Как заранее увидели и предотвратили кассовый разрыв на 4,2 млн рублей

Небольшая строительная компания с годовой выручкой около 240 млн рублей одновременно вела шесть объектов.

Деньги находились на четырех расчетных счетах, а поступления и платежи по проектам учитывались в отдельных таблицах.

Ежемесячно компания проводила более 80 платежей поставщикам, подрядчикам, сотрудникам и государственным органам.

Проблема
На счетах находилось 6,8 млн рублей, поэтому собственник считал финансовую ситуацию стабильной. Дополнительно компания ожидала от заказчика оплату в размере 4,7 млн рублей. Однако срок поступления денег перенесли на следующий месяц.

При этом в ближайшие 23 дня компании предстояло выплатить:
▪️5,1 млн рублей поставщикам;
▪️3,7 млн рублей подрядчикам;
▪️2,2 млн рублей по зарплатам и налогам.
Всего обязательств — 11 млн рублей.

Без ожидаемого поступления компании не хватало 4,2 млн рублей.
Существующие таблицы показывали текущий остаток, но не позволяли быстро сопоставить все будущие поступления и обязательства. Без прогноза проблему обнаружили бы за несколько дней до платежей.

Что мы сделали
В дашборде объединили:
▪️остатки по четырем расчетным счетам;
▪️графики оплат от заказчиков;
▪️обязательства перед подрядчиками и поставщиками;
▪️зарплаты, налоги и постоянные расходы;
▪️движение денег по каждому объекту.

Настроили платежный календарь и прогноз остатка денег на восемь недель вперед. Дашборд показал точную дату возникновения кассового разрыва и его максимальный размер — 4,2 млн рублей.

Решение
За оставшиеся 23 дня компания:
▪️договорилась о досрочном поступлении 1,4 млн рублей;
▪️перенесла несрочные платежи на 2,1 млн рублей;
▪️скорректировала график закупок на 700 000 рублей.

Результат
Компания закрыла кассовый разрыв без срочного кредита, вовремя выплатила зарплаты и сохранила график работ на объектах. Просрочек перед ключевыми поставщиками не возникло.

Главный результат: финансовую проблему обнаружили за 23 дня, а не в момент, когда на счетах закончились деньги.

Нужно помочь настроить управленческий учет? Пишите @FinhackService

✔️ФинХак в телеграм
✔️ФинХак в Max