Финунивер | Финансовая разведка

⚡️Изменения перечня операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии со 115 ФЗ

Операции с денежными средствами и иным имуществом, которые чаще всего используются для отмывания денег и финансирования терроризма, подлежат обязательному контролю в соответствии со 115 ФЗ. Это значит, что коммерческие банки и другие субъекты 115 ФЗ сообщают о них в Росфинмониторинг в обязательном порядке, не оценивая их по критериям подозрительности и не сообщая об этом клиентам.

🚨Президент РФ подписал закон от 21.04.2025 № 88-ФЗ, который вступит в силу 20 августа 2025 года. Он вводит обязательный контроль для кредитных организаций за операциями с драгоценными металлами и камнями, а также по счетам соответствующих организаций.

🚩Из перечня обязательного контроля исключены операции, потерявшие актуальность в современное время, такие как получение физическим лицом наличных по чеку на предъявителя от нерезидента и внесение наличных в уставный капитал.

🚨Также подписан закон № 81-ФЗ, который исключает из обязательного контроля операции по получению средств для формирования фондов капитального ремонта многоквартирных домов (региональными операторами). Изменение вступит в силу 21 июля 2025 года.

🚩Цель изменений — снижение регуляторной нагрузки на финансовый рынок при сохранении контроля за расходованием средств региональными операторами.

#Новостинедели | FinUniversity | Финансовая разведка

🔔VI Международный научно-практический Форум «XI ВСКЭБ»: доклады с пленарного заседания!

Кабанов Владимир Сергеевич
⭐️главный менеджер Управления проектов стратегии безопасности в ПАО ГМК Норильский Никель.

📌Выступил с докладом "DSS в контроле закупочной деятельности компании".

☄️Владимир Сергеевич рассказал, что такое и из чего состоит DSS и о ее ключевых особенностях.
DSS - Decision Support System - система поддержки принятия решений, которая помогает специалистам анализировать данные, моделировать сценарии и принимать обоснованные решения в сложных или неструктурированных ситуациях.
🔒Ключевые особенности:
1. Поддержка решений.
2. Работа со сложными данными.
3. Интерактивность.
4. Использование моделей и алгоритмов.

⚡️Возможности DSS в контроле закупочной деятельности и выстраивании разных риск-индикаторов:
➡️Статистический РИ - показывает нюансы неэффективности бизнес-процессов закупочной деятельности.
➡️Фродовый РИ - путем сопоставления данных позволяет нам выявлять схемы как со стороны поставщиков так и со стороны закупщиков.
➡️Совокупный РИ - позволяет рассмотреть в рамках одной контрольной процедуры закупки «карусель» между поставщиками.
➡️Точечный РИ- помогает анализировать закупочные процедуры внутри самой себя.

Были раскрыты Этапы внедрения DSS, которые представлены на слайде✏️

📎Своё выступление Владимир Сергеевич подытожил эффектами DSS в контроле закупочной деятельности:
✔️снижение коррупционных рисков,
✔️ускорение процесса принятия решений в 2-3 раза,
✔️экономия дл 30% бюджета за счет анализа цен,
✔️работа в режиме одного окна для контрольных функций.

Ссылка на запись трансляции

#Коллаборация
FinUniversity | Финансовая разведка

📣VI Международный научно-практический Форум «XI ВСКЭБ»: доклады с пленарного заседания!

📌Свой доклад «Цифровизация экономической безопасности, как инструмент выявления призраков корпоративного мошенничества в закупках» представил Матвеев Сергей Геннадьевич
🔵директор по безопасности ПАО «НЛМК», Президент Международной Ассоциации Корпоративной Безопасности ICSA

Сергей Геннадьевич рассказал об отличиях АВТОМАТИЗАЦИИ и ЦИФРОВИЗАЦИИ

📎Цифровизация -
процесс перевода информации, процессов и услуг в цифровой формат с использованием цифровых технологий.
✔️Ее цель - создание цифровой инфраструктуры для улучшения доступа к данным, анализа информации и внедрения инноваций.
🔝Результат - упрощение доступа к информации, повышение гибкости бизнеса, создание новых цифровых продуктов и услуг
⚠️Ограничения - цифровизация не всегда подразумевает автоматизацию (например, оцифровка архивов без
автоматической обработки данных)

Также он осветил тему трендов цифровизации технологий корпоративной безопасности:
🔵Обеспечение контроля доступа на объекты благодаря биометрическим системам
🔵Обеспечение контроля доступа на объекты благодаря распознаванию номеров
🔵Использование систем контроля перемещения грузов и расхода топлива
🔵Использование интеллектуального видеонаблюдения для контроля хищения ТМЦ
🔵Использование интеллектуального видеонаблюдения для контроля периметра
🔵Использование БПЛА для мониторинга и охраны территорий
🔵Использование технологий защиты воздушного пространства от БПЛА
🔵Автоматизация весов (автомобильные и ж/д) для использования данных в контролях
🔵Умная проверка документов посредством искусственного интеллекта
🔵Ситуационные центры оперативного реагирования на инциденты
🔵Автоматизированные системы проверки кандидатов и контрагентов
🔵Автоматизированные контроли закупочной деятельности и обеспечения режима коммерческой тайны
🔵Digital Forensic системы - комплексные решения на основе технологий Business Intelligence и
Process Mining
🔵PSIM-системы (интеграционные платформы технических средств охраны для управления всеми процессами безопасности из одной точки)
🔵Применение технологий искусственного интеллекта

Ссылка на запись трансляции

#Коллаборация
| FinUniversity | Финансовая разведка

📢 VI Международный научно-практический Форум «XI ВСКЭБ»: доклады с пленарного заседания!

На пленарном заседании XI ВСКЭБ были представлены доклады от опытных практиков, представляющих финансовые организации, предприятия реального сектора, консалтинговые компании - ключевых партнеров Кафедры экономической безопасности и управления рисками Финансового университета.

Наибольшее внимание докладчики уделили противодействию мошенничества на предприятиях в процессе закупок. "Большинство расследований проводятся именно по закупкам, так как легче всего вывести деньги в процессе закупок из компании", - заявил Георгий Хубутия, руководитель отдела форензик, фрод-мониторинга, внутреннего контроля АО «Кепт».

В докладе "Анализ закупочного процесса на предмет выявления мошенничества" он систематизировал ключевые риски мошенничества и рекомендовал процедуры для их идентификации для каждого этапа процесса закупок.

В процессе закупок могут возникнуть многочисленные риски мошенничества:

• создание искусственной бизнес-потребности;
• завышение требований к закупаемым ТМЦ;
• завышение нормативов расхода;
• завышение бюджетной стоимости
• лоббирование своих поставщиков;
• дробление закупок во избежание проведения тендера;
• создание Т3 под «своих» поставщиков;
• искусственно экстренная закупка;
• участники тендера являются аффилированными сторонами;
• формирование смешанных лотов, исключающих производителей, в пользу посредников;
• изменение условий договора по сравнению с коммерческим предложением;
• замена ТМЦ на менее качественные;
• повышение цены через использование дополнительных соглашений;
• ухудшение / затягивание условий поставки;
• искусственное создание ситуации, требующей внесения изменений в договор;
• несогласованное изменение поставляемой номенклатуры или характеристик;
• приемка осуществлена без должной проверки / осмотрительности / квалификации приемщиков;
• манипуляции с оплатой.

🔍 Основные этапы закупочного процесса и группы процедур представлены на слайде.

📈 Георгий подчеркнул важность тщательного анализа закупок для повышения прозрачности и эффективности процессов. Это позволит избежать возможных нарушений и улучшить систему контроля.

Следите за нашими новостями и оставайтесь в курсе актуальных тем! 💼✨

Ссылка на запись трансляции

#Коллаборация| FinUniversity | Финансовая разведка

VI Международный научно-практический форум
«XI ВСКЭБ» НАЧИНАЕТСЯ!!!

Спешите подключиться к трансляции пленарного заседания: сегодня 21 апреля с 10:00 до 13:00 (МСК) на платформе Rutube:
Ссылка на трансляцию

⚡️Взгляд в будущее финансовой разведки: Финуниверситет готовит кадры новой формации!

🚩18 апреля 2025 года на коллегии Росфинмониторинга заведующий кафедрой экономической безопасности и управления рисками Факультета экономики и бизнеса Финансового университета при Правительстве РФ, Игорь Лебедев, представил прорывной взгляд на подготовку кадров для системы финансовой разведки. В своем выступлении он подчеркнул, что современные вызовы требуют от специалистов финансовой разведки не просто знаний, а мультикомпетентности и междисциплинарности.

🚩Лебедев отметил, что Финансовый университет активно работает над созданием образовательной вертикали, начиная с ранней профориентации и заканчивая практически-ориентированными программами магистратуры и аспирантуры. Он также предложил создать совместный акселератор кадров Росфинмониторинга и Финуниверситета.

🚩"Мы должны действовать проактивно, опираясь на научную и образовательную базу. Кадровая устойчивость — не следствие, а условие финансовой безопасности", — заявил Лебедев.

🚩Кульминацией выступления стал яркий приветственный видеоролик от студентов Факультета экономики и бизнеса Финуниверситета, который вызвал восторг у участников коллегии.

🚩Ролик подчеркнул, что образование — это не просто подготовка, это культура, миссия и долгосрочный вклад в устойчивость национальной финансовой системы.

🚩Выступление Лебедева стало важным шагом на пути к созданию новой системы подготовки кадров для финансовой разведки, отвечающей вызовам современности.

#Новостинедели | FinUniversity | Финансовая разведка

Смотрите видео 👇

VI Международный научно-практический форум
«XI ВСКЭБ»

🔈Пленарное заседание форума пройдет 21.04.2025 с 10:00 до 13:00 (МСК) и будет транслироваться на платформе Rutube:
Ссылка на трансляцию

🔍Модератор мероприятия: Кабанова Наталья Алексеевна
Доцент Кафедры экономической безопасности и управления рисками, к.э.н., доцент, Финансовый университет при Правительстве РФ

С вступительным словом к участникам обратятся уважаемые представители академического и делового сообщества:
🟣Безсмертная Екатерина Рэмовна, декан Факультета экономики и бизнеса, к.э.н., доцент;
🟣Лебедев Игорь Александрович, заведующий Кафедрой экономической безопасности и управления рисками, к.э.н., доцент;
Партнер АО «Кепт», руководитель отдела Форензик в России;
🟣Иванов Вадим Андреевич, председатель Научного студенческого общества Факультета экономики и бизнеса, студент учебной группы КФ23-5;
🟣Тришина Олеся Юрьевна, заместитель руководителя департамента координации научных и образовательных проектов МУМЦФМ.

Ведущие эксперты страны поделятся уникальными знаниями и практическими решениями, раскрывая такие темы, как:
📎современные макроэкономические и отраслевые риски;
📎цифровизация механизмов обеспечения экономической безопасности;
📎внутренний аудит и вовлечение топ-менеджмента в процесс управления рисками;
📎противодействие мошенничеству и совершенствование закупочной деятельности;
📎актуальные киберугрозы и пути их нейтрализации.

🖥Среди спикеров — представители ПАО Сбербанк, ПАО «ГМК «Норильский никель», АО «Кепт», АШАН Ритейл Россия, ПАО «НЛМК», АО «Зарубежнефть», ПАО Московская Биржа и других организаций.

🔔Форум «XI ВСКЭБ» — это уникальная площадка для обмена опытом, установления профессиональных контактов и выработки новых подходов к обеспечению устойчивости и безопасности экономики.

Присоединяйтесь к событию, которое формирует будущее!

FinUniversity | Финансовая разведка

👏 Решение кейса:

Обход МФО запрета на переводы в онлайн-казино

1️⃣ Какое предикатное преступление совершено?

Основным предикатным преступлением здесь является незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ). Кроме того, через аналогично построенную теневую площадку можно отмыть преступные доходы от любого предикатного преступления.

2️⃣ Какие меры ответственности могут быть наложены на МФО, а также на организаторов обменных сервисов, которые выступают посредниками между МФО и онлайн-казино?

• Для МФО - могут быть наложены штрафы, отзыв лицензий на осуществление финансовых операций, а также уголовная ответственность за содействие отмыванию денег.

• Для организаторов обменных сервисов - ответственность может быть назначена по нескольким статьям Уголовного кодекса РФ: 172 "Незаконная банковская деятельность", 173.1 "Незаконное образование (создание, реорганизация) юридического лица", 173.2 "Незаконное использование документов для образования (создания, реорганизации) юридического лица, 174 "Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем.

3️⃣ Какие механизмы и методы совершения предикатного преступления и отмывания денег были использованы?

• Фиктивные (мнимые) договора займа
Займы оформлялись на клиентов МФО, а средства автоматически переводились на счета, контролируемые организаторами схемы.

• Посредники - технические компании
Обменники и подставные ИП использовались для маскировки транзакций под легальные операции, для запутывания следов.

• Однодневки МФО
Регистрация МФО на один день для проведения нескольких операций, что затрудняло выявление схемы.

☝️Выводы:
1. Слабое звено — небольшие МФО с упрощёнными процедурами проверки клиентов, их легко вовлечь в преступную деятельность;
2. Теневая схема работала за счёт технической легальности операций и номинальных директоров;
3. Главный урок — регуляторам важно закрывать не только прямые нарушения, но и серые «обходные» механизмы.

#РазведкаВделе
#FinUniversity | Финансовая разведка

🚨 Как МФО обходили запрет на переводы в онлайн-казино

‼️ В 2022 году Росфинмониторинг раскрыл масштабную схему, через которую микрофинансовые организации (МФО) помогали выводить деньги игроков в онлайн-казино. Общая сумма ухода в тень — более 2 млрд рублей.

❓С чего все началось?
С 2020 года в России запрещены переводы на счета нелегальных онлайн-казино и букмекеров (кроме лицензированных в РФ). Банки блокировали такие операции, но азартные площадки быстро нашли лазейку — микрофинансовый сектор.

⛔️ Как работала схема:

1️⃣ Фиктивные займы:
— Клиент брал заём в МФО, но средства автоматически переводились на подставные счета (обменники, ИП, электронные кошельки);
— Далее деньги шли в казино. Часто клиенты даже не знали, что их данные использовали для операций.

2️⃣ Роль посредников:
— Обменники и подставные ИП маскировали транзакции под легальные платежи (например, «покупка товаров»);
— МФО-однодневки регистрировались специально для транзита средств и исчезали после нескольких операций.

3️⃣ Выгода участников:
— МФО получали комиссию за каждую операцию;
— Казино сохраняли поток денег от российских игроков.

❌ Масштабы и последствия:
• 2+ млрд рублей — объем теневого оборота на 2022 год;
• Десятки МФО — созданы исключительно для обналичивания.

Реакция регуляторов:
После выявления схемы ЦБ и Росфинмониторинг ужесточили контроль:
✅ Жёсткий надзор за МФО: проверки онлайн-займов, блокировка «однодневок».
✅ Мониторинг транзакций: алгоритмы стали отслеживать цепочки, ведущие к казино.
✅ Отзыв лицензий: в 2022–2023 гг. ЦБ закрыл десятки МФО за «сомнительные операции».

💬 Вопросы к обсуждению:

1. Какое предикатное преступление совершено?

2. Какие меры ответственности могут быть наложены на МФО, а также на организаторов обменных сервисов, которые выступают посредниками между МФО и онлайн-казино?

3. Какие механизмы и методы совершения предикатного преступления и отмывания денег были использованы?

#РазведкаВделе
#FinUniversity | Финансовая разведка

Как отличить легальные МФО от мошенников 🕵️‍♀️

Если срочно понадобились деньги, одним из вариантов может стать обращение в микрофинансовую организацию (МФО). Однако будьте осторожны: не все компании действуют законно. Важно уметь отличать легальные МФО от мошенников, чтобы избежать финансовых потерь и неприятностей.

🔓Почему рискованно обращаться к нелегальным МФО?

1. Долговая яма. Мошенники могут необоснованно увеличивать долг, начисляя непомерные проценты и штрафы. Легальные МФО по закону не могут превышать размер долга более чем в 1,3 раза.

2. Физическое и психологическое давление. Нелегальные организации могут прибегать к угрозам и даже физическому насилию для возврата долгов.

3. Риск утечки персональных данных. Мошенники могут использовать личные данные для оформления кредитов на ваше имя.

4. Потеря вложенных средств. Если вы решите инвестировать в МФО, есть риск потерять свои деньги, если организация окажется мошеннической.

🔓Как защититься от мошенников?

№ 1: Проверьте регистрацию МФО
Убедитесь, что организация включена в государственный реестр МФО. Или проверьте МФО на сайте сервиса ЦБ по проверке участников финансового рынка

№ 2: Узнайте о саморегулируемой организации (СРО)
МФО должна быть участником одной из СРО. Если вы не можете найти компанию в списках СРО, это тревожный знак.

№ 3: Внимательно изучите документы
Перед подписанием договора убедитесь, что все условия вам понятны. Проверьте, указаны ли реквизиты компании и условия займа.

№ 4: Не верьте громким обещаниям
Остерегайтесь предложений, которые звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой.

🔓Куда жаловаться на мошенников?

Если вы столкнулись с мошенниками, сообщите об этом в Банк России и в полицию. Приложите все возможные доказательства: скриншоты, договоры и платежные квитанции. Скорость реакции и бдительность – лучший способ защитить себя от финансового мошенничества.

#ФинГрамотность
@FinancialIntelligenceFU

⚡️В. В.Путин подписал закон о дистанционном открытии счетов в рамках экспериментального режима. Этот закон позволяет кредитным организациям в рамках экспериментального правового режима проводить идентификацию клиентов и открывать счета удаленно, без необходимости их личного присутствия.

🚩 Закон вносит изменения в статью 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Это изменение направлено на адаптацию существующих норм к современным условиям, учитывая растущую цифровизацию финансовых услуг.

🚩Реализация положений закона позволит кредитным организациям учитывать возможные риски, связанные с удаленной идентификацией клиентов. В рамках эксперимента банки смогут тестировать различные методы и технологии, направленные на безопасность и защиту данных клиентов. Это может включать использование биометрических данных, видеоконференций и других современных инструментов, что, в свою очередь, повысит уровень доступности банковских услуг для граждан, особенно в удаленных и труднодоступных регионах страны.

🚩Кроме того, закон будет способствовать развитию цифровой экономики, облегчая процесс открытия счетов для новых клиентов и улучшая конкурентоспособность российских банков на международной арене. Важно отметить, что в ходе эксперимента будут проведены тщательные оценки эффективности и безопасности предложенных методов, что позволит сформировать рекомендации для дальнейшего регулирования в этой области.


#Новостинедели | FinUniversity | Финансовая разведка

Дорогие подписчики!

⭐️Сегодня мы приготовили для вас интересный ребус, который поможет проверить вашу смекалку и знания!

⁉️Решите ребус и узнайте, какое слово скрыто!

⬇️Пишите свои ответы в комментариях


#ПроверьСебя
FinUniversity | Финансовая разведка

🔈🔈🔈Это свершилось: ВСКЭБ возвращается!

☄️Спешите ☄️Кафедра экономической безопасности и управления рисками Факультета экономики и бизнеса Финансового университета при Правительстве Российской Федерации проводит традиционный ежегодный VI Международный научно-практический форум по экономической безопасности «XI ВСКЭБ», который состоится с 21 по 23 апреля 2025 года в гибридной (очной и дистанционной) форме.

💥 Будут проведены конференция, олимпиада и конкурс видеороликов 💥

📖Конференция ВСКЭБ — отличная возможность выбрать интересную секцию, представить свою исследовательскую работу и обсудить острые темы, связанные с экономической безопасностью.
Секций будет много — и каждая по-своему интересна!
✔️Успей зарегистрироваться до 18 апреля по ссылке

❗️Олимпиада ВСКЭБ — твой шанс проявить себя!
💡 Проверь знания в экономической безопасности.
💡 Выйди за рамки шаблонов и открой новые горизонты.
💡 Стань частью борьбы с финансовыми преступлениями.
✔️Успей зарегистрироваться до 15 апреля по ссылке

📹Стартует конкурс видеороликов "Что невозможно предотвратить, то следует контролировать".
! ВАЖНО !
📌 В прикрепленном документе указаны критерии, тематика и требования к конкурсным работам.
🔽При их несоблюдении работа считается недействительной.
Не упустите шанс стать частью этого яркого события!
✔️ Успейте загрузить работы до 18 апреля по ссылке

Ты сможешь раскрыть свой потенциал, узнать для себя много нового и пообщаться с энергичными и заряженными людьми.

Более подробная информация


FinUniversity | Финансовая разведка

💡В современном профессиональном спорте вопросы экономической безопасности становятся всё более актуальными.

🔔Сегодня хотим познакомить вас с руководителем проектов Финансового департамента КХЛ, аспирантом Кафедры экономической безопасности и управления рисками Финансового университета Ванюк Екатериной Вячеславовной. Тема диссертационного исследования Екатерины - Разработка системы финансового Фэйр Плэй при обеспечении экономической безопасности субъектов профессионального спорта.

❓Финансовый Фэйр Плэй представляет собой набор финансовых норм и правил, которые обеспечивают устойчивое функционирование спортивных организаций.

⭐️ Спорт как фактор экономической стабильности
В соответствии с Поручением Президента РФ, “ключевой стратегической задачей, наряду с повышением спортивной конкуренции, зрелищности и уровня соревнований, является сокращение бюджетного финансирования”. Параллельным курсом обозначена задача - удвоить вклад спортивной отрасли в ВВП. Достижение данных целей требует создания эффективных финансовых механизмов, позволяющих клубам, федерациям, лигам (и прочим субъектам проф. спорта) самостоятельно обеспечивать должный уровень экономической безопасности без чрезмерной зависимости от государственных средств. 

‼️ФФП и экономическая безопасность 
ФФП способствует созданию стабильной финансовой среды, что является ключевым элементом экономической безопасности в спорте. Устойчивость клубов и лиг снижает риски финансовых потрясений и способствует росту доверия со стороны инвесторов.
В рамках ФФП контролируется финансовая дисциплина клубов, включая ограничения на расходы на трансферы и зарплаты игроков, наличие долговых обязательств, анализ коммерческой эффективности.

🚨Проблемы внедрения ФФП в России 
Несмотря на очевидные преимущества, процесс внедрения системы финансового Фэйр Плэй в России сопряжен с рядом системных ограничений:
➡️Отсутствие полноценно сформированной законодательной базы, регулирующей принципы ФФП на национальном уровне.
➡️Высокая степень зависимости от государственного финансирования.
➡️Недостаточно высокий уровень финансовой дисциплины и управления в спортивных организациях.

⚡При этом, анализ международного опыта, в частности европейских моделей ФФП, демонстрирует успешность данных подходов. Адаптация подобных принципов в российской практике может способствовать созданию условий для долгосрочного развития, сокращению бюджетного финансирования и повышению конкурентоспособности отечественного спорта. 


Задавайте вопросы нашему спикеру в комментариях⤵️


#Васпирантуре
FinUniversity | Финансовая Разведка

🏢📚📚📚📚📚📚📚🏢
Банк России сохраняет ограничения по наличной валюте в связи с действующими против нашей страны санкциями, которые запрещают отечественным финансовым институтам приобретать наличную валюту западных стран.
Ограничения действуют до 9 сентября 2025 года.
🔎🔎🔎🔎🔎🕵️‍♀️

📈Для граждан:

1. Валютные счета и вклады:
• Открыты до 9 марта 2022 года.
• Лимит на снятие: до 10 000 долларов США или эквивалент в евро (при условии, что возможность не была ранее использована).
• Остальные средства доступны только в рублях по официальному курсу на день выплаты.

2. Комиссии:
• Запрет на взимание комиссии при выдаче валюты со счетов продлен на шесть месяцев.

3. Валютные переводы:
• Осуществляются в рублях без открытия счета и через электронные кошельки.

📈Для юридических лиц:

1. Юридические лица-нерезиденты:
• Не могут получать наличные в долларах, евро, фунтах стерлингов и японских иенах до 9 сентября 2025 года.

2. Юридические лица-резиденты:
• Могут снимать наличные в указанных валютах только для командировочных расходов.
• Для других валют ограничений нет, при соблюдении требований российского законодательства.

#ФинГрамотность
@FinancialIntelligenceFU

⚡️Структура подозрительных операций и отрасли экономики, формировавшие спрос на теневые финансовые услуги в 2024 г.

По данным Банка России в 2024 г. сохранился тренд на снижение объемов подозрительных операций — сокращение составило 21% (с 113 млрд рублей до 90 млрд рублей). При этом в предыдущие 2 года снижение было менее интенсивным (на 5–12%).

Ключевые тенденции 2024 г. по сравнению с 2023 г.

🚩Объем подозрительных операций с признаками вывода денежных средств за рубеж уменьшился на 17% — до 25,6 млрд рублей.

🚩В качестве основания для вывода денежных средств за рубеж использовались авансовые платежи за импортируемые товары без их последующего ввоза на территорию РФ (46%). При этом объемы таких операций снизились на треть (с 17,6 млрд до 11,7 млрд рублей). Одновременно увеличились (с 3 млрд до 6,8 млрд рублей) объемы подозрительных переводов в пользу нерезидентов за товары, приобретаемые у них на территории РФ без пересечения границы.

🚩Объемы обналичивания денежных средств во всех секторах экономики уменьшились на 22%, до 64,2 млрд рублей, преимущественно за счет снижения подозрительных наличных операций в банковском секторе (на 26%, до 44,2 млрд рублей). Наиболее существенно сокращались объемы обналичивания по платежным картам компаний и ИП — более чем в 2 раза, до 6,8 млрд рублей.

🚩Объемы обналичивания вне банковского сектора снизились на 13% и составили 19,9 млрд рублей.

🚩Основной спрос на теневые финансовые услуги формировался в строительной отрасли (34%), торговле (26%) и сфере услуг (23%).

#Новостинедели | #FinUniversity | Финансовая разведка