👏 Решение кейса!

1️⃣ Какое предикатное преступление совершено?

🔘 Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере: ч.4 ст.159 УК РФ;
🔘Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней): ст.210 УК РФ.
🔘 Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления: ст.174.1 УК РФ.

2️⃣ Какие инструменты, механизмы и методы отмывания доходов, полученных преступным путем, использованы?

1️⃣ Ключевые инструменты:
📥безналичные денежные средства,
📥ценные бумаги и долговые инструменты (векселя, акции, уступки права требования).

2️⃣Механизмы:
📥аффилированный банк (Мосуралбанк),
📥сеть подконтрольных энергосбытовых компаний,
📥подконтрольные коммерческие организации / физические лица.

3️⃣Методы:
📥 получение «технических» кредитов в аффилированном банке и использование их как источника финансирования операций, несвязанных с основной деятельностью энергосбытовых компаний;
📥 заключение фиктивных договоров и переводы денежных средств по ним подконтрольным третьим лицам;
📥 маскировка реального характера платежей путем многоуровневых сделок с финансовыми инструментами (векселя/акции), займов сторонним структурам и инвестиций.

3️⃣ Какие уязвимости в системе противодействия отмыванию денег позволили преступникам реализовать схему?

📎 Аффилированность топ-менеджмента энергокомпаний с коммерческим банком - наличие в банке взаимозависимых бенефициаров создавало конфликт интересов.
📎 Уязвимости внутреннего контроля и внутренней отчётности в энергосбытовых компаниях - разрешение непрофильных сделок и привлечения кредитов без надлежащего экономического обоснования.
📎Уязвимости банковского надзора за кредитной деятельностью позволили банку выдавать крупные кредиты и поручительства аффилированным заемщикам, что привело к его банкротству.

#РазведкаВделе
ФинУнивер | Финансовая разведка