится каждый год, подавая Отчет о движении средств, находиться в ожидании запроса из серии: “А почему не уплачены налоги с зарубежного инвестиционного счета?”. По статистике моих клиентов с 2008г. тут уж как повезет:
- кто-то такие запросы вообще не получает. Совсем.
- кто-то получает, и бывает достаточно стандартного комплекта документов с объяснениями, что это - страховка со льготным режимом налогообложения. Налоговая принимает и вопрос снимает.
- а где-то в очень редких и единичных случаях приходится долго писать во все инстанции, таки в результате тоже доказывая особый режим полиса, но уже с бОльшими затратами времени и нервов.
Собственно, в большинстве случаев достаточно будет пройти процедуру “Докажи, что это - страховой полис” один раз. Потому что в следующий раз налоговая или запомнит (пометит себе) ответ на этот вопрос, или надо будет просто напомнить ей предыдущий опыт.

2️⃣ Whole of Life (WOL) - ну а тут вся разница будет лишь в том, что квест “А почему не уплачены налоги с зарубежного инвестиционного счета?” придется в полной мере проходить при выводе денег из полиса. И, честно говоря, я не поручусь, что эта процедура будет легче и вызовет меньше вопросов, чем в случае с LIP. Так что в этом случае я бы порекомендовала все-таки заранее обезопасить себя и “подложить соломку”, изначально все-таки рассказав налоговой о том, что такой полис существует (Уведомлении об открытии зарубежного счета) и ежегодно подавая Отчеты о движения средств, пусть и с “нулевым” балансом.

📌 Вывод: вполне возможно, что вся разница между двумя типами полисов сведется лишь к психологическому эффекту из серии: “А в попугаях-то я гораздо длиннее!”, но тут уж, как и везде, решение - за самим инвестором!

На этом тему про сравнение двух компаний торжественно закрываем. Если остались вопросы - пишите в комментариях или присылайте на office@nfs-krasavina.ru, а за разбором индивидуальной ситуации - добро пожаловать на консультации!